Rahoituspalveluita on jo pitkään pidetty teollisuudenalana, jolla ammattilainen voi menestyä ja työskennellä yrityksen tien päällä jatkuvasti kasvaviin korvausrakenteisiin. Uravalintoihin, jotka tarjoavat sekä henkilökohtaisesti että taloudellisesti ansaitsevia kokemuksia, kuuluvat:
- AccountingConsultingTransaction -neuvontapalvelut
Kolme rahoitusalaa tarjoavat kuitenkin parhaat mahdollisuudet maksimoida pelkkä ansaintavoima ja houkutella siten eniten kilpailua työpaikoista:
Lue edelleen oppiaksesi, jos sinulla on mitä tarvitaan menestymiseen näillä erittäin tuottoisilla rahoituksen ja oppimisen aloilla
kuinka ansaita rahaa rahoituksessa.
Sijoituspankkitoiminta
Ansaintamahdollisuus
Pitkäjänteisten sijoituspankkien johtajat, päämiehet, yhteistyökumppanit ja toimitusjohtajat voivat ansaita yli miljoona dollaria - joskus jopa kymmeniä miljoonia dollareita - vuodessa. Johtajatasolla ja ylöspäin on vastuussa analyytikko- ja yhteistyökumppaneiden ryhmien johtaminen yhdestä useista osastoista eriteltynä tuotevalikoiman mukaan, kuten oman pääoman ja vieraan pääoman korotukset sekä sulautumiset ja yritysostot (M&A) sekä toimialojen kattavuus. joukkueet.
Miksi vanhemmat sijoituspankkiirit ansaitsevat niin paljon rahaa? Sanalla (oikeastaan kolme sanaa): suuri erikoko. Johtajat, rehtorit ja yhteistyökumppanit johtavat ryhmiä, jotka työskentelevät kalliiden esineiden kanssa ja tekevät suuria palkkioita, koska pankin palkkiot lasketaan yleensä prosentteina kyseisestä tapahtumasta. Esimerkiksi kohoumakannatin pankit sulkevat pois pienet projektit; esimerkiksi sijoituspankki ei myy yritystä, joka tuottaa vähemmän kuin 250 miljoonaa dollaria tuloja, jos se on jo täynnä muita suurempia tarjouksia.
Sijoituspankit ovat välittäjiä. Kiinteistönvälittäjä, joka myy talon 500 000 dollarilla ja tekee 5% palkkion, tekee 25 000 dollaria myynnistä. Sitä vastoin sijoituspankkitoimisto, joka myy kemian valmistajaa miljardilla dollarilla 1 prosentin palkkiolla, mikä on mukavaa 10 miljoonan dollarin palkkiota. Ei huono muutaman yksilön joukkueelle - sanovat kaksi analyytikkoa, kaksi kumppania, varapuheenjohtaja, johtaja ja toimitusjohtaja. Jos tämä joukkue suorittaa 1, 8 miljardin dollarin arvosta yrityskauppoja vuodessa ja vanhemmille pankkireille myönnetyt bonukset, näet kuinka korvausmäärät laskevat.
Työtehtävät
Analyytikko (pre-MBA), assosioitunut (post-MBA) ja varapuheenjohtaja ovat osoittautuneet perusteiksi, ja tuntia voi joskus ylittää sata viikossa. Analyytikko-, assistentti- ja varapuheenjohtajatason pankkiirit keskittyvät seuraaviin tehtäviin:
- Pikekirjojen kirjoittaminenTeollisuuden suuntausten tutkiminenYrityksen toiminnan, rahoituksen ja ennusteiden analysointiJuoksemallitTutkimuksen suorittaminen tai koordinointi hoitoryhmien kanssa
Johtajat valvovat näitä ponnisteluja ja ovat yleensä yhteydessä yrityksen "C-tason" johtajiin, kun keskeiset välitavoitteet saavutetaan. Kumppaneilla ja toimitusjohtajilla on yrittäjällisempi rooli siinä mielessä, että heidän on keskityttävä asiakaskehitykseen, kaupan luomiseen sekä toimiston kasvattamiseen ja henkilöstöön. Johtajatasolle pääseminen voi viedä 10 vuotta (olettaen kaksi vuotta analyytikkona, kaksi vuotta MBA-tutkinnon saamiseksi, kaksi vuotta osakkuusyrityksenä ja neljä vuotta varapuheenjohtajana). Tämä aikajana riippuu kuitenkin useista tekijöistä, mukaan lukien mukana oleva yritys, yksilön menestys työssä ja yrityksen sanelemat vaatimukset. Jotkut pankit vaativat MBA-ohjelmaa, kun taas toiset voivat edistää poikkeuksellisia pankkiireja ilman jatkokoulutusta.
