Mikä on finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA)?
Rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) on riippumaton, kansalaisjärjestö, joka kirjoittaa ja valvoo Yhdysvalloissa rekisteröityjä välittäjiä ja välittäjäyrityksiä koskevia sääntöjä. Sen ilmoitettu tehtävä on "suojata sijoittajia yleisölle petoksilta ja huonoilta käytännöiltä". Sitä pidetään itsesääntelyorganisaationa.
Kuinka rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) toimii
Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) on Yhdysvalloissa toimivien arvopaperiyritysten suurin yksittäinen riippumaton sääntelyelin.
FINRA valvoo yli 3 700 välitysyritystä, 155 000 sivukonttoria ja lähes 630 000 rekisteröityä arvopapereiden edustajaa vuodesta 2019. FINRA sääntelee osakekauppaa, yrityslainoja, futuureja ja optioita. Ellei yritystä ole säännelty toisessa itsesääntelyorganisaatiossa, liiketoiminnan harjoittamiseen vaaditaan FINRA-jäsenyritys.
Rahoitusalan sääntelyviranomaisella (FINRA) on valtuudet sakottaa tai kieltää välittäjiä ja välitysyrityksiä, jotka rikkovat sen sääntöjä.
FINRAlla on 16 toimistoa Yhdysvalloissa ja noin 3 600 työntekijää. Arvopaperiyritysten ja niiden välittäjien valvonnan lisäksi FINRA hallinnoi myös tarkastuskokeita, jotka arvopaperialan ammattilaisten on läpäistävä myydäkseen arvopapereita tai valvoakseen muita tekeviä. Näitä ovat esimerkiksi Sarjan 7 arvopaperimarkkinaedustajan pätevyyskoe ja Sarjan 3 kansallisten hyödykkeiden futuuritutkimus.
Täytäntöönpanovalmiudessaan FINRA: lla on valta ryhtyä kurinpitotoimiin rekisteröityjä henkilöitä tai yrityksiä vastaan, jotka rikkovat alan sääntöjä. Esimerkiksi vuonna 2018 se kertoi aloittaneensa 921 kurinpitomenettelyä, määrännyt sakkoja yhteensä 61 miljoonaa dollaria ja määrännyt sijoittajille 25, 5 miljoonan dollarin palautusta. Se karkotti myös 16 jäsenyritystä ja keskeytti vielä 23, estämällä 386 henkilöä arvopaperiliiketoiminnasta ja keskeyttäen toisen 472. Vuonna 2018 se lähetti myös 919 petoksia ja sisäpiirikauppaa arvopaperi- ja pörssikomissiolle (SEC) ja muille valtion virastoille syytteeseen asettamista varten..
Sijoittajille, jotka ostavat välittäjää tai haluavat tarkistaa nykyisen, FINRA ylläpitää BrokerCheckiä, joka on haettavissa oleva välittäjien, sijoitusneuvojien ja talousneuvojien tietokanta, joka sisältää sertifikaatit, koulutuksen ja mahdolliset täytäntöönpanotoimet. BrokerCheck perustuu FINRAn keskusrekisteriin (CRD), tietokantaan, joka sisältää Yhdysvaltojen arvopaperikaupassa toimivien yksityishenkilöiden ja yritysten rekisterit.
Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) historia
Rahoitusalan sääntelyviranomainen perustettiin NASD: n (National Securities Dealers Association) yhdistymisen ja New Yorkin pörssin (NYSE) jäsensääntely-, täytäntöönpano- ja välimiestoimintojen seurauksena. Arvopaperi- ja pörssikomissio hyväksyi konsolidoinnin, jonka tarkoituksena oli poistaa päällekkäiset tai tarpeettomat säännöt ja vähentää noudattamisen kustannuksia ja monimutkaisuutta.
FINRA ilmoitti perustamisestaan ilmoittaen laajan mandaatin, joka sisälsi vastuun "sääntöjen kirjoittamisesta, tarkastamisesta, täytäntöönpanosta sekä välimies- ja sovittelutoiminnoista sekä kaikista toiminnoista, joita aiemmin valvoo yksinomaan NASD, mukaan lukien amerikkalaisen NASDAQ: n kanssa tehdyn sopimuksen mukainen markkinoiden sääntely. Pörssi, Kansainvälinen arvopaperipörssi ja Chicagon ilmastopörssi. " (Amerikan pörssi nimitettiin myöhemmin uudelleen NYSE Americanksi, ja vuonna 2010 suljettiin Chicagon ilmastopörssi, kasvihuonekaasujen päästöoikeuksien kauppa.)
