Useimmat opiskelijat, jotka ovat suorittaneet sertifioidun rahoitussuunnittelijan (CFP) hallintotentin, ovat yhtä mieltä siitä, että tapaustutkimukset ovat testin vaikein ja tärkein osa.
Itse tentti on kuusi tuntia pitkä, kahden kolmen tunnin istunnon välillä on 40 minuutin tauko. Tentti koostuu 170 monivalintakysymyksestä, joista osa perustuu tapaustutkimuksiin tai skenaarioihin. Tämän vuoksi on ehdottoman välttämätöntä, että opiskelijat osaavat analysoida ja perustella tapaustutkimuksia tentin läpäisemiseksi.
Tapaustutkimuksen muoto
Tapaustutkimukset kuvaavat hypoteettista asiakkaan tilannetta. Tämä voi sisältää väestötietoja, joissa luetellaan kaikki osallistuvat ihmiset (yleensä perhe tai yritys tai molemmat), heidän ikänsä, fyysisen ja henkisen terveydentilansa sekä mahdolliset suhteelliset konfliktit tai vaikeudet kunkin hahmon välillä.
Usein näihin tutkimuksiin sisältyy avioero tai muu erotus perheen sisällä, tai muuten heillä on houkutteleva lapsi, joka on käsiteltävä. Tapaustutkimus voi sisältää myös perustiedot kassavirrasta ja taseesta, saatat nähdä yleiskatsauksen kaikki asiakkaan henkilökohtaiset ja liiketoiminnalliset varat ja velat, tulot ja kulut sekä kaikki vakuutustyypit. Varat jaotellaan edelleen asiakkaan sijoitus- ja eläketilille, ja tulorakenne näyttää kunkin sijoituksen tuottoprosentin.
Lisäksi tapaustutkimus voi selittää omaisuuden erittelyn, mukaan lukien kaikki asiaankuuluvat testamentit, rahastoista ja muista oikeudellisista asiakirjoista. Jos liiketoimintaa on, tiedot voivat sisältää sen kassavirran ja taseen sekä liiketoiminnan yleiset tulevaisuudennäkymät. Koko tämän käsittelyn jälkeen sinulta esitetään esitettyihin tietoihin liittyviä kysymyksiä.
Tieto yksin ei ole tarpeeksi
CFP-tentti vaatii paljon muutakin kuin vain kurssimateriaalin tuntemisen. Opiskelijan on myös kyettävä arvioimaan, syntetisoimaan ja soveltamaan tieto oikein vastatessaan kysymyksiin. Tämä pätee myös tapaustutkimuksettomiin kysymyksiin, mutta nämä kysymykset keskittyvät usein yhteen tiettyyn aiheeseen tai aiheeseen. Tapaustutkimukset pakottavat opiskelijan tehokkaasti ennakoivasti määrittämään tarkalleen, mikä sääntö tai aihe liittyy informaation jakautumisessa esitettyihin tietoihin.
Tapaustutkimuskysymykset eivät keskity usein tiettyyn aiheeseen, kuten esimerkiksi kysymään, ovatko tutkimuksessa esitetyt asiakkaat oikeutettuja osallistumaan Roth IRA: hon. Tapaustutkimuskysymykset pakottavat opiskelijan usein tutkimaan paljon laajempia käsitteitä, kuten onko asiakkaan portfoliossa liikaa riskejä vai oikeanlaisia riskejä. Tämä tarkoittaa riittävän tuntemista kunkin sijoituksen tai sijoitustyypin erityispiirteet voidakseen arvioida joko matemaattisesti tai sijoitusperiaatteisiin perustuvan päättelyn avulla, onko salkku vakaa vai onko sitä muutettava.
Tämä on tietysti vain esimerkki. Opiskelijaa pyydetään suorittamaan useita kolmiulotteisia arvioita tämän tyyppisistä tapauskohtaisista tutkimuksista, jotka koskevat asiakkaan talouden kaikkia aloja. Kiinteistösuunnittelukysymys voi edellyttää, että opiskelija tuntee ennakoivasti kaikki erityyppiset testamentit ja rahat ja tietää, mitkä tyypit sopivat asiakkaalle tietyssä tilanteessa. Vakuutuskysymys pakottaa opiskelijan tekemään samantyyppisiä arvioita kaikille asiakkaan suorittamille erityyppisille vakuutuksille. Sijoitus- ja eläkekysymykset edellyttävät asiakkaan taloudellisen tilanteen arviointia.
