Mikä on sijoitusrahasto, joka ei sisällä transaktiomaksua
Sijoitusrahasto, joka ei sisällä transaktiomaksua, on sijoitusrahasto, johon ei liity kaupankäyntimaksuja. Sijoitusrahastoja ei makseta transaktiomaksuista tyypillisesti suoraan sijoitusrahastoyhtiöltä tai alennusvälitysjärjestelmien kautta. Mikään sijoitusrahasto ei ole kauppamaksuista eduksi sijoittajalle, koska se antaa hänelle mahdollisuuden ostaa sijoitusrahasto aiheuttamatta myyntimaksuja kaupasta. Mitään transaktiomaksurahastoja ei voida kutsua NTF-rahastoiksi tai latausrahastoiksi.
Johdanto sijoitusrahastoihin
JAKAUTUMINEN Ei sijoitusrahastoa
Sijoittajille ei ole saatavana transaktiomaksuista sijoitusrahastoja muutaman eri kanavan kautta. Niitä voidaan ostaa suoraan sijoitusrahastoyhtiöltä, ostaa alennusvälityksen kautta tai kauppaa jakelijan kautta.
Kauppamaksu on myyntiraha, joka liittyy sijoitusrahaston ostoon tai myyntiin. Sijoituspalkkiot ja palkkioaikataulut määrittelee sijoitusrahaston hoitaja, ja ne esitetään tarkemmin rahaston esitteessä.
Transaktiopalkkiot voidaan rakentaa monin eri tavoin. Sijoitusrahaston transaktiomaksu riippuu tyypillisesti kanavasta, jota varten se on ostettu. Jotkut rahastot voivat kuitenkin olla rakenteellisia ilman transaktiomaksuja ollenkaan minkään jakelukanavan kautta.
Valitse Rahastot
Rahastot, jotka on rakennettu ilman transaktiomaksuja, ovat puhtain muoto ilman sijoitusrahastojen sijoitusrahastoja. Nämä rahastot eivät vaadi myyntihintoja minkään jakelukanavan kautta. Ne löytyvät usein välittäjäyritysten markkinoimista lyhyistä NTF-sijoitusrahastojen tarjouksista. T. Rowe Price Equity Income Fund -rahasto (PRFDX) on yksi esimerkki. Rahaston voi ostaa T. Rowe Priceltä tai eri välittäjien kautta ilman myyntihintoja. Schwab markkinoi sitä OneSource Select -luettelossaan. Monet alennusvälittäjät tarjoavat sijoittajille lyhyitä luetteloita NTF-sijoitusrahastoista.
Sijoitusrahastoyhtiöiden transaktiot
Joissakin tapauksissa sijoittaja voi ostaa sijoitusrahaston ilman transaktiomaksuja itse sijoitusrahastoyhtiön kautta. Jos sijoittaja päättää ostaa sijoitusrahastoja sijoitusrahastoyhtiön kautta, hänen on luotava tili rahastoyhtiössä liiketoimien helpottamiseksi. Sijoitusrahastoja voidaan ostaa ja myydä sijoitusrahastoyhtiön kautta, usein ilman transaktiomaksuja.
Alennusvälittäjät
Alennusvälittäjät voivat myös tarjota tiettyjä sijoitusrahastoja ilman transaktiomaksuja diskonttovälitysjärjestelmiensä kautta. Sijoitusrahastojen ostaminen alennusvälittäjän kautta voi usein säästää sijoittajille huomattavia määriä pääomaa.
ClearBridge Aggressive Growth Fund on yksi esimerkki. Rahaston tarjousesitteessä hahmotellaan myyntihinta-aikataulu osakkeiden ostolle välittäjän kautta. Sijoittajaluokan enimmäismyyntihinta on 5, 75%. Rahastoyhtiö tarjoaa alennuspisteitä eri tasoilla. Sijoittajilla on myös muutama vaihtoehto ostaa rahasto ilman transaktiomaksuja. Alennusvälittäjät, kuten Charles Schwab, sallivat sijoituksen rahastoon alennusvälitysjärjestelmänsä kautta ilman palkkiota vähintään 100 dollarin sijoituksella. Rahasto liittyy myös Legg Masoniin, joka antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa se ilman transaktiomaksuja Legg Mason-tilin kautta.
NTF Sijoitusrahasto-optiot
Kaiken kaikkiaan sijoittajilla on laaja valikoima vaihtoehtoja ilman sijoitusrahastojen transaktiomaksuja. Ymmärtämällä kauppavaihtoehdot ja tekemällä perusteellisen due diligence -tapahtuman transaktiomaksuista, sijoittajat voivat säästää merkittäviä määriä pääomaa.
