Investopedian tehtävänä on tarjota sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia verkkopalveluiden välittäjiltä. Olemme sitoutuneet auttamaan sijoittajia kaikilla tasoilla löytämään heidän tarpeisiinsa sopivan verkkovälittäjän. Antaaksesi parhaan neuvon jokaiselle sijoittajalle, suunnittelimme kattavan sijoitusmenetelmän löytääksemme paras online-välittäjä ja paras välittäjä 12 erityyppiselle sijoittamiselle ja kaupalle.
Tiimimme
Tarkasteluryhmäämme johtaa Theresa W. Carey, joka kirjoitti ensimmäisen verkkovälittäjien katsauksen vuonna 1992, ja hän on ollut 27 vuoden ajan verkkokaupan ja sijoitusalustojen viranomainen. Asiantuntijaarvosteluryhmään kuuluu veteraanikauppiaita, finanssimarkkinoiden asiantuntijoita, sijoittajia ja tutkijoita, jotka ovat kaikki aktiivisia online-sijoittajia, joilla on vuosikymmenten kokemus.
Tarkasteluprosessi
Suunnittelimme järjestelmän, joka arvioi välittäjiä 10 avainluokan ja 149 muuttujan perusteella. Jokainen luokka kapseloi kriittiset elementit, joita käyttäjien on arvioitava perusteellisesti online-välittäjä.
Tiedot kerättiin lähettämällä kyselylomakkeet 320 kyselyllä osallistuville välittäjille. Saimme reaaliaikaisen välitystilin jokaiselta alustalta ja käytimme tiliä käytännön kokeisiin jokaiselle välittäjälle. Monet tarkastamissamme välittäjistä esittelivät meille henkilökohtaisia demonstraatioita heidän alustoistaan ja palveluistaan New Yorkin toimistoissamme.
Kyselylomakkeista, välittäjäalustojen testaamisesta ja demonstraatioista pisteytetään jokainen arviointiluokka ja yhdistetään luokittelut kunkin välittäjän kokonaisarviointiin.
Arviointikategoriat
Ottaen huomioon yksittäinen vähittäissijoittaja, tarkastelimme kriittisesti online-välittäjien tarjoamia palveluita ja tekniikkaa. Järjestämme analyysimme kymmeneen luokkaan, pisteyttämällä jokaiselle välittäjälle sen suorituskyvyn kussakin luokassa. Kokonaispalkinnon pistemäärä on luokkien keskiarvo.
| Arviointiluokat | ||
|---|---|---|
| Arvostelukategoria | painotus | muuttujat |
| Kauppakokemus | 10% | 15 |
| Kaupankäyntitekniikka | 10% | 11 |
| Käytettävyys | 10% | 13 |
| mobile | 10% | 14 |
| Tarjousten valikoima | 10% | 16 |
| Tutkimus ja uutiset | 10% | 23 |
| Portfolioanalyysi ja raportit | 10% | 13 |
| Asiakaspalvelu ja online-ohje | 10% | 16 |
| Koulutus ja turvallisuus | 10% | 17 |
| kustannukset | 10% | 11 |
Jokaisella sijoittajalla on erilaiset tarpeet. Varhaiset sijoittajat tarvitsevat verkkovälittäjän, jolla on helppokäyttöinen alusta ja koulutusresurssit, kun taas optiokauppias tarvitsee riskianalyysityökaluja ja tapoja mallintaa erilaisia strategioita. Kokonaisluokituksemme lisäksi tarjoamme sijoitukset kymmenelle eri kauppa- ja sijoitustyylille. Kummassakin tapauksessa käytämme samoja tietoja ja punnitsemme ominaisuudet, joilla on tyylin kannalta eniten merkitystä. Tarkat tiedot uudelleenpainotuksesta annetaan jokaisessa kategoriapalkinnossa.
Kauppakokemus
Tämä luokka arvioi tilauksen tekemisen yleisen työnkulun.
Ensisijainen painopiste tässä kategoriassa on työnkulku, joka etenee loogisesti vaiheesta toiseen. Tarkastelimme tapaa, jolla elinkeinonharjoittajalle kerrotaan tilauksen toteutumisesta, kuten ponnahdusviestejä, tilauksen tilan päivitys ja / tai teksti mobiililaitteella, kun tilaus täyttyy.
