Rekisteröityjen edustajien, joilla on sarjan 6 tai 7 lisenssi, on lain mukaan rekisteröitävä välittäjäkauppiaan kanssa arvopapereiden myymiseksi yleisölle. Nämä selvitysyritykset asettuvat yleensä yhteen kolmesta perusmuodosta: joko täyden palvelun, alennusyrityksenä tai riippumattomana yrityksenä.
Kaksi entistä välittäjäkauppiaiden tyyppiä ylläpitävät yleensä melko korkeaa tasoaan edustajiensa suhteen, mutta riippumattomat sallivat välittäjiensä melkein täydellisen vapauden liiketoiminnassaan, mikä houkuttelee monia kokeneita tuottajia, joilla on varaa maksaa tuotteistaan. omat yleiskustannukset ja markkinointikulut.
Lisää tarjouksia
Riippumattomat välittäjät-välittäjät luotiin sijoitusneuvojille, joilla on arvopapereiden lisenssejä ja jotka tarvitsevat tukitoimintaa palveluihin, kuten vaatimustenmukaisuus ja kaupan toteuttaminen. Nämä yritykset palvelevat yleensä kokeneempia neuvonantajia, jotka tuottavat korkeita tuloja hienostuneesta asiakaskunnasta.
Suurin osa tämän luokan neuvonantajista ei enää tarvitse johtajia valvomaan heitä, eivätkä yleensä halua, että yrityksen markkinointiosastolla vaaditaan myymään omia tuotteita. Monet riippumattomat välittäjät tarjoavat katteellaan kattavampia tuotteita ja palveluita kuin alennus- tai täyden palvelun yrityksiä. Vaikka suurin osa kaikenlaisista yrityksistä tarjoaa päätuotteita, kuten sijoitusrahastoja, eläkevakuutuksia, sijoitusrahastoja, matalan ja keskitason automatisoitua salkunhoitoa ja eläketiliä, riippumattomat yritykset voivat usein tarjota pääsyn korkean tason rahahallintaympäristöihin, jotka eivät ole yleisön saatavilla., vaihtoehtoiset ajoneuvot, kuten hedge-rahastot, öljy- ja kaasukumppanuudet ja avaimet käteen -sijoitus- tai säästöohjelmat, jotka on suunniteltu palvelemaan tiettyä markkinasegmenttiä, kuten lääketieteen ammattilaisia.
Muut vaihtoehdot, kuten riskipääoma, osakeannit ja ulkomaiset omistukset, ovat myös kelpuuttavien asiakkaiden käytettävissä.
Suuremmat voitot, korkeammat yleiskustannukset
Toinen suuri etu, jonka riippumattomat välittäjät tarjoavat suunnittelijoille, on paljon suurempi palkkioiden maksaminen. Monet alennusvälittäjät maksavat edustajilleen kiinteän palkan ja mahdollisesti bonuksen tuotantotavoitteisiin, jotka saavutetaan joko sivuliikkeen tai toimiston tasolla. Täysipalveluyritykset tarjoavat usein jonkinlaisen peruspalkan, jonka päällä on kerrostettu palkkiorakenne. Palkkioprosentit tällaisessa järjestelyssä vaihtelevat yleensä välillä 30–60%, riippuen neuvonantajan tuotantotasosta, virkakaudesta ja suhteesta yritykseen. Ne, jotka työskentelevät itsenäisinä urakoitsijoina, saavat yleensä suuremman palkkion kuin ne, jotka ovat suoraan yrityksen palveluksessa. Tietenkin suunnittelijoilla ja välittäjillä, jotka työskentelevät näissä yrityksissä, on tyypillisesti vähän tai ei lainkaan yleiskustannuksia, ja yritys tarjoaa toimistotilaa, käyntikortteja, markkinointia ja hallinnollista tukea sekä muita tarvittavia palveluita.
Riippumattomat yritykset tarjoavat yleensä palkkioita 80–95%, mikä antaa edustajille mahdollisuuden ansaita huomattavasti enemmän samasta määrästä yrityksiä. He eivät tietenkään myöskään tarjoa täyden palvelun tukea välittäjilleen, joten niiden, jotka yrittävät päättää, minkä tyyppinen yritys sopii heille parhaiten, on saatava selkeä kuva muista kustannuksistaan, jotka he maksavat, jos he kulkevat itsenäisen reitin.
Vaikka riippumattomat välittäjät-kauppiaat eivät kerro edustajilleen, kuinka he johtavat liiketoimintaa, FINRA ja SEC vaativat edelleen, että he valvovat vaatimustenmukaisuuden valvontaa varmistaakseen, että kaikkia asiaankuuluvia säännöksiä noudatetaan. Monet yritykset tarjoavat myös ylimääräistä selvitystukea tilien hoidon ja kirjanpidon avuksi, vaikka tämä palvelu voi olla hinta. Repsillä voi olla jonkin verran valinnanvaraa palveluissa, joita he päättävät käyttää ja maksaa.
Keskeiset pelaajat
Vaikka nykyään markkinoilla on monia riippumattomia välittäjäkauppiaita, eräitä suurimmista ja tunnetuimmista yrityksistä ovat LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities ja Securian Financial.. Jotkut yritykset, jotka rajaavat sekä täyden palvelun että riippumattomia malleja, kuten Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual ja Waddell & Reed.
Pohjaviiva
Riippumattomat välittäjät ovat usein paras valinta kokeneille suunnittelijoille, jotka ovat vakiinnuttaneet käytänteet ylivoimaisten palkkioiden ja vähäisen valvonnan takia. Niiden käyttäjien, jotka päättävät käyttää niitä, on oltava varmoja, että he pystyvät tuottamaan riittävästi tuloja tämän liiketoimintamallin nojalla maksamaankseen omat yleiskustannuksensa. Lisätietoja riippumattomista yrityksistä on LinkedIn (LNKD) -sivustolla, joka tarjoaa riippumattomia välittäjäliikkeitä.
