Riskalyze perustettiin siihen lähtökohtaan, että sijoittajan riskinkantokyky voidaan määrittää yhdeksi numeroksi, jota käytetään sitten luomaan salkku, joka vastaa tätä suvaitsevaisuutta. Sen perustivat Aaron Klein, Michael McDaniel ja Matt Pistone, jotka jakoivat yhteisen näkemyksen riskianalyysin soveltamisesta. Pääkonttori sijaitsee Auburnissa, Kaliforniassa, ja se sai suosion neuvonantajien kanssa, jotka ovat löytäneet yhden numerojärjestelmän ja helpon ja tehokkaan tavan markkinoida tuotteita ja käsitöiden asiakasprofiileja. ovat aiemmin kamppailleet riskien määrittämiseksi keinona markkinoida tuotteita tai palveluita.
(Lisätietoja: Riskalyze saa 20 miljoonaa dollaria rahoitusta Advisor-tekniikan parantamiseksi .)
Kuinka Riskalyze toimii
Tarjoamansa palvelun avulla neuvonantajat voivat kysyä asiakkailleen luettelon taloudellisiin riskeihin liittyvistä kysymyksistä ja antaa sitten vastausten perusteella numeron. Patentoitu riskinumero -teknologia valjastaa laskennallisen alustan, joka voitti Nobelin talouspalkinnon vuonna 2002. Neuvonantajat voivat käyttää tämän ohjelman tuottamia numeroita käsitellä salkkuja, jotka sisältävät tarkalleen oikean määrän riskiä. He voivat myös käyttää sitä osoittamaan asiakkaille, että he saattavat ottaa enemmän riskejä nykyisissä salkkuissaan kuin mitä he ymmärtävät.
Riskalyze tarjoaa riskikyselyn. Kun se on lähetetty, neuvonantaja kirjoittaa asiakkaidensa sijoitusvalinnat suoraan ohjelmaan. Ohjaajien mielestä ohjelma on poikkeuksellisen hyödyllinen monimutkaisten tietojen kokoamisessa, koska yhtä numeroa on helpompi myydä kuin teoreettista riskien profilointia. Juuri tästä syystä yhtiö löysi huomattavaa menestystä sijoitusneuvojien alalla.
Riskalyze markkinoi tuotteitaan rekisteröidyille sijoitusneuvojille (RIA), riippumattomille välittäjäkauppiaille, hybridi-neuvonantajille, RIA-verkostoille, suunnitelmien ja tilien hoitajille, selvitysyrityksille ja omaisuudenhoitajille sekä paikallisille pankeille. Yhtiön tuotteet auttoivat neuvonantajia rakentamaan yli 2 miljardin dollarin salkkuihin vuonna 2012. Tällä hetkellä ei ole olemassa erityisiä suunnitelmia tuotteiden markkinoinnin aloittamisesta Yhdysvaltojen ulkopuolella tai yksityisen yrityksen julkistamisesta. (Lisätietoja on kohdassa Asiakasriskien hallinta: Katso Riskalyze .)
Käytettävissä olevat työkalut
Yhtiö tarjoaa myös automatisoidun AutoPilot-nimisen sijoitusohjelman, jota voidaan käyttää sekä vähittäiskaupan että eläketilien ja suunnitelmien hallinnointiin. Muita tuotteita ovat Compliance Cloud, kattava vaatimustenmukaisuusohjelma, joka tarkkailee automaattisesti neuvonantajan yrityskirjaa ja lähettää hälytyksen aina, kun asetusta rikotaan. Tämän moduulin avulla neuvonantajat voivat etsiä liiketoimintakirjaansa ja löytää nopeasti yhteensopimattomat tavoitteet ja liian keskittyneet asiat sekä muut mahdolliset kysymykset ennen kuin niistä tulee ongelmia. Se voi myös auttaa neuvonantajia automatisoimaan työnkulun ja priorisoimaan älykkäästi tilinsä erilaisten kriteerien mukaan.
Riskien määrittämisen yhdeksi numeroksi lisäksi Riskalyze-ohjelman avulla neuvonantajat voivat suorittaa stressitestejä portfoliossa käyttämällä monenlaisia skenaarioita, kuten markkinoiden kaatuminen tai korkohyppy. Stressitestaustyökalun avulla asiakkaat näkevät missä he ovat haavoittuvia salkkuissaan ja kuinka ne voivat vähentää näitä riskejä. Ohjelman salkunkuvausmoduuli antaa neuvonantajille tavan suunnitella 95% tarkkuudella saavuttaako tietyn asiakkaan salkku asiakkaan haluaman tuoton. Nämä ainutlaatuiset työkalut herättivät huomattavaa sijoituskorkoa yritykseen ulkopuolisista lähteistä, mikä kasvaa tasaisesti niiden käynnistämisestä viimeisimpään rahoituskierrokseensa vuoden 2016 lopulla. (Lisätietoja: Riskalyze saa 20 miljoonan dollarin rahoituksen Advisor-tekniikan parantamiseksi .)
MoneyGuidePro-integrointi
Marraskuussa 2016 PIEtech ilmoitti integroivansa MoneyGuidePro-rahoitussuunnitteluohjelmistonsa Riskalyzeen. Integrointi antaa kummankin ohjelman käyttäjille mahdollisuuden käynnistää yksi järjestelmä toisesta. "Yhdistämällä Riskalyzen lyhyen aikavälin riskiprofilointityökalut MoneyGuidePron kokonaisvaltaiseen pitkän aikavälin riskiprofilointimenetelmään neuvonantajat pystyvät paremmin arvioimaan asiakkaan nykyisen riskialtistuksen ja todellisen riskikapasiteetin", PIEtechin toimitusjohtaja Kevin Knull sanoi lausunto. (Lisätietoja: Kuinka tekniikka auttaa talousneuvojia .)
