On yhä enemmän todisteita siitä, että edistyksen mittaaminen lisää onnistuneiden tulosten muutoksia. Talousneuvontakäytännön johtamisessa on monia eri tapoja mitata menestys, joka voi auttaa varmistamaan, että kaikki ovat oikealla tiellä., katsomme joitain parhaista taloudellisen neuvonnan mittaamiseen käytettävistä mittareista ja vinkkejä niiden tulkitsemiseksi.
Hallinnoitavat varat
Hallinnoitavat varat (AUM) ovat olleet finanssialan pitkät suosikkimittarit, koska ne ovat suoraan sidoksissa yrityksen kokonaistuloihin. Usein yritysten omistajat tarkastelevat AUM: n kehityssuuntia ajan myötä saadakseen kuvan siitä, kasvaako yritys vai ei. Näitä mittareita voidaan käyttää myös seuraavan kuukauden tai vuoden tavoitteiden asettamiseen, kun taas AUM: sta johdetut tuloarviot voivat auttaa vuosibudjettien laatimisessa. (Katso lisätietoja: Hyvän rahoitussuunnittelukäytännön luomisen tärkeimmät vaiheet .)
Perinteisten AUM-mittareiden ongelmana on, että kasvusta tulee yleensä pienenevä luku käytännön kasvaessa. Tämän ongelman välttämiseksi finanssialan neuvonantajat voivat sen sijaan haluta tarkastella uutta netto-AUM-arvoa - tai hallinnoitavia uusia varoja kaudelle, josta on vähennetty menettäneet tilit. Yrityksen omistajat voivat käyttää tätä mittaria luoda johdonmukainen kasvutavoite kullekin ajanjaksolle sen sijaan, että joutuisi muuttamaan sitä ajan myötä. Se tarjoaa myös reaaliaikaisemman kuvan omaisuuden kasvusta.
Keskimääräinen tuotto / asiakas
Hallinnoitaviin varoihin ei voida vedota yhtenä mittarina taloudellisen neuvontakäytännön menestyksen mittaamisessa, koska se mittaa vain ylälinjan tuottoja. Esimerkiksi käytäntö voi lisätä AUM: ta ajan myötä, mutta kustannusten nopea nousu voi vähentää kannattavuutta. Jotkut käytännöt voivat jopa löytää useita kannattamattomia asiakkaita, jotka saattavat kannattaa päästää irti, sen sijaan että jatkaisimme palveluaan tappiolla - yllättävän yleinen tapaus. (Lisätietoja: Neuvonantajat: Milloin sinun pitäisi potkaista asiakas? )
Keskimääräinen tuotto / asiakas (ARPC) on hyvä mittayksikkö voittomarginaalien mittaamiseen ja parantamiseen ajan myötä. Joissakin tapauksissa alhainen ARPC-luku tarkoittaa, että talousneuvojat saattavat kohdistaa liian pienen asiakaskunnan. Näitä käytäntöjä voitaisiin parantaa nostamalla ARPC: tä lisäämällä tuote- ja palvelutarjouksia tai kohdistamalla korkeamman nettovarallisuuden asiakkaita, jotka voisivat parantaa voittomarginaaleja vähentämällä markkinointi- ja säilytyskustannuksia. (Lisätietoja: Vinkkejä varakkaiden asiakkaiden pelleilyyn .)
Nettovoittomarginaali
Keskimääräiset tuotot asiakaskohtaisesti antavat loistavan kuvan bruttovoittomarginaaleista ennen kiinteitä kustannuksia, mutta ongelmana on, että taloudellinen neuvontakäytäntö voi silti olla kannattamaton netotasolla. Esimerkiksi yritys, jolla on korkeat kiinteät kustannukset - kuten esimerkiksi sijoittaminen kalliin toimistorakennukseen - voi vaikeuttaa kannattavuutta nettoperusteisesti, vaikka yritys voi olla erittäin kannattava, kun tarkastellaan bruttokateprosentteja ja ARPC-mittareita.
Nettovoittomarginaalit voidaan laskea jakamalla nettotuotot kokonaismyynnillä ja kertomalla tulos 100: lla - epäilemättä tuttu yhtälö talousneuvojille. Yleisesti ottaen rahoitusneuvontakäytäntöjen tulisi yrittää optimoida korkeammat nettomarginaalit, mutta on tärkeää tunnustaa, että jotkut investoinnit saattavat olla tarpeen pitkän aikavälin kasvun kannalta. Teknologiset ratkaisut ovat loistava esimerkki, koska ne tarjoavat kilpailuetua korkeilla alkuperäisillä kustannuksilla. (Lisätietoja: Kuinka uskollisuus auttaa neuvonantajia pudottamaan kannattamattomia asiakkaita .)
Pohjaviiva
Talousneuvojat voivat saavuttaa suuremman menestyksen mittaamalla operatiivista ja taloudellista edistymistään käyttämällä useita keskeisiä mittareita. Vaikka neuvonantajia voidaan käyttää analysoimaan julkisia yrityksiä, on joitain epätavanomaisia mittareita, joita he saattavat haluta käyttää mittaamaan neuvontayritystensä menestystä, jotka saattavat poiketa muista yrityksistä. Neuvojien tulee olla varmoja siitä, että he käyttävät oikeita mittareita ja seuraavat jatkuvasti niitä ajan myötä.
Näiden mittareiden lisäksi taloudelliset neuvonantajat voivat myös harkita muiden kuin taloudellisten mittareiden tarkastelua, kuten asiakkaiden kosketuksia, jotta heidän maine ja muut aineettomat hyödykkeet voidaan optimoida ajan myötä. Nämä parannukset johtavat lopulta konkreettisempiin etuihin, kuten vähentynyt asiakasmäärä, alhaisemmat markkinointikustannukset ja parantunut kannattavuus. (Lisätietoja: Trendit, jotka haastavat talousneuvojat .)
