Kiinteistösijoittaminen voi olla erittäin tuottoisaa, mutta aloittaminen kiinteistösijoituksissa vaatii suuren määrän pääomaa.
Tosin, jos sinulla ei ole satoja tuhansia dollareita kädessä, on muitakin vaihtoehtoja sijoittaa kiinteistöihin ostamatta fyysistä omaisuutta.
Sijoita REIT: iin
REIT eli kiinteistösijoitusrahasto on yritys, joka omistaa ja hallinnoi kiinteistöjä ja niihin liittyviä varoja, kuten asuntolainoja tai asuntolainoja. Suurin osa REIT: n tuloista ja varoista on liitettävä kiinteistöihin. REIT-kelpoisuuden saamiseksi yritysten on täytettävä nämä standardit sekä arvopaperi- ja pörssikomission määrittelemät lisäsäännöt:
- Sijoita vähintään 75% kokonaisvaroista kiinteistöomaisuuteen. Saa vähintään 75% kiinteistöjen vuokra- tai asuntolainakoroista BruttotulotOn vähintään 100 osakkeenomistajaa ensimmäisen vuoden jälkeen REITHAve enintään 50% osakkeista, jotka ovat vähintään viiden henkilön omistuksessa. vähintään 90% verotettavasta tulosta osakkeenomistajien osinkoina
Tämä viimeinen sääntö on merkittävä yksittäisille sijoittajille. REITit eivät ole vain yrityksiä, jotka omistavat kiinteistöjä; ne ovat yrityksiä, jotka tarjoavat kassavirtaa sijoittajilleen. Jos sijoitat REITiin osinkoinvestoinneilla, voit kasvattaa salkkuasi, kunnes saavut pisteeseen, jossa voit ostaa yksittäisiä kiinteistöjä itse tai jatkaa sijoittamista hallittuihin kiinteistösalkkuihin.
Sijoita keskittyneeseen kiinteistöyritykseen
Monia kiinteistöjä omistavia ja hallinnoivia yrityksiä ei ole rakennettu REIT: ksi. Näiden yhtiöiden osakkeet maksavat yleensä paljon pienemmän osingon kuin REIT, mutta yrityksillä on enemmän vapautta sijoittaa voittoja uudelleen laajentumiseksi.
Jotkut muiden toimialojen yritykset käyttäytyvät kuin kiinteistöyhtiöt, vaikka se ei ole heidän tarjoamansa pääpalvelu. Esimerkkejä ovat hotelliketjut, lomakohteiden ylläpitäjät sekä ostoskeskusten ja strip-mallien johtajat.
Tietysti on olemassa myös perinteisiä kiinteistöyhtiöitä, joita voidaan sijoittaa. Yrityksiin kuuluvat kiinteistöpalveluyritykset, kuten RE / MAX Holdings Inc. (RMAX), kaupalliset kiinteistövälittäjät, kuten CBRE Group (CBG), ja kauppakeskusyritykset, kuten Equity One (EQY).
Kuten minkä tahansa yksittäisen osakeinvestoinnin yhteydessä, tee aina paljon tutkimusta ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Sijoittamalla voimakkaasti yhteen osakeyhtiöön tai toimialaan suhteessa muuhun salkkuusi avaat salkun keskittymisriskin.
Sijoita talonrakentamiseen
Kiinteistö ei tarkoita pelkästään olemassa olevien yritysten ostamista ja hyödyntämistä. On olemassa koko kotirakentajien teollisuus, joka vastaa uusien kaupunginosien kehittämisestä kasvavilla pääkaupunkiseuduilla. Nämä yritykset voivat olla mukana monissa näkökohdissa kodin rakentamisprosessissa.
Arvioidessasi talonrakentajia, ota huomioon kaikki liiketoiminnan näkökohdat. Kysy itseltäsi, onko yritys keskittynyt alueelle, jolla on huono kiinteistökehitys, jos yritys on keskittynyt vain erittäin kalliisiin tai huippuluokan asuntoihin, ja vertaa painopistettä kiinteistöjen kehitykseen.
Suuriin talonrakentajiin kuuluvat Lennar Corp. (LEN), DR Horton Inc. (DHI), KB Home (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) ja NVR Inc. (NVR).
Muista, että kotirakentajien suorituskyky voi olla korreloitunut talouden kanssa. Kun työpaikkojen kasvu on vahvaa, ihmiset haluavat ostaa uusia asuntoja. Kun talous on hidasta, uusien asuntojen myynti laskee.
Sijoita sijoitusrahastoon
Yksi vaikeimmista esteistä kiinteistöjen sijoittamisessa on hajauttaminen. Osakemarkkinoilla toimivana vähittäissijoittajana ei ole vaikea löytää laaja-alaisia sijoituksia. Monien yritysten osakkeet käyvät kauppaa riittävän alhaisella hinnalla, jotta monipuolisen salkun saavuttaminen voidaan saavuttaa kohtuulliseen hintaan suunnittelun avulla. Kiinteistöt ovat melko erilaisia. Kiinteistöalalla yksittäinen omaisuuserä maksaa tyypillisesti hyvin kuuden numeron alueelle. Vain yksi yritys, Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A), toimii tällä tasolla. Harvat varastot saavuttavat korkean tason nelinumeroiselle tasolle.
Kiinteistöjen monipuolistamiseksi sijoittajat voivat kääntyä kiinteistövälitteisiin sijoitusrahastoihin, indeksirahastoihin ja ETF: iin. Jotkut kiinteistörahastot toimivat aivan kuten perinteinen sijoitusrahasto, ensisijaisesti sijoitettuna kiinteistökantaan. Toiset ovat keskittyneet REIT: iin tai jopa kiinteistöjen suoriin ostoihin.
Esimerkki suositusta REIT ETF: stä on Vanguard REIT ETF (VNQ). Tämä ETF kauppaa aivan kuin osake, mutta antaa sinulle välittömän altistumisen salkun REIT. Rahastossa on 145 erilaista osaketta. Suurimpia omistuksia ovat Simon Property Group Inc. (SPG) ja Public Storage (PSA).
Pohjaviiva
Sijoittaminen yksittäisiin kiinteistöihin vaatii paljon pääomaa ja siihen liittyy suuri riski. Sijoittaminen muihin osakemarkkinoiden kautta saataviin vaihtoehtoihin - REIT, sijoitusrahastot ja ETF - voivat antaa salkkusi kiinteistövälityksen ilman, että sinun tarvitsee sijoittaa satoja tuhansia dollareita. Kuten kaikissa sijoituksissa, myös kiinteistöihin ja niihin liittyviin yrityksiin sijoittamiseen liittyy joitain riskejä. Arvioi kaikki sijoitusvaihtoehdot ennen ostamista varmistaaksesi, että ne vastaavat sijoitustavoitteitasi.
Amerikkalaiset ja globaalit kiinteistöt ovat menestyneet hyvin viime vuosina, mutta kaikki markkinat eivät ole samanlaiset. Jotkut kiinteistövälityksestä suojaavat erinomaisesti muita markkinoiden heilahteluita, mutta liiallinen kiinteistökeskittymä jättää sinut avoimeksi tappioille, kun kiinteistömarkkinat epäonnistuvat, kuten se tapahtui viime vuosina kiinteistökuplan ja asuntolainakriisin aikana.
Kun sinulla on kuitenkin hyvä käsitys sijoitustavoitteistasi ja siitä, kuinka kiinteistö voi toimia, voit luottavaisesti sijoittaa ja tehdä kiinteistöistä osan portfoliosta sekä lyhyen että pitkän aikavälin sijoituskohteisiin.