Etsimme esitäytettyjä tilauslippuja paikan sulkemisessa, mikä eliminoi mahdolliset virheet sulkemisprosessin aikana. “Sulje” -painike tarkasteltaessa salkkuraporttia on parempi. Arvioimme myös optio-oikeuksien tilausprosessin sekä sijoitusrahastojen, joukkovelkakirjalainojen ja (kun saatavilla) futuurien, hyödykkeiden ja valuuttamääräisten tilausten syöttöruudut. Menetelmät ehdollisten tilauksien, kuten yhden peruuttamisen tai yhden liipaisun, toiselle tekemiseksi tarkistettiin.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Suora, looginen työnkulkuTäydellinen valikoima tilaustyyppejä verkossa (markkinoida, rajoittaa, lopettaa, hyvään peruutukseen jne.) Luo sulkemismääräys suoraan portfolion listalta ja pystyy valitsemaan veroteräRoolitse optiostrategia minimimäärällä napsautuksistaKyky rakentaa ehdollisia tilauksia (yksi laukaisee toisen, toinen peruuttaa jne.) Kyky vaihtaa osakekoria tai laittaa tilauksia kaupankäyntipäiväkirjaan
Kaupankäyntitekniikka
Tämä luokka arvioi ensisijaisesti sitä, mitä tapahtuu sen jälkeen, kun elinkeinonharjoittaja on jättänyt tilauksen, ja käsittelee myös kauppaa edeltäviä ja jälkeisiä tietoja.
Arvioimme tilauksen saapumisprosessin aikana saatavissa olevan tiedon laatua korostamalla reaaliaikaisen tiedon virtaamista. Hintojen parantamisstrategioiden ja älykäs tilausreititystekniikan saatavuus (joka löytää parhaan tarjouksen tai tarjouksen) on välttämätöntä, jotta voimme saada parhaan luokituksen tässä kategoriassa. Kysyimme, käytetäänkö välittäjän tilausreitittimessä suihketta vai peräkkäistä moottoria; sumutusreititys on yhteydessä useisiin paikkoihin samanaikaisesti, ja se on vähemmän taipuvainen toteuttamaan tilauksia reiteillä, jotka tarjoavat maksun tilausvirrasta. Välittäjät, jotka tarjoavat hintaparannusta - myyntiä yli tarjoushinnan tai ostohinnan alle tarjoushinnan - saivat murto-osan pisteestä riippuen siitä, kuinka paljon liiketoimista hyötyi.
Tämän luokan parhaimmat arvosanat edellyttävät, että välittäjä tarjoaa:
- Reaaliaikaisten hintojen suoratoisto koko prosessin aikanaTilauksen reititys, joka korostaa hinnan parantamistaKykyä mukauttaa kaupankäyntiä, kuten asettaa oletusarvoinen osakkeiden lukumäärä tai tilaustyyppiKyky sijoittaa kauppa graafistaRealiaikaiset päivitykset ostovoimasta ja marginaalitaseesta
Käytettävyys
Tämä luokka arvioi sivuston yleisen navigoinnin ja käytön helppouden.
Tässä 5 tarkoittaa, että sivusto tai ohjelma oli helppokäyttöinen ja hyvin suunniteltu, ei hukkaan siirtyessään näytöltä näytölle ja se voidaan räätälöidä käyttäjän tarpeiden mukaan.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Pika-aloitus uudelle asiakkaalleHelppo pääsy tutkimukseen selkeällä tiellä kauppalippuunNykyinen tilitila näytöllä, jos halutaanPankkeilipun jatkuva saatavuusOn kykenevä helposti vaihtamaan alustan yhdeltä alueelta toiselleYritys- ja personointivaihtoehdot
mobile
Tämä luokka arvioi mobiilisovelluksia ja HTML-5-pohjaisia verkkosivustoja, jotka mukautuvat käytettävään mobiililaitteeseen.