Kuinka voin varautua tähän?
On olemassa useita tapoja, joilla voit parantaa onnistumismahdollisuuksiasi tentissä. Vaikka minkä tahansa strategian täytyy alkaa ymmärtää tutkimuksissa esitettävän tiedon muoto ja tyyppi, tämä yksin riittää tarjoamaan sinulle taustan, jonka sinun on kyettävä perustelemaan tehokkaasti tapaustutkimuskysymysten avulla.
Muutamia yleisiä strategioita hahmotellaan seuraavasti:
- Lue tapaustutkimus perusteellisesti: Kuten ilmeinen tämä ehdotus näyttää, koko tapaustutkimus on luettava ja arvioitava ennen kuin yritetään vastata mihinkään kysymykseen. Suurin osa tutkimuksessa annetuista tiedoista on merkityksellisiä ainakin yhdelle esitetyistä kysymyksistä. Aina avioeron tai muun perheongelman yhteydessä esitetään usein kysymyksiä siitä, minkä tyyppistä luottamusta käytetään. Tutkimuksen taseen tietojen huolellinen arviointi paljastaa, ovatko kiinteistöverot ongelma, ja niin edelleen. Jopa näennäisesti turmeltumaton tieto voi tarjota kriittisiä vihjeitä, joita voidaan käyttää vastaamaan kysymyksiin. Siirry arvosteluistuntoon: Yksi älykkäimmistä liikkeistä, joita kaikki tenttiin istuvat opiskelijat voivat suorittaa, on ilmoittautuminen arvostelukursseille. Nämä kurssit auttavat usein vetämään kurssimateriaalin yhteen ja ferrettämään epäselvämpiä aiheita. Tärkeintä on, että monet näistä arvostelukursseista tarjoavat omakohtaisia ohjeita siitä, kuinka perustella tehokkaasti jokaisessa tutkimuksessa ja selvittää, mitä käsitteitä tietty tutkimus vaatii opiskelijan soveltamiseksi. Ota näyte tentti: CFP Board -verkkosivustolla on näyte, jonka voit suorittaa. Kun olet vastannut kysymyksiin, näet myös vastausmalleja. Älä anna siihen todellista elämää : Yksi virhe, jonka kokemattomat opiskelijat usein tekevät, on kysyä itseltään, mitä he tekisivät, jos tapaustutkimuksessa esitetty skenaario olisi tosielämän tilanne. Tätä kysymystä ei voida soveltaa tapaustutkimuksiin. YKP: n hallitus suunnittelee tapaustutkimuksia erityisten akateemisten käsitteiden tunnustamiseksi. Tämä lähestymistapa pakottaa opiskelijan sulamaan materiaalin ja soveltamaan sitä sitten oikein. Esimerkiksi tapaustutkimuksessa voi olla kysymys jonkun omaisuuden allokoinnin tarkoituksenmukaisuudesta. Todellisessa elämässä saatat tuntea, että allokaatio on hienosti, mutta testiä varten sinun on ymmärrettävä, että on olemassa erityisiä akateemisia perusteita, joihin on puututtava, kuten esimerkiksi salkun olevan liian painotettu tietyllä sektorilla.
johtopäätös
Koska tapaustutkimukset ovat kokeen vaikein osa, niiden hallitseminen auttaa varmistamaan menestyksen myös muussa testissä. Opiskelijoiden ei tule antaa pelotella itseään materiaalin vaikeudesta, koska heidän uransa kohtaavat todennäköisesti samanlaisia tilanteita. Opintojen taustalla olevan päättelyprosessin oppiminen antaa opiskelijalle arvokasta päättely- ja ajattelukokemusta, jota voidaan sitten soveltaa todellisiin asiakkaisiin.
Lisätietoja talouskokeisiin valmistautumisesta on ammatillisen koulutuksen arkistossa.
