Yksi asia, joka muuttuu vastasyntyneille, ovat parhaat vinkit veroilmoituksen tekemiseen. Et ole enää yksin (tai kotitalouden pää). Olet nyt IRS: n omistaman voiman avulla naimisissa yhdessä jättämällä hakemuksen - tai ehkä erikseen. Kuinka arkistoit kerran kiinnitetyllä tavalla, voidaan selvittää, nouseeko vai laskeeko verolaskusi tai palautuksesi. Noudata näitä vaiheita saadaksesi pienimmät mahdolliset veronmaksut tai suurimmat palautukset avioparina:
Selvitä, voitko arkistoida avioliittoparina
Sinun on oltava naimisissa sen verovuoden viimeisenä päivänä, jona sinä ja puolisosi haette avioliittoparina. Esimerkiksi, et voi julistaa itsesi naimisiin vuoden 2019 veroilmoituksessa, jos menit naimisiin 1. tammikuuta 2020. Samat säännöt koskevat laillisesti naimisissa olevaa saman sukupuolen paria kuin mitä tahansa muuta laillisesti naimisissa olevaa paria.
Avainsanat
- Päätös siitä, toimitetaanko avioliittohakemus erikseen vai yhdessä, voi tehdä veroilmoituksessa tuhansien dollarien eron. Sinun on oltava naimisissa verovuoden viimeisenä päivänä, jotta voisit ilmoittautua aviopariksi.Opiskelijan lainan korkovähennykset, lukukausimaksut ja palkkiot vähennykset, koulutushyvitykset ja ansiotulothyvitykset ovat käytettävissä vain, jos jätät avioliittohakemuksen yhdessä. Jos olet verovelkaa velkaa, puolisosi ei saa rangaistusta, kun hän jättää ilmoituksen yhdessä kanssasi - niin kauan kuin puolisosi arkistoi vahingoittuneen aviopuoliskon varauksen. lomake.Ennen päätöksen tekemisestä, käytä vero-ohjelmistoa ja täytä vero-ohjelmisto sekä naimisissa erikseen että naimisissa yhdessä jättämistä varten.
Tarkista naimisissa tapahtuvaa arkistointia koskevat rajoitukset erikseen
Avioliittorekisteröinti on pariskuntien yleisempi tapa jättää arkistointi, ja siihen on paljon syitä, kuten mahdollisuus vähentää vähennyksiä ja hyvityksiä. Mutta se ei pidä paikkaansa jokaisessa parissa. Joskus erikseen jättäminen on järkevämpää. Asuminen yhteisöomaisuuden valtiossa, yhden puolison vero-panttioikeudet tai vähennysten vaatimista koskevat rajoitukset voivat tehdä päätöksen siitä, kuinka arkistoida asiakirjaasi helpommin tai vaikeammin. Tässä on mitä sinun on otettava huomioon jokaisessa seuraavassa:
Kielletyt vähennykset ja hyvitykset
Hakeminen erikseen naimisissa jättäminen kieltää sinua hakemasta opintolainakorkojen vähennyksiä, lukukausimaksujen ja palkkioiden vähennyksiä, koulutushyvityksiä ja ansiotuloja. Voit vähentää verojen palautusta tai korottaa verolaskuasi yli tuhannella dollarilla tekemällä erikseen.
Jos olet naimisissa jättämällä erikseen, kummankin puolison on joko eriteltävä tai suoritettava vakiovähennys - et voi tehdä yhtä kumpaakin.
Naimisissa oleva erillinen verovalinta rajoittaa myös mahdollisuuksiasi tehdä eriteltyjä tai vakiovähennyksiä. Esimerkiksi, jos yhdellä teistä on tarpeeksi vähennyksiä, kuten liike- tai sairauskuluja, veroilmoituksen erittelemiseksi, toisen puolison on myös eriteltävä, vaikka ne menettäisivätkin verovähennys- ja työpaikkalain antelias standardin. vähennys. Jos vähennykset ovat tarpeeksi suuria - etenkin jos heikosti palkattu puoliso, jolla oli esimerkiksi 40 000 dollaria vuoden sairaanhoitokustannuksia - erikseen hakeminen voi olla sen arvoinen.
