Mikä on smurfi?
Smurfi on rahanpesija tai joku, joka pyrkii välttämään valtion virastojen suorittamaa valvontaa jakamalla suuren rahan määrän sisältävät liiketoimet pienempiin raportointikynnyksen alapuolelle jääviin liiketoimiin. Surffaukseen sisältyy laittomasti saatujen varojen tallettaminen pankkitileille tutkan alla tapahtuvaa siirtoa varten lähitulevaisuudessa.
Kuinka smurffi toimii
Laittomiin toimiin, kuten huumeisiin ja kiristykseen osallistuvien rikollisten rahanpesun estämiseksi Yhdysvallat ja Kanada vaativat esimerkiksi Yhdysvaltoja ja Kanadaa, että finanssilaitoksen on toimitettava valuuttakaupparaportti, joka käsittelee yli 10 000 dollarin käteissuorituksia. Siksi rikollinen ryhmä, jolla on 50 000 dollaria käteistä rahanpesuun, voi käyttää useita smurfeja tallettaakseen kohteita välillä 5000–9000 dollaria lukuisiin tileihin, jotka ovat maantieteellisesti hajallaan.
"Smurf" on puhetta käyttävä termi rahanpesijalle, jollekin, joka tallettaa laittomasti saatuja rahaa pankkitileille tutkan alla tapahtuvaa siirtoa varten lähitulevaisuudessa. Tupakointi on laitonta toimintaa, jolla voi olla vakavia seurauksia.
Tupakointi tapahtuu kolmessa vaiheessa, sijoittelusta, kerrostamisesta ja integroinnista. Sijoitusvaiheessa rikollista vapautetaan suurten määrien laittomasti saatujen käteisten vartioimisesta sijoittamalla se rahoitusjärjestelmään. Esimerkiksi smurfi voi pakata käteislaukkua ja salakuljettaa sen toiseen maahan pelaamista, kansainvälisen valuutan ostamista tai muita syitä varten.
Kerrosvaiheen aikana laiton raha erotetaan lähteestäan hienostuneella rahoitustaloustoimien kerrostumalla, joka peittää tarkastusketjun ja katkaisee yhteyden alkuperäiseen rikokseen. Esimerkiksi smurfi siirtää varoja sähköisesti maasta toiseen, sitten jakaa rahat sijoituksiin edistyneisiin rahoitusoptioihin tai ulkomaille.
Kotouttamisvaihe on, kun rahat palautetaan rikolliselle. Vaikka rahaa voidaan saada takaisin lukuisilla tavoilla, varojen tulee näyttää tulevan laillisesta lähteestä, eikä prosessi saa kiinnittää huomiota. Esimerkiksi arvoesineitä, kuten omaisuutta, taidetta, koruja tai huippuluokan autoja, voidaan ostaa ja antaa rikolliselle.
Esimerkki surffauksesta
Yksi tapa, jolla rikolliset siirtävät rahaa kansainvälisesti, tunnetaan nimellä "käkien tukahduttaminen". Sanotaan, että New Yorkin rikollinen on Lontoon rikolliselle 9000 dollaria velkaa ja lontoolainen kauppias velkaa New Yorkin toimittajalle 9000 dollaria.
- Lontoon kauppias menee Lontoon pankkiin ja tallettaa 9 000 dollaria ohjeineen rahan siirtämiseksi New Yorkin toimittajan pankkiin. New Yorkin rikollisen kanssa työskentelevä Lontoon pankkiiri määrää New Yorkin rikollisen tallettamaan 9 000 dollaria New Yorkin toimittajan pankkitilille..Lontoon pankkiiri siirtää sitten 9 000 dollaria Lontoon kauppiaan tililtä Lontoon rikollisen tilille.
Lontoon kauppias ja New Yorkin toimittaja eivät tiedä, että varoja ei koskaan siirretty suoraan. He tietävät vain, että Lontoon kauppias maksoi 9000 dollaria ja New Yorkin toimittaja sai 9000 dollaria. Pysymisessä Lontoon pankkiirilla voi kuitenkin olla vakavia seurauksia.