Mobiilikaupan ja tilitietojen saatavuus ja laatu ovat tässä keskeisiä mittareita, samoin kuin koulutusmahdollisuudet, jotka voit ottaa mukaan matkalle.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Suoratoisto reaaliaikaista tietoa, mukaan lukien kartoitus ja uutisetMahdollisuus käydä kauppaa osake- ja monimutkaisilla vaihtoehdoilla tablet-laitteellasi tai älypuhelimellasi. Mahdollisuus käydä kauppaa kaikilla verkkosivustolla tai työpöytäympäristössä tarjottavilla omaisuusluokillaCross-platform-integraatio on avainasemassa. Pöydälle asetettujen tarkkailulistojen pitäisi olla saatavilla myös mobiililaitteilla - ja päinvastoinPöydälle asetettujen hälytysten ilmoittaminenSmooth työnkulku tilauksen tekemistä ja tilin hallintaa varten
Tarjousten valikoima
Tämä luokka arvioi omaisuusluokat, joita välitysasiakas voi käydä kauppaa verkossa.
Annoimme pisteitä monipuolisista sijoituksista, joilla voidaan käydä kauppaa verkossa, ja osittaisia pisteitä niille, joilla voidaan käydä kauppaa vain soittamalla live-välittäjälle. Koska pitkät ja lyhyet osakekaupat sekä yhden osuuden optiot ovat nyt vakiovarusteita, emme myönnä pisteitä näistä liiketoimista.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Laaja varastotarjous, jota voidaan myydä lyhyeksi ja joka määräytyy välittäjän helposti lainattavissa olevien luetteloiden osakkeiden lukumäärän perusteella. Mahdollisuus käydä kauppaa monimutkaisilla vaihtoehdoillaToimittavissa olevien palkkiottomien ETF-varojen lukumääräSatamaton rahasto-osuus käytettävissä olevien rahastojen määrästä, samoin kuin tarjottujen sijoitusrahastojen kokonaismääräKyky käydä kauppaa yritysten ja kuntien joukkolainoilla sekä valtionkassoilla, CD-levyillä ja kansainvälisellä velallaSuora pääsy kansainvälisille markkinoilleRobo-neuvonta, joka on integroitu välitysalustaan. Robo-neuvonta, joka vaatii erillisen kirjautumisen, saa vähemmän pisteitä
Tutkimuspalvelut
Tämä luokka arvioi tutkimuksen, tarjousten ja kaavioiden laatua ja saavutettavuutta.
Etsimme tutkimusta, uutisia ja kaavioita, jotka liittyvät asiakasportfolioon ja tarkkailuluetteloihin; kolmannen osapuolen tutkimuksen laatu ja sen integrointi muuhun sivustoon; ja seulontalaitteiden saatavuus painottaen erityisesti seulontavaihtoehtoja.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat
- Muokattavat ja uudelleenkäytettävät osakeseulonnat, jotka tuottavat toteutettavissa olevia tuloksia, kuten lisäämällä tarkkailuluetteloon tai tilauslipun avaaminenOptions-ideanluontitoiminnotRahaston ja kiinteätuottoiset seulonnatTehokas ja muokattavissa oleva kartoitusLevel II -lainauksetAnalystutkimusPremium-tutkimus, sekä yksityinen että ulkopuolinen. Pisteet vähennetään lisämaksua tuottavasta tutkimuksesta
Portfolioanalyysi ja raportit
Tämä luokka arvioi, kuinka hyvin kauppiaat ja sijoittajat voivat seurata onnistumisiaan ja epäonnistumisiaan auttaakseen heitä tekemään parempia kauppoja tulevaisuudessa.
