Mikä on petos
Petos on tarkoituksellisesti harhaanjohtava toimenpide, jonka tarkoituksena on tarjota tekijälle laiton hyöty tai kieltää oikeus uhriin. Petoksia voi esiintyä rahoituksessa, kiinteistöalalla, sijoituksissa ja vakuutuksissa. Sitä voidaan löytää kiinteän omaisuuden, kuten maan, henkilökohtaisen omaisuuden, kuten taiteen ja keräilyesineiden, sekä aineettoman omaisuuden, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, myynnistä. Petostyyppejä ovat veropetokset, luottokorttipetokset, johtopetokset, arvopaperipetokset ja konkurssipetokset.
Vilpillisen toiminnan voi suorittaa yksi henkilö, useita henkilöitä tai yritysyritys kokonaisuutena.
PERUUTTAMINEN Petos
Petos käsittää tosiseikkojen väärän esittämisen, joko tahallaan pidättämällä tärkeitä tietoja tai toimittamalla väärät lausunnot toiselle osapuolelle nimenomaisella tarkoituksella saadakseen jotain, jota ei välttämättä ole annettu ilman petoksia.
Usein petoksen tekijä on tietoinen tiedoista, joita aiottu uhri ei ole, jolloin tekijä voi pettää uhrin. Sydämessä petoksia tekevä henkilö tai yritys hyödyntää tiedon epäsymmetriaa; Erityisesti, että näiden tietojen tarkistamisen ja todentamisen resurssikustannukset voivat olla riittävän merkittäviä, jotta voidaan luoda houkuttelu investoida täysimääräisesti petosten ehkäisyyn.
Esimerkiksi vakuutusvaateen perusteellinen tarkistaminen voi viedä niin monta tuntia, että vakuutuksenantaja voi päättää, että vaatimuksellisempi tarkistaminen on perusteltua korvauksen suuruuden perusteella. Tietäen tämän, henkilö voi jättää pienen korvausvaatimuksen menetyksestä, jota ei todellakaan tapahtunut. Vakuuttaja voi päättää maksaa korvauksen tutkimatta perusteellisesti, koska korvausvaatimus on pieni. Tässä tapauksessa on tehty vakuutuspetoksia.
Sekä osavaltioissa että liittovaltion hallituksessa on lait, jotka kriminalisoivat petokset, vaikka petolliset toimet eivät aina voi johtaa rikosoikeudelliseen oikeudenkäyntiin. Hallituksen syyttäjillä on usein huomattava harkintavalta päättää, pitäisikö asian käsitellä oikeudenkäynnissä, ja ne voivat sen sijaan pyrkiä sovintoon, jos tämä johtaa nopeampaan ja halvempaan ratkaisuun. Jos petos tapaus menee oikeudenkäyntiin, tekijä voidaan tuomita ja lähettää vankilaan.
Vaikka hallitus voi päättää, että petostapa voidaan ratkaista rikosoikeudenkäynnin ulkopuolella, vahinkoa vaativat kansalaisjärjestöt voivat nostaa siviilioikeudenkäynnin. Petosten uhrit voivat haastaa tekijän varojen takaisinperimiseen, tai jos rahallisia menetyksiä ei ole tapahtunut, he voivat nostaa uhrin oikeuksien palauttamisen.
Petosten tapahtumisen todistaminen edellyttää, että tekijä on suorittanut erityiset teot. Ensinnäkin tekijän on annettava väärät lausunnot tosiseikkoina. Toiseksi tekijän piti olla tietoinen lausunnon virheellisyydestä. Kolmanneksi tekijän piti olla tarkoitus pettää uhri. Neljänneksi uhrin on osoitettava, että se on vedonnut väärään väitteeseen. Ja viidenneksi uhri joutui kärsimään vahingot tahallisesti väärän ilmoituksen johdosta.
Petoksilla voi olla tuhoisa vaikutus liiketoimintaan. Vuonna 2001 amerikkalaisesta energiayhtiöstä Enronista löydettiin laaja yrityspetoksia. Toimitusjohtajat käyttivät erilaisia tekniikoita naamioidakseen yrityksen taloudellisen tilanteen, mukaan lukien tulojen tarkoituksellinen hämärtäminen ja tulojen vääristäminen. Kun petokset paljastettiin, osakkeenomistajat näkivät osakekurssien laskevan noin 90 dollarista alle 1 dollariin hieman yli vuodessa. Yrityksen työntekijöiden oma pääoma hävisi ja menetti työpaikkansa Enronin julistaessa konkurssiin. Enron-skandaali oli merkittävä tekijä vuonna 2002 hyväksytyssä Sarbanes-Oxley-laissa annettujen säädösten takana.