Keskeiset piirteet
Menestyskriteerit sisältävät:
- Tekniset taidotMahdollisuus noudattaa määräaikojaTyötyöTietoliikenneosaaminen
Ne, jotka eivät pysty ottamaan lämpöä, siirtyvät eteenpäin, ja ennen ylennystä vanhemmalle tasolle tapahtuu suodatus. Pankkitoiminnasta poistuvat voivat siirtyä sivusuunnassa yritysrahoitukseen (esimerkiksi työskentelemään Fortune 500 -yrityksessä, mikä tarkoittaa vähemmän rahaa), pääoma- ja hedge-rahastoihin.
Pääoma
Ansaintamahdollisuus
Pääomasijoitusyhtiöiden päämiehet ja yhteistyökumppanit ohittavat helposti miljoonan dollarin korvauksen vuodessa, ja kumppanit tekevät usein kymmeniä miljoonia dollareita vuodessa. Suurimpien pääomasijoitusyhtiöiden toimitusjohtajakumppanit voivat tuoda satoja miljoonia dollareita, kun otetaan huomioon, että niiden yritykset hallitsevat yrityksiä miljardeilla dollareilla.
Jos heidän sijoituspankkiensa vastapuolet käsittelevät kalliita kohteita korkeilla palkkioilla, niin pääoma hoitaa kalliita kohteita erittäin korkeilla palkkioilla. Suurin enemmistö noudattaa "kahden ja kahdenkymmenen säännön" sääntöjä - eli veloitetaan vuosittainen hallinnointipalkkio, joka on 2% hallinnoidusta omaisuudesta / pääomasta ja 20% voitosta loppupäässä.
Otetaan pääomasijoitusyhtiö, jonka hallinnassa on miljardi dollaria; hallinnointipalkkio on 20 miljoonaa dollaria vuodessa henkilöstön, toimintakulujen, transaktiokulujen jne. maksamiseksi. Sitten yritys myy kohdeyrityksen 200 miljoonalla dollarilla, jonka se alun perin osti 100 miljoonalla dollarilla, voitolla 100 miljoonaa dollaria, ja niin menee toinen 20 miljoonan dollarin maksu. Kun otetaan huomioon, että tämän koon pääomasijoitusyrityksessä on enintään yksi tai kaksi tusinaa työntekijää, se on hyvä rahapala vain muutamien ihmisten käyttämiseen. Vanhoilla pääomasijoittajilla on myös "iho pelissä" - toisin sanoen he ovat usein sijoittajia omista varoistaan.
Työtehtävät
Pääomapääoma on mukana varallisuuden luomisprosessissa. Sijoituspankkiirit perivät suurimman osan palkkioistaan, kun kauppa on saatu päätökseen, mutta pääomasijoitusyrityksen on suoritettava useita vaiheita useiden vuosien ajan, mukaan lukien:
- Tienäyttelyiden aloittaminen sijoituspääoman yhdistelmän keräämistä varten. Sijoituspankkien, välittäjien ja transaktioiden ammattilaisten vakuuttava kauppavirta. Houkuttelevien, terveiden yritysten ostaminen / sijoittaminenToimivat johdon pyrkimykset kasvattaa yritystä sekä orgaanisesti että yritysostojen kauttaTarvestointi myymällä kohdeyritystä voittoa varten (tyypillisesti neljän ja seitsemän vuoden välillä useimmille yrityksille)
Analyytikot, yhteistyökumppanit ja varapuheenjohtajat tarjoavat erilaisia tukitoimintoja kussakin vaiheessa, kun taas rehtorit ja kumppanit varmistavat prosessin jokaisen vaiheen onnistumisen. Rehtorien ja yhteistyökumppaneiden osallistumisen taso vaihtelee jokaisessa yrityksessä, mutta he palkkaavat parhaimmat ja kirkkaimmat pre-MBA- ja MBA-jälkeiset kyvyt nuoremmalla tasolla ja siirtävät suurimman osan tehtävistä.
Suurin osa potentiaalisten sijoitusmahdollisuuksien alkuperäisestä suodattamisesta voidaan suorittaa nuoremmalla tasolla (osakkuusyrityksille ja varapuheenjohtajille annetaan joukko sijoituskriteereitä, joiden perusteella arvioidaan mahdollisia kauppoja), kun taas vanhemmat ihmiset astuvat yleensä viikoittain sijoituskatsauksessa. kokous arvioimaan mitä nuoremmat ihmiset ovat tuottaneet.
Rehtorit ja kumppanit johtavat neuvotteluja yrityksen ja myyjän välillä. Kun yritys on ostettu, rehtorit ja yhteistyökumppanit voivat istua hallituksessa ja tavata johdon kanssa vuosineljännesvuosikatsauksissa (useammin, jos ilmenee ongelmia). Lopuksi rehtorit ja yhteistyökumppanit suunnittelevat ja koordinoivat sijoituskomitean kanssa luovutus- ja korjuupäätöksiä ja strategiaavat saamaan maksimaalisen tuoton sijoittajilleen. Jos pääomasijoitusyhtiö on epäonnistunut tietyssä vaiheessa, näet yleensä rehtorin ja yhteistyökumppanin osallistuneen enemmän osallistumaan ponnisteluihin tässä vaiheessa.
