Mahdollisilla henkilökohtaisen rahoituksen ja salkunhoidon ammattilaisilla on valikoima nimityksiä, jotka voivat parantaa heidän osaamistaan omilla aloillaan. Valuuttakauppiailla sen sijaan ei aina ole samanlaista pääsyä samantyyppisiin kattavien taitojen parantamisohjelmiin, kuten Certified Financial Planner ja Chartered Market Analyst. Siitä huolimatta on olemassa useita edistyneitä koulutusvaihtoehtoja, joita forex-kauppiaat voivat hyödyntää parantaakseen tehokkuuttaan kentällä.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Vaikka CFA-ohjelma keskittyy pääasiassa oman pääoman arvonmääritykseen ja salkunhoitoon, jotkut tärkeimmistä oppimistavoitteista riippuvat Forexiin liittyvien käsitteiden tuntemuksesta. CFA-ehdokkaiden on esimerkiksi opittava yhdistämään ulkomaisilta markkinoilta tuloja tuottavan yrityksen tilinpäätös, miten valuuttakurssimuutokset vaikuttavat osakekurssiin, valuuttakurssien ennustaminen ja valuuttamarkkinoita ohjaavat perusteet. Vakavuutensa ja CFA-ohjelman monipuolisten tavoitteiden perusteella perussopimusten haltijat ovat osoittaneet kykynsä oppia monimutkaista taloudellista materiaalia ja ymmärtää vahvasti koko toimialaa.
Forex-riskien hallinta on olennainen osa salkunhallintaprosessia. Vaikka jotkut johtajat voivat käyttää passiivista lähestymistapaa valuuttakurssiriskien optimointiin, suuret laitokset usein palkkaavat aktiivisesti pätevän johtajan suojaamaan valuuttariskiä, joka liittyy kansainvälisten sijoitusten hallussapitoon. Kun kansainvälisestä hajauttamisesta tulee kasvava osa salkunhallintaprosessia, CFA-ohjelma käsittelee monia avainkysymyksiä, jotka sijoittajien on tunnettava.
Rahoitusriskien hallinta (FRM)
FRM-ohjelma kattaa myös monipuolisen määrän kvantitatiivisia aiheita, kuten arvonmääritys ja riskien mallintaminen, riskienhallinta, luottoriskien mittaukset ja markkinariskien mittaus. Ne, jotka saavat rahoitusriskien hallinnan nimityksen, altistuvat monenlaisille uramahdollisuuksille, kuten sijoitusriskien hallinta ja riskianalyysi. Forex-markkinat vaikuttavat voimakkaasti pankki-, valtion- ja hedge-rahastojen toimintaan, joten ne vaativat riskienhallinnan asiantuntijoita.
Lähes kaikki suuret monikansalliset organisaatiot pyrkivät lieventämään kielteisten valuuttakurssivaihteluiden vaikutuksia. Esimerkiksi Wal-Mart voi ostaa tuotantopanokset Kiinasta juanina ja myydä nämä tavarat meksikolaisille ostajille vastaanottamalla pesoja. Jos juan vahvistuu, kun peso heikkenee suhteessa Yhdysvaltain dollariin, Wal-Mart kokee kaksinkertaisen valuuttakurssitappion ostosta ja myöhemmästä myynnistä. Ensinnäkin kiinalaisten tavaroiden ostamiseen olisi käytettävä enemmän dollareita ja vähemmän meksikolaisilta ostajilta saataisiin vähemmän. Koska tällainen vaihtelu haittaisi merkittävästi yrityksen toimintaa, riskialttius on suojattava asianmukaisesti.
Chartered Market Technician (CMT)
Fibonacci-kuvioiden, Bollinger Bands®: n, kääntöpisteiden, kynttilänmuodostelmien, Elliot-aaltojen ja muiden kaaviokuvioiden ymmärtäminen on yleinen piirre onnistuneiden Forex-kauppiaiden keskuudessa. Keinottelijat, jotka tyypillisesti toteuttavat tällaisia teknisiä analyysistrategioita, muodostavat suurimman osan päivittäisestä valuuttakaupan volyymista. Chartered Market Technician -ohjelman tavoitteena on parantaa nimeämisen haltijoiden teknisen analyysin taitoja. Samoin kuin CFA- ja FRM-ohjelmat, CMT-tentit painottavat voimakkaasti kaaviokuvioiden käytännön sovellusten ymmärtämistä.
