Määritelmä Investment Counsel Association of America (ICAA)
Voittoa tavoittelematon organisaatio, jonka jäsenet työskentelevät sijoitusneuvojien ammatissa. Amerikan sijoitusneuvosyhdistys edustaa jäsentensä etuja sääntelyelimille, kuten Securities and Exchange Commission (SEC). Se vahvistaa myös standardit ja periaatteet, joiden tarkoituksena on hallita jäsentensä toimia, mukaan lukien sellaiset, jotka liittyvät uskonnollisiin velvollisuuksiin. ICAA: lla oli aktiivinen rooli Yhdysvaltain kongressissa laatiessaan vuoden 1940 sijoitusneuvojien lain, joka on liittovaltion laki, joka sääntelee sijoitusneuvojia ja ammattilaisia.
Ymmärtäminen Amerikan sijoitusneuvosyhdistys (ICAA)
Vuonna 1937 perustettu ICAA koostuu yli 160 sijoitusneuvontayrityksestä, jotka hallinnoivat yhdessä asiakkaiden omaisuutta yli 410 miljardia dollaria. Sijoitusneuvojat hallinnoivat omaisuutta useille asiakkaille, mukaan lukien yksityishenkilöt, perheet, laitokset, kuten julkiset ja yksityiset eläkejärjestelyt, yritysrahastot, sijoitusrahastot, hedge-rahastot, hyväntekeväisyysjärjestöt ja lahjoitukset.
Kaikki ICAA: n muodostavat yritykset voivat edustaa itseään "sijoitusneuvojina" neuvonantajalain 208 §: n c momentin nojalla. Sellaisenaan ICAA: n jäsenet rajoittuvat myymään vain sijoitusneuvonta- ja sijoitushallintapalveluita asiakkaille, mutta he eivät saa kerätä palkkioita tai tuottaa voittoja liiketoimista, joita he helpottavat. ICAA: n jäsenille voidaan maksaa korvaus tiukasti suoritetuista sijoituspalveluista neuvoteltujen palkkioiden perusteella, kun heidän keräämänsä raha on ensisijaisesti riippuvainen hallinnoitavien varojen prosenttiosuudesta (AUM).
ICAA-määräykset
Vaikka ICAA: n jäsenten on noudatettava erityissääntöjä, jotka ovat yksityiskohtaisia, yleisesti ottaen heillä on uskottava velvollisuus asiakkaille, ja lähtökohtana on antaa asiakkailleen sopivia suosituksia. Ja ICAA: n jäsenten on lain mukaan noudatettava seuraavia määräyksiä:
- Vuoden 1940 sijoitusneuvojien lakiKaikki säännöt ja määräykset, jotka arvopaperi- ja pörssikomissiot ovat antaneet neuvonantajalain nojalla, vuoden 1934 arvopaperipörssilaki, hyödykevaihtolakiKaikki arvopapereiden sääntelylautakunnan luomat säännöt ja määräykset
Neuvojille, jotka eivät noudata sääntöjä ja määräyksiä, voidaan määrätä erilaisia siviilioikeudellisia sakkoja ja rikosoikeudellisia seuraamuksia.
Vuonna 2005, 68 vuoden olemassaolon jälkeen, ICAA muutti nimensä nimeksi Investment Adviser Association (IAA).
