Mikä on henkilökohtainen taloudellisten neuvonantajien liitto (NAPFA)
National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) on ammatillinen yhdistys Yhdysvalloissa toimiville vain maksullisille talousneuvojille. Vuonna 1983 perustettu NAPFA vaatii jäseniään noudattamaan organisaation eettisiä sääntöjä ja antamaan vuotuinen uskonvala. Jäsenten on annettava riippumattomia, puolueettomia taloudellisia neuvoja asiakkailleen ja noudatettava rahoitussuunnittelun ammattilaisten korkeimpia vaatimuksia. Heidän on ansaittava tulonsa palkkioista, ei palkkioista.
Breaking Down National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Rahoitussuunnittelijat voidaan jakaa laajasti kahteen luokkaan: 1) sellaiset, joille maksetaan palkkiota siitä, että ne suosittelevat erityisiä sijoituksia asiakkaille, ja 2) sellaiset, joille korvataan palkkio objektiivisen sijoitusneuvonnan tarjoamisesta. NAPFA vaatii jäsentensä palkkioiden maksamista pikemminkin kuin palkkioiden, koska palkkioina maksetuilla neuvonantajilla on kannustin suositella sijoituksia, joille hän saa korkeimmat palkkiot, eikä asiakkaalle parhaimpia sijoituksia. Perimällä tuntipalkkio tai maksu, joka perustuu prosenttiosuuteen asiakkaan hallinnoitavista varoista, neuvonantajan kannustimet mukautetaan asiakkaan kannustimiin. NAPFA: n jäsenillä on myös kiellettyä vastaanottaa siirtomaksuja asiakkaan lähettämisestä toiselle ammattilaiselle. NAPFA: n ilmoittamat arvot ovat:
- Olla majakka riippumattomalle, puolueettomalle taloudelliselle neuvonnalle yksilöille ja perheille.Ollaksesi yleisen edun mukaisten rahoituspalvelujen mestari.Olen vakiintunut talouden suunnittelun ammattilainen.
Henkilökohtaisten talousneuvojien kansallinen liitto: Keskeiset politiikat
NAPFA: lla on kolme keskeistä poliittista kysymystä / kantaa, jotka ohjaavat jäsenten käyttäytymistä ja ilmoittavat sen koko tehtävälle:
- Taloudellisen suunnittelun tunnustaminen ja sääntelyYhtenäinen hoitostandardi suurempien sijoitusneuvojien valvonnassa
NAPFA: lla on lisävaatimuksia jäsenilleen. Heidän on pyrittävä antamaan objektiivisia neuvoja ja välttämään neuvojen antamista alueilla, joita he eivät tunne. Heidän on pidettävä kaikki asiakastiedot luottamuksellisina, ellei asiakas salli tietojen jakamista. NAPFA: n jäsenten edellytetään ansaitsevan täydennyskoulutuksen opinto-opintoviikkoa tietojen ja taitojen pitämiseksi ajan tasalla. NAPFA: hon liittyvien talousneuvojien on lisäksi oltava avoimia vuorovaikutuksessa asiakkaidensa kanssa ja tehtävä parhaansa varmistaakseen, että asiakkaat ymmärtävät heidän rahansa hallintaa. NAPFA: n jäseniä vaaditaan myös toimimaan tavalla, joka heijastaa myönteisesti sekä NAPFA: n että rahoitussuunnittelun ammattia. Katso jäseneksi liittymistä NAPFA: n hakemusprosessista.
Kansallinen henkilökohtaisten talousneuvojien yhdistys: Resurssit ja toiminta
NAPFA: n verkkosivusto tarjoaa useita resursseja sekä talousneuvojille että sijoittajille, kuten "etsi neuvonantaja" -ominaisuus, kuluttajien taloudellista koulutusta koskevat resurssit sekä oppaat vain maksullisille neuvonantajille ja neuvonantajien valinnalle. NAPFA pitää jäsenkonferensseja, joissa esitellään ammatillisen kehityksen ja verkottumisen mahdollisuuksia, virtuaalisia oppimisresursseja, palkintoja ja mahdollisuuksia tavata, olla vuorovaikutuksessa ja oppia muilta neuvojilta.