Teknistä analyysiä voidaan käyttää joko henkilökohtaiseen portfoliointitarkoitukseen tai instituutioiden perusstrategioiden täydentämiseen. Kaaviot voivat usein auttaa analyytikkoja ymmärtämään valuuttaparien ainutlaatuiset käyttäytymiskomponentit, joita voidaan käyttää ennustamaan ja ennustamaan tulevia valuuttakurssiliikkeitä. Opittuaan integroimaan kaavailumallit erilaisiin taloudellisiin signaaleihin, charter-haltijat saavat vahvan kilpailuedun toteuttaessaan monimutkaisia kaupankäyntistrategioita.
Filosofian tohtori (Ph.D.)
FT melkein missä tahansa kvantitatiivisessa kurinalaisuudessa, kuten matematiikassa, tilastoinnissa, rahoituksessa tai taloustieteessä, voi osoittautua erittäin hyödylliseksi forex-kauppiaille. Monet forex-riskienhallintamallit luottavat suuresti liialliseen määrään laskelmia ja herkkyyspanoksia. Esimerkiksi Monte Carlo -simulointi vaatii usein tuhansia mahdollisia muuttuvia manipulaatioita, jotta sijainnin suorituskyky voidaan mallintaa tehokkaimmin. Jopa perusteellisempien analyysityökalujen, kuten riskimallimallien, ymmärtäminen kokonaan edellyttää vahvaa matemaattista perustaa.
Ne, jotka saivat tohtorin tutkinnon taloustieteessä tuntee usein ekonometrian ja talouskehityksen ennustamisen. Nämä taidot voidaan siirtää kykyjen parantamiseen valuuttamarkkinoilla, koska talouspolitiikan ja valuuttakurssien välillä on läheinen yhteys. Jos esimerkiksi taloustieteilijä ennustaa, että Euroopan inflaatio todennäköisesti laskee tiukan rahapolitiikan takia, sopiva asema voidaan helposti määrittää.
Sarja 34
Sarjan 34 vähittäiskaupan ulkopuolisen Forex-tutkimuksen läpäiseminen ei ole läheskään yhtä vaikeaa kuin minkä tahansa kolmesta edellä mainitun nimityksen hankkiminen tai tohtorin tutkinnon suorittaminen. Sarja 34 koostuu 40 monivalintakysymyksestä, jotka kattavat muun muassa valuuttakaupan laskelmat, valuuttamarkkinalakisääteiset vaatimukset ja valuuttakurssien perusindikaattorit. Vaikka tämä tentti kattaa vain forex-markkinoiden perusteet, se on vaatimus vähittäisasiakkaiden kanssa työskenteleville.
Commodities Futures Trading Commission vaatii, että "henkilöt, jotka pyytävät toimeksiantoja, käyttävät harkinnanvaraista kauppavaltaa ja ylläpitävät poolia suhteessa pörssin ulkopuoliseen forexiin", suorittavat 34-sarjan tutkinnon.
johtopäätös
Forex-markkinat tarjoavat monia erilaisia uramahdollisuuksia, jotka usein sanelevat vaadittavat ylimääräiset valtakirjat alalle pääsemiseksi. Välittäjät etsivät tyypillisesti sarjaa 34, hedge-rahastojen määrällä on todennäköisesti tohtorintutkinto, riskienhallinnalla on taipumus noudattaa FRM-nimeämistä, institutionaaliset sijoittajat hyötyvät todennäköisesti CFA-nimityksestä ja kauppiaat käyvät usein CMT-tietä. Kunnianhimoiset rahoituspuhujat voivat jopa yhdistää useita nimityksiä ja ohjelmia vastaamaan parhaiten heidän tarpeitaan.
