Sarjan 6 tentti vs. sarjan 7 tentti: yleiskatsaus
Rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) tarjoaa erilaisia lisenssejä, jotka on hankittava suorittamalla kokeet ennen kuin rekisteröityneet edustajat tai sijoitusneuvojat voivat harjoittaa liiketoimintaa. Kaksi suosituinta ovat Series 6 ja Series 7 tentit. Sarjan 6 lisenssi sallii edustajan myydä vain rajoitetun joukon sijoitustuotteita, kun taas sarjan 7 lisenssi sallii rekisteröidyn edustajan myydä laajemman valikoiman arvopapereita.
Sarja 6 tentti
Sarjan 6 tentti - virallisesti sijoitusyhtiön ja muuttuvien sopimusten tuotteiden edustajan pätevyyskoe - on monivalintakoe, jossa on 50 kohdetta. 70% tai parempi on läpäistävä. Kokeen onnistuneen suorittamisen jälkeen edustajilla on pätevyys pyytää, ostaa ja myydä tiettyjä tietoturvatuotteita.
Avainsanat
- Itsesääntelyorganisaation tai FINRA-jäsenyrityksen - kuten välityspalvelun - on tuettava ehdokasta, joka haluaa suorittaa nämä tentit. Kokeen ajoittamiseksi sponsoroiva yritys jättää arvopaperiteollisuuden rekisteröinnin yhtenäisen hakemuksen tai lomakkeen U-4 FINRA, joka toimii sopivana allekirjoittajana.Eksamin hakemukset ilman sponsorointia hylätään. SIE-tentti sisältää sarjoille 6 ja 7 liittyvät yhteiset kysymykset. Kun tentit suoritetaan ja rekisteröidään FINRAan sponsoroivan yrityksen kautta, ehdokkaalle myönnetään lisenssi ja hänestä tulee rekisteröity edustaja.
Ehdokkaiden tulee olla yhteydessä FINRA-jäsenyritykseen ja saada sponsorointia niistä ennen ilmoittautumista tenttiin. Sarjan 6 kysymykset jaotellaan neljään osaan, jotka liittyvät työtoimintoihin.
- Toiminto 1 käsittelee sääntelyn perusteita ja liiketoiminnan kehittämistä, ja sille osoitetaan 12 kysymystä. Toiminnolla 2 on 8 kysymystä, ja se keskittyy asiakkaiden taloudellisten tietojen arviointiin, sijoituskohteiden tunnistamiseen, sijoitustuotteita koskevan tiedon tarjoamiseen ja sopivien suositusten tekemiseen. 25 kysymyksen kanssa, toiminta 3 keskittyy tilien avaamiseen, ylläpitämiseen, sulkemiseen ja siirtämiseen sekä asianmukaisten tilitietueiden säilyttämiseen. Toiminnolla 4 on 5 kysymystä, jotka keskittyvät hankkimaan, tarkistamaan ja vahvistamaan asiakkaiden osto- ja myyntiohjeita.
Kokeen onnistuneen suorittamisen jälkeen sarjan 6 lisensoitu edustaja voi suositella avoimia sijoitusrahastoja, muuttuvia eläkkeitä, muuttuvaa henkivakuutusta, sijoitusrahastoja ja kuntarahastojen arvopapereita - tuotteita, joita rahoitussuunnittelijat yleensä myyvät. Sarjan 6 lisenssin haltijat eivät kuitenkaan saa myydä yritys- tai kunnallisia arvopapereita, suoran osallistumisen ohjelmia, osakkeita tai optioita.
Annuiteetti- tai vakuutustuotteiden kaupan harjoittamiseksi edustajan on läpäistävä myös valtion henkivakuutuskoe. Sarjan 6 lisenssillä hyödyntäviä yleisiä työpaikkoja ovat talousneuvojat, eläkesuunnitelman asiantuntijat, sijoitusneuvojat ja yksityiset pankkiirit.
Sarja 7 Tentti
Sarjaa 7 kutsutaan virallisesti arvopaperimarkkinaedustajan yleiseksi tutkintoksi. Se on valinnainen tentti, jossa on 125 kappaletta ja joka kestää 3 tuntia 45 minuuttia. Sarjan 7 tentin läpäisyaste on vähintään 72%. Kuten Series 6, se sisältää neljä toimintoa:
- Toiminto 1 koskee liiketoiminnan etsimistä välitysyritykselle asiakkaiden ja potentiaalisten asiakkaiden keskuudessa. Toinen tehtävä liittyy tilien avaamiseen asiakkaan taloudellisen taustan arvioinnin jälkeen. Toiminto 3 kattaa tiedot sijoituksista, sopivat suositukset, varojen siirrot ja kirjanpidon. Neljäs toiminto liittyy transaktioiden tekemiseen.
Sarjan 7 lisenssi antaa talousneuvojille mahdollisuuden ostaa ja myydä käytännössä kaikkia arvopapereihin liittyviä sijoitustuotteita. Sarjan 6 tentin kattamien tuotteiden lisäksi tuotteita ovat tavalliset ja suositut osakkeet, osakeoptiot ja joukkovelkakirjalainat. Se on pörssivälittäjille vaadittava tarkastus ja on edellytys monille muille arvopapereiden lisensseille.