Tämän luokan parhaimmat arvosanat vaativat:
- Selkeästi asetetut, reaaliajassa päivitetyt raportit, joissa näkyvät nykyiset saldot, positiot ja marginaalitiedotToimitettavat salkkuanalyysiraportit, joihin sisältyy linkkejä uutisiin ja tutkimukseenLisällinen tapahtumahistoriaKyky lisätä portfolion beetapainoa tai vertailla sitä indeksiin tai mukautettuun indikaattoriinTax-raportointi laskee tähän luokkaan. Täysi hyvitys myönnetään raporteille, jotka voidaan luoda välittäjän verkkosivuilla, ilman lisämaksuja tai tietojen syöttämistä. Osittaista hyvitystä myönnetään välittäjille, jotka asuttavat palveluita, kuten GainsKeeper ja Maxit (veroanalyysi- ja raportointiohjelmat) lisämaksusta
Asiakaspalvelu ja online-ohje
Tämä luokka arvioi prosessin, jonka asiakas käy läpi, kun jokin menee pieleen tai kun asiakas tarvitsee jotain ylimääräistä kädestä.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Verkko-ohje, jota on helppo löytää ja käyttää. Kontekstiherkkä apu ansaitsee lisäpisteitä Live-chatin, käyttöoppaiden ja usein kysyttyjen kysymysten saatavuusLyhyet odotusajat puhelimitsePaikutus vierailla välittäjänä henkilökohtaisestiJärjestelmä kykenee käsittelemään kaupan ylösajojaStock laina-ohjelma, jonka avulla asiakkaat, joilla on pitkä varastossa lainata se lyhytaikaisille myyjille ja tuottaa tulojaTarjoava salkun marginaali
Koulutus ja turvallisuus
Tämä luokka arvioi sitä, mitä välittäjät tarjoavat asiakkailleen helpommin sijoittamalla moniin omaisuusluokkiin, sekä heidän turvatoimiinsa.
Tämän luokan ylimmät arvosanat vaativat:
- Korkealaatuiset koulutustarjonta, sekä verkossa että live -verkkosivut, videot ja teksti, jotka on järjestetty oppimispolkuihin parempanaLaskurit ja suunnittelutyökalutKaksi-tekijätodennusTurvallisuusmittaustilastot kolmansien osapuolien arvioijien toimesta.Kukin välittäjä vaati salasanojen vahvuutta ja vaatiiko salasanan muutokset ajan myötä to timeUse biometrisen tunnistuksen käyttämiseen mobiililaitteissa
kustannukset
Tämä luokka arvioi välittäjän alustojen ja palvelujen käytön lopullista tasoa.
Vertailimme osake- ja optiokauppojen palkkioita ja marginaalikorkoja antamalla enemmän pisteitä alhaisemmille kustannuksille. Oletetaan, että osake- / ETF-kaupat ovat 500 osakkeen osakkeita, ja kaksijakoiset optiot jakautuvat 5 sopimuksella. Skaalamme myönnetyt pisteet niin, että ryhmän alhaisimmat kustannukset ansaitsivat enimmäismäärän pisteillä (jaksot (ja satunnaiset nollat)) kalleimmille välittäjille. Osakkeiden ja optioiden palkkiot ovat tässä suurin tekijä, mutta myös muut transaktio- ja palvelumaksut otetaan huomioon.
Täysi luokka tässä luokassa voidaan ansaita:
- Erittäin alhaiset osakepalkkiot 5 dollaria tai vähemmän 10 optiosopimusta varten. Sijoitusrahastojen transaktiot alle 10 dollaria niille rahastoille, joita ei ole maksuton luettelo
Kuinka päivitämme tietoja
Verkkovälittäjä-sijoituksemme perustuvat kaikkiin tietoihin, jotka olivat käytettävissä arviointien tekohetkellä. Saavutimme tuloksemme 1. helmikuuta 2019. Ymmärrämme, että online-välittäjät tekevät jatkuvasti muutoksia alustan mukautuksiin, tuoteparannuksiin ja hinnoitteluun, ja katsaukseemme sisältämät tiedot voivat muuttua ajoittain. Olemme jatkuvasti yhteydessä online-välittäjiin sijoituksissamme pysyäksemme muutosten edessä, jotta voimme päivittää arvostelut.
johtopäätös
Kuten mainitsemme online-välittäjäkatsauksissa, kaikki sijoittajat ovat ainutlaatuisia ja heidän tarpeidensa mukaan tavoitteet vaihtelevat. Uskomme, että kattava tarkistusprosessimme kattaa nämä tarpeet mahdollisimman perusteellisesti, koska meillä oli tuolloin käytettävissä olevia tietoja. Vaikka poikkeavia tulee aina olemaan, olemme vakuuttuneita siitä, että olemme käyttäneet hyödyllisintä metodologiaa tarkistaaksemme ja luokitellaksemme verkkovälittäjiä suosituimpien käyttötapausten mukaan verkkokauppiaiden ja sijoittajien keskuudessa.
Kiitos luottamuksestasi.