Esimerkiksi, jos kauppavirrat puuttuvat, vanhemmat ihmiset menevät tieretkelle ja vierailevat sijoituspankeissa. Rahoituksen tienäyttelyissä vanhat pääomasijoittajat ovat yhteydessä henkilökohtaisesti institutionaalisten sijoittajien ja korkean nettoarvon omaavien henkilöiden kanssa ja johtavat myös esityksiä. Kauppavirtahankintavaiheessa rehtorit ja kumppanit astuvat sisään ja kehittävät suhteita välittäjien kanssa - varsinkin jos kyseessä on uusi yhteyshenkilö ja orastava suhde. Jos kohdeyritys on heikentynyt, löydät rehtorit ja yhteistyökumppanit useammin yrityksen päällä tapaamaan johtoa.
Hedge-rahastot
Ansaintamahdollisuus
Hedge-rahastot hoitavat pääomarahastoja, kuten pääomasijoittajiensa tavoin, varmistaakseen sijoittajilleen suotuisat tuotot. Tyypillisesti tämä raha saadaan institutionaalisilta ja korkean nettoarvon sijoittajilta. Suojarahastojen hoitajat voivat ansaita kymmeniä miljoonia dollareita, koska korvausrakenne on samanlainen kuin pääomasijoitusrahastoissa; hedge-rahastot perivät sekä vuotuisen hallinnointipalkkion (tyypillisesti 2% hallinnoiduista varoista) että suorituspalkkion (tyypillisesti 20% bruttotuottoista).
Työtehtävät
Hedge-rahastoissa on yleensä heikompia ryhmiä kuin pääomasijoituksissa (olettaen, että hallinnoidun pääoman määrä on sama), ja niillä voi olla enemmän liikkumavaraa asiakkaiden pääoman sijoittamisen ja sijoittamisen valinnassa. Parametrit voidaan asettaa etukäteen strategioiden tyypeille, joita nämä hedge-rahastonhoitajat voivat harjoittaa.
Toisin kuin pääoma, joka ostaa ja myy yrityksiä tyypillisesti neljän - seitsemän vuoden sijoitushorisontin sisällä, hedge-rahastot voivat ostaa ja myydä rahoitusarvopapereita huomattavasti lyhyemmällä aikavälillä, jopa myydä arvopapereita julkisilla markkinoilla päivien tai tuntien ajan ostohetkestä. Tämän tiivistyneen sijoitushorisontin takia hedge-rahastojen hoitajat ovat paljon enemmän päivittäin mukana sijoituksissaan (päinvastoin kuin pääomasijoittajat ja kumppanit) seuraamalla tiiviisti markkinoiden ja teollisuuden suuntauksia sekä geopoliittista ja taloudellista kehitystä ympäri maailmaa.
Koska hedge-rahastot kompensoivat voimakkaasti tulospalkkioita, ne voivat sijoittaa kaikenlaisiin rahoitusinstrumentteihin (tai käydä kauppaa), mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, valuutat, futuurit ja optiot.
Pohjaviiva
Pääsy pääomayritykseen tai hedge-rahastoon on raa'asti kilpailukykyinen. On käytännössä mahdotonta päästä näihin organisaatioihin, jotka tulevat suoraan korkeakoulututkinnosta.
Eliitin standardisoidut testitulokset auttavat akateemisen sukutaulun ja johtamistoiminnan ohella. Määrälliseen akateemiseen tieteenalaan (kuten rahoitus, tekniikka, matematiikka jne.) Suhtaudutaan suotuisasti. Ammattikokemuksen laatua tarkastellaan raa'asti, kyyninen, anteeksiantamaton silmä.
Monet sijoituspankkiirit, jotka harkitsevat poistumismahdollisuuksiaan, siirtyvät usein pääomasijoitusrahastoihin ja hedge-rahastoihin uransa seuraavana aikana. Niiden, jotka haluavat päästä pääomasijoitusyhtiöihin ja hedge-rahastoihin, tulisi työskennellä muutaman lyhyen vuoden ajan (kahden ja neljän välillä) bulge-bracket-sijoituspankissa tai eliitin konsulttiyrityksessä (esim. McKinsey, BCG tai Bain). Pääomasijoitukset suhtautuvat myönteisesti sekä osto- että myyntityöhön. Hedge-rahastojen osalta joko sijoituspankissa tai pääomasijoitusyhtiöissä tapahtuvaa ostotöitä tarkastellaan suotuisimmin junioritasolla.
