Hajautettua sopimussuunnitelmaa koskeva määritelmä
Hajautettu sopimussuunnitelma jakaa sijoitusrahaston myyntihinnan tai kuorman tietyn ajanjakson ajan. Se on sijoitusrahastoihin sovellettava maksujen maksurakenne, jossa myyntihintaa tai palkkiota (kuormaa) ei makseta kokonaan, kun sijoittaja sijoittaa rahastot sijoitusrahastoon. Sen sijaan sijoitusrahastojen kuormitus jakautuu pitkittyneelle.
JAKAUTUMINEN Levitä kuormitettu sopimussuunnitelma
Hajautettu sopimussuunnitelma sallii suuremman osan sijoittajan alkuperäisestä panoksesta tilille sovellettavan todellisiin sijoituksiin myyntihintojen sijasta. Näin toimimalla sijoittaja pystyy saavuttamaan suhteellisen suuremman aseman sijoitusrahastossa, vaikka tulevaisuuden osuus olisi pienempi.
Sopimussuunnitelmat
Sopimussuunnitelma on ainutlaatuinen sijoitusrahastojen hankkintasuunnitelma. Nämä suunnitelmat vaativat sijoittajaa sitoutumaan ostamaan tietyn määrän dollaria (esimerkiksi 10 000 dollaria) ja suorittamaan maksut tätä summaa kohti ajan myötä. Suunnitelma vaatii yleensä, että maksut suoritetaan kuukausittain kiinteänä summana 10–15 vuoden aikana. Rahastoyhtiö antaa vastineeksi sijoitustodistuksia osuuksistaan.
Suurin sallittu myyntihinta suunnitelman voimassaoloaikana on 9%. Kuormitussuunnitelmia on kuitenkin kaksi erityyppistä. Huomaa, että jommankumman näiden suunnitelmien mukaan kaikki myyntimaksut palautetaan kokonaisuudessaan, jos sijoittaja peruuttaa 45 päivän kuluessa aloituksesta.
- Etukäteen laadittava suunnitelma - Enintään 50% ensimmäisen vuoden maksuista voidaan soveltaa myyntihintaan. Jos sijoittaja irtisanoo 18 kuukauden kuluessa aloittamisesta, hänen palautuksensa muodostuu osakkeiden nettovarallisuusarvosta, johon lisätään kaikki maksetut myyntipalkkiot vähennettynä 15 prosentilla kaikista suoritetuista maksuista. Hajautussuunnitelma - Enintään 20% yhden vuoden maksuista voidaan soveltaa myyntihintoihin ja enintään 16% keskimäärin neljän ensimmäisen vuoden aikana voidaan vähentää myyntimaksuista. Palautukset (45 päivän kuluttua) koostuvat vain NAV: sta; myyntimaksuja ei palauteta.
Lisäksi peritään säilytysmaksu (myyntimaksun lisäksi), koska tämän tyyppisissä suunnitelmissa on lisääntyneitä säilytys- ja kirjanpitotoimintoja. Sijoittajan maksut talletetaan säilytysyhteisölle (tai toimitsijamiehelle).
Muita tärkeitä sopimussuunnitelmien piirteitä ovat:
- Tarvitaan kahden tyyppisiä tarjousesitteitä - yksi kullekin kohderahastolle ja toinen erityisesti itse sopimussuunnitelman ehdoille. Kiinteämääräiset ostot voivat olla sallittuja. Osingot ja myyntivoitot sijoitetaan automaattisesti NAV: lle. Aikakohdat ovat saatavissa ajoitettujen maksujen perusteella.
