Mikä on sijoitusanalyytikko?
Sijoitusanalyytikko on finanssialan ammattilainen, jolla on asiantuntemusta taloudellisten ja sijoitustietojen arvioinnissa, tyypillisesti arvopapereiden ostamista, myymistä ja pitämistä varten. Välitysyritykset, sijoitusneuvojat ja sijoitusrahastoyhtiöt palkkaavat sijoitusanalyytikoita valmistelemaan sijoitustutkimusta moniin tarkoituksiin.
Maineikkain sertifikaatti, jonka sijoitusanalyytikko voi saada, on Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys. Heidän on usein käytettävä erilaisia kaavoja ja keinoja tietojen tunnistamiseen.
Avainsanat
- Sijoitusanalyytikko on finanssialan ammattilainen, jolla on asiantuntemusta taloudellisten ja sijoitustietojen arvioinnista. Ostoanalyytikot työskentelevät rahastonhoitajien kanssa sijoitusrahastojen välittäjissä ja taloudellisessa neuvonantajayrityksissä ja tunnistavat sijoitusmahdollisuudet yritykselleen. Myyntipuolen osakeanalyytikot työskentelevät usein suurten sijoituspankkeja ja antaa osto-, myynti- ja hallussapito-suosituksia sekä yrityskohtaista tutkimusta.
Sijoitusanalyytikkona olemisen perusteet
Sijoitusanalyytikko tutkii taloudellisia olosuhteita, yritystietoja ja markkinatrendejä määritelläkseen liiketoiminnan, toimialan ja toimialan suositukset osake- tai sijoitusrahastojen ostoa tai myyntiä varten. Osakeanalyytikko pysyy ajan tasalla alan painopistealueiden kehityksestä ja luo rahoitusmalleja, joissa arvioidaan tulevaisuuden tuloksia yrityksille ja taloudelle. Analyytikko arvioi historiallisia ja tulevaisuuteen suuntautuvia taloudellisia tietoja tyypillisesti edistyneiden rahoitusmallien avulla. He tutkivat ja sisällyttävät tutkimusta tietyn toimialan, maantieteellisen alueen tai tuotetyypin taloudellisista ja liiketoiminnan suuntauksista.
Sijoitusanalyytikoita on laajasti kahta tyyppiä: osta-puolueen analyytikot ja myyjä-analyytikot. Buy-side-analyytikot työskentelevät rahastonhoitajien kanssa sijoitusrahastojen välittäjissä ja rahoitusneuvontayrityksissä. He tutkivat yrityksiä työnantajiensa salkkuissa sekä muita yrityksiä, jotka voivat edustaa kannattavia sijoitusmahdollisuuksia. Tämän tutkimuksen perusteella he laativat raportteja, jotka tarjoavat osto- ja myyntisuosituksia johdolle.
Myyntipuolen osakeanalyytikot työskentelevät usein suurissa sijoituspankeissa, kuten Goldman Sachs. Heidän työnsä edellyttävät sellaisten yritysten taloudellisten perusteiden tutkimista, joita pankki harkitsee julkistamista, ja niiden yritysten määrittämistä, joilla on vahvin potentiaalinen kannattavuus.
Yrittäjillä oleville finanssianalyytikoille yksi tärkeimmistä päätöksistä on se, onko erikoistuminen osakeanalyytikoksi vai jatkaako toinen markkinarako laajemman taloudellisen analyysin alla. Seuraava vertailu selittää joitain hienoimpia eroja finanssianalyytikko- ja osakeanalyytikkouran välillä.
$ 76.383
Glassdoor.com: n mukaan keskimääräinen peruspalkka sijoitusanalyytikolta Yhdysvalloissa vuonna 2019
Analyytikoiden koulutus
Yliopistotutkinto-opiskelija suorittaa tyypillisesti rahoitusta, tietotekniikkaa, biologiaa, fysiikkaa tai tekniikkaa ja suorittaa liiketoiminnan, talouden, kirjanpidon ja matematiikan kursseja. Liikehallinnon maisteri (MBA) on myös usein suositeltavampi vanhempien sijoitusanalyytikkojen kannalta. Sijoitusanalyytikot voivat myös pyytää FINRA: n (Financial Industry Regulatory Authority) arvopapereiden lisensointia, joka vaatii yritysten sponsorointia. Sijoitusanalyytikkojen usein tarvitsemat arvopapereiden lisenssit sisältävät 7-sarjan yleisen arvopaperiedustajan lisenssin ja 63-sarjan yhtenäisen arvopaperiagentin lisenssin. FINRA-lisenssit liittyvät tyypillisesti tiettyjen arvopapereiden myyntiin yrityksen rekisteröitynä edustajana. Sijoitusanalyytikot voivat myös yrittää saada CFA (Chartered Financial Analyst) -sertifikaatin.
Analyytikoiden asemat
Sijoitusanalyysin asiantuntemusta vaaditaan lukuisissa sijoitusjohtamisen johtavissa rooleissa. Salkunhoitaja valitsee, hallinnoi ja esittelee tuotteita, toimialoja ja alueita yrityksen sijoitussalkussa. Salkunhoitoa tarvitaan monenlaisille vastuualueille sijoitushallinnan alalla. Sijoitusyhtiöt palkkaavat salkunhoitajia hoitamaan kaiken tyyppisiä rahastoja, joilla on erilaiset tavoitteet ja rahastorakenteet. Rahastonhoitajat vastaavat markkinaolosuhteiden ja sijoitusarvopapereiden analysoinnista ja rahaston osto- ja myyntipäätösten tekemisestä.
Osakesijoitusanalyytikko toimii joko ostamis- tai myyntipuolella yritystä varten. Ostopuoli-analyytikko on pääasiassa salkunhoitoanalyytikko, joka luo sijoitustutkimusta ja sijoitussuosituksia suuria pääomia sisältäville salkkuille, kuten sijoitusrahastoille, hedge-rahastoille ja vakuutusyhtiöille. Myyntipuolen analyytikko neuvoo rahoituspalveluyrityksiä arvopapereista, kuten osakkeista tai joukkovelkakirjalainoista.