Asuminen yhteisön omaisuusvaltiossa
Säännöt voivat vaihdella valtion mukaan. Yhdistetyt tulosi voitaisiin jakaa tasapuolisesti veroilmoitusten välillä ja kumota erillisen arkistoinnin tarkoitus. Harkitse vero-ohjelmistojen käyttöä tai tilintarkastajan palkkaamista, jos asut yhteisötilassa ja haluat arkistoida erikseen.
Keskustele kaikista mahdollisista verohyvityksistä
Yksi syy siihen, että monet avioparit arkistoivat erikseen, on, että heillä on aikaisempi erääntynyt velka, joka voidaan vähentää veroistaan. Tähän sisältyy erääntyneiden lasten tuki, erääntyneet opintolainat tai verovelvollisuus, joka puolisolla on ennen avioliittoa.
Hyvä uutinen: Erillinen hakeminen vero-panttioikeuksien vuoksi ei välttämättä ole tarpeen. Pari voi jättää IRS-lomakkeen 8379, Vahingoittuneen avioliiton jakaminen vuosittain avioliitto-ilmoituksen tekemisellä yhdessä veroilmoituksella, kunnes panttioikeuden omaava puoliso tarttuu velaan. Tämä estää puolisoa, jolla ei ole velkaa, rangaista palautuksestaan ja menettää osuutensa veronpalautuksesta. Lisäksi pari voi edelleen ilmoittaa jättämällä yhdessä vähennykset ja hyvitykset, joita ei ole saatavana erikseen.
Harkitse tulotekijää
Kun toinen puolisoista ansaitsee enemmän kuin toinen, molemmille varattavat veroasteet voivat olla paras häälahja, jonka he ovat koskaan saaneet.
Oletetaan esimerkiksi, että Julie ja Jane naimisiin 27. joulukuuta 2019. Julie on markkinointijohtaja, jonka verotettava tulo vuonna 2019 on 55 000 dollaria. Jane suoritti MBA-tutkinnon 15. joulukuuta 2019, ja hänen verotettava tulonsa stipendiaatista on 8 000 dollaria. Jos hän ei olisi ollut naimisissa Janen kanssa tai jos hän suorittaisi veronsa naimisissa jättämällä erikseen, Julien olisi pitänyt maksaa 22% verotettavasta tulostaan yli 39 475 dollaria veroina. Yhdessä ja jättämällä yhdessä, niiden marginaaliveroaste ei koskaan nouse yli 12%. Lisäksi he saavat vaatia vähennyksiä ja hyvityksiä, jotka olisivat kielletty naimisissa jättämällä erikseen.
Kerää kaikki tarvittavat asiakirjat arkistointiin
Molempien puolisoiden on kerättävä kuitit ja paperit, jotka tukevat heidän vähennyksiä ja hyvityksiä. Tarvitset esimerkiksi varmuuskopion todistaaksesi, että voit tehdä opintolainan korkovähennyksiä.
Valmistele kaksi veroilmoitusta (tai kysy kirjanpitäjältä)
Jos valittava vaihtoehto ei ole ilmeinen, valmistele verot molemmille hakemusvaihtoehdoille: naimisissa yhdessä jättämisissä ja erillisissä naimisissa. Vero-ohjelmistojen käyttäminen voi kestää pari tuntia lisää. Mahdolliset säästöt ovat kuitenkin sen arvoisia. Vähemmän aikaa vievä strategia on kysyä kirjanpitäjältä, mikä vaihtoehto on paras henkilökohtaisten olosuhteidesi perusteella.
Pohjaviiva
Jos vastaus ei ole ilmeinen, kokeile molempia vaihtoehtoja täyttämällä harjoituslomakkeet ja valitsemalla sitten paras tapa. Ja koska yksi suurimmista syistä pariskunnan taisteluun on raha, suuri palautus on paras häälahja, jonka IRS voi antaa sinulle.
