Mikä on nimeltään edunsaaja?
Termi "nimetty edunsaaja" tarkoittaa henkilöä, josta säädetään kirjallisella oikeudellisella asiakirjalla, jolla on oikeus kerätä varoja rahastoista, vakuutuksista, eläkejärjestelytileistä, IRA: sta tai muista välineistä. Yhden kiinteistön useat nimetyt edunsaajat jakavat tuotot luovutushetkellä. Joissakin tapauksissa, kuten eläkevakuutuksessa, vakuutuksenottaja ja nimetty edunsaaja voivat olla sama henkilö.
Edunsaajan nimitykset voivat olla monimutkaisia. Esimerkiksi, kun nimetään tietty edunsaaja henkivakuutuksessa, ansaittuihin tuloihin ei sovelleta tahdon ehtoja, eikä testamenttimenettely vaikuta niihin.
Nimeltään edunsaaja
Edunsaajia on monenlaisia, mukaan lukien:
- Ensisijainen edunsaaja: henkilö, joka on ensimmäisenä linjassa etuuksien saamiseen.Jatkuva edunsaaja: henkilö, joka saa tilin edut, jos ensisijainen edunsaaja on kuollut, sitä ei voida löytää tai kieltäytyy vastaanottamasta varoja tilinomistajan kuoleman jälkeen. A kuvaa yleensä ennalta määrätyt ehdot, jotka on täytettävä, jotta ehdollisen edunsaajan saamat vakuutustulot tai eläkevarat saadaan.Toissijainen edunsaaja: "ehdollisen edunsaajan" synonyymi.
On tärkeää huomata, että nimetyn edunsaajan ei tarvitse välttämättä olla henkilö. Esimerkiksi nimetty vakuutuksenottaja voi olla kuolleen omaisuus, jolloin todelliset edunsaajat nimetään testamentissa.
Avainsanat
- Nimetyllä edunsaajalla tarkoitetaan henkilöä, josta säädetään kirjallisella oikeudellisella asiakirjalla, jolla on oikeus kerätä varoja rahasto-, vakuutus-, eläkejärjestelytililtä, IRA: lta tai muulta välineeltä.
On erityyppisiä edunsaajia, kuten ensisijaiset edunsaajat, jotka nimeävät henkilöitä, jotka ovat ensimmäisessä rivissä saadakseen etuuksia.
Ehdollisilla edunsaajilla tarkoitetaan henkilöitä, joilla on oikeus saada tilin etuja, jos ensisijainen edunsaaja kieltäytyy omaisuudesta, on kuollut tai sitä ei voida löytää.
Edunsaaja voi olla omaisuus, toisin kuin yksittäinen henkilö.
Houstonin kronikka toukokuussa 2018 kertoi keinoista, joilla Texasin osavaltiossa asuva henkilö voisi laillisesti nimetä hyväntekeväisyysjärjestön omaisuudensa saajaksi. Henkilön tulee ensin ilmoittaa hyväntekeväisyysjärjestölle, että se on nimetty edunsaajaksi. Nämä tiedot olisi välitettävä hyvin dokumentoitujen kirjallisten viestintäkanavien kautta. Hyväntekeväisyysjärjestön on sitten saatava avunantajan pankkitiedot ja kuolematodistus varojen saamiseksi. Tässä tapauksessa todistusta ei vaadita, jotta aiottu vastaanottaja voi vaatia IRA-etuuksia.
Nimettyihin edunsaajiin liittyvät riskit
Antajalle on välttämätöntä nimetä edunsaaja tai edunsaajat virallisesti täydessä kiinteistösuunnitteluprosessissa. Lisäksi monet talousneuvojat suosittelevat kaikkien edunsaajien nimeämisten tarkistamista ja päivittämistä muutaman vuoden välein, etenkin merkittävien elämätapahtumien, kuten avioeron tai rakkaansa kuoleman jälkeen.
