Sijoituksen valitsemiseen ensisijaisesti noteerattuihin pörssirahastoihin tai joukkovelkakirjalainoihin olisi perustuttava nykyiseen talousympäristöön sekä sijoitusstrategiaasi. Jos etsit korkeaa tuottoa, harkitse edullisia osake-ETF-osakkeita. Tämä pätee erityisesti matalan korkoympäristön olosuhteisiin. Laadun suhteen paljon riippuu ETF: stä, mutta yleensä parempana pidetyn osake-ETF: n katsotaan olevan parempi kuin tavallinen osake, mutta nuorempi kuin yrityslainat. Suositut osake-ETF: t ovat laadukkaampia kuin tavalliset osake-ETF: t, koska sinulla on etusija tavallisiin osakkeenomistajiin nähden osinkojen ja omaisuuserien saamisten suhteen. Ensisijaiset osake-ETF-rahastot kuitenkin yleensä hoitavat osake-ETF-osakkeita bull-markkinoilla. Sikäli kuin ne eivät ole niin korkealaatuisia kuin joukkovelkakirjat, tämä tarkoittaa vain riskiä.
Suurin osa joukkovelkakirjalainoista tarjoaa monipuolisen joukkovelkakirjalainan, erinomaisen likviditeetin ja alhaiset kulut. Yhden jäljempänä katettujen ETF-joukkovelkakirjojen tulisi tarjota selvästi eniten pitkällä aikavälillä riippumatta siitä, miten laajemmat osakemarkkinat suoriutuvat. (Lisätietoja: Pörssissä käydyt rahastot: Johdanto .)
Suositut osake-ETF: t
Aloitetaan pikakatsauksella kahteen suosituimpaan osake-ETF: iin.
Invesco Preferred ETF (PGX)
Seuranta ICE BofAML Core Plus kiinteän koron etuoikeutettujen arvopapereiden indeksiä
- Omaisuuserät yhteensä: 4, 34 miljardia dollariaMäärä: 230 000Kulut: 0, 51% 12 kuukauden tuotto: 5, 98% Alkuperäinen päivämäärä: 31. tammikuuta 20081 - vuoden tuotto: -3.54%
iShares US Preferred Stock (PFF) ETF
Seuranta S&P USA: n suosittua osakeindeksiä. (Lisätietoja: Pohjustus mieluisimmissa varastoissa .)
- Omaisuuserät yhteensä: 13, 5 miljardia dollariaTulos: 1 584 000Kulut: 0, 46% 12 kuukauden tuotto: 5, 79% Alkuperäinen päivämäärä: 26. maaliskuuta 20071-vuoden tuotto: -3, 15%
Ylläpitäminen ja korkeat tuotot kahdelle suosituimmalle osake-ETF: lle saattavat olla houkuttelevia, mutta korkojen noustessa ne eivät todennäköisesti toimi yhtä hyvin. Molemmat suoriutuivat heikosti myös finanssikriisin aikana, mikä osoitti joustavuuden puutetta.
Suositut osake-ETF: t ja joukkovelkakirjalainat
Joukkovelkakirjalainat
SPDR Bloomberg Barclays -tuottolaina ETF (JNK)
Seuranta Bloomberg Barclays High Yieldin erittäin nestemäistä indeksiä. ( Katso lisätietoja: Onko JNK ETF hyvä sijoitus? )
- Omaisuuserät yhteensä: 6, 63 miljardia dollariaMäärä: 14 000 000Kulut: 0, 40% 12 kuukauden tuotto: 5, 69% Alkuperä: 28. marraskuuta 20071-vuoden tuotto: -0, 97%
iShares 20+ -vuotinen joukkovelkakirjalaina (TLT)
Seuraa Yhdysvaltojen Bloomberg Barclays Long Treasury -indeksiä.
- Omaisuuserät yhteensä: 8, 28 miljardia dollariaMäärä: 5 300 000Kulut: 0, 15% 12 kuukauden tuotto: 2, 45% Alkuperäinen päivämäärä: 22. heinäkuuta 20021 - Vuoden tulos: -7, 05%
Tämä on yksi monista tilanteista, joissa sato tai sen puute voi johtaa harhaan. Useimmat sijoittajat jahtaavat korkeaa tuottoa, eivätkä ymmärrä, että he altistavat itsensä usein enemmän poistoille. Korkea tuotto ei tarkoita mitään, jos ETF: n osake laskee. Se on TLT: n kauneus. Tuotto ei ehkä ole epätavallinen (silti suhteellisen runsas), ja se pyrkii arvostamaan vaikeina aikoina, koska iso raha kiirehtii turvallisuuteen.
Pohjaviiva
Suositut osake-ETF-rahastot ovat houkuttelevampia alhaisessa korkoympäristössä korkean tuoton ansiosta, mutta ne eivät todennäköisesti arvosta yhtä paljon kuin ETF: t, jotka seuraavat tavallisia osakkeita härkämarkkinoilla. Joukkovelkakirjalainoilla on mainetta, että ne tarjoavat lisää turvallisuutta, mutta se riippuu joukkovelkakirjalainakoroista. Esimerkiksi JNK tarjoaa korkean tuoton, mutta se ei ole paikka, jos maksukyvyttömyydet johtuvat todennäköisemmin huonoista taloudellisista olosuhteista. TLT ei ehkä tarjoa yhtä paljon tuottoa, mutta se tarjoaa joustavuutta ja alhainen kustannussuhde on lisäbonus.
