Halu ja taidot
Työskentely osakevälittäjänä kuulostaa hohtavalta uralta, mutta tosiasia on, että monet ensimmäisen vuoden välittäjät lopettavat liiketoiminnan, koska työ vaatii yleensä pitkiä aikoja, voi olla liian stressaavaa ja yritys vaatii huomattavan määrän omistautumista.
Avainsanat
- Osakevälittäjät ostavat ja myyvät sijoitusarvopapereita asiakkaidensa puolesta. Osakevälittäjäksi tulemista varten ei ole erityisiä koulutusvaatimuksia, mutta monet yritykset edellyttävät, että hakijalla on korkeakoulututkinto. Sarjan 7 ja sarjan 63 lisenssitentit vaaditaan pörssivälittäjäksi. Vaikka jotkut välittäjät työskentelevät täyden palvelun yrityksissä ja palvelevat korkean nettoarvon omaavia asiakkaita, toiset työskentelevät alennusvälittäjinä ja palvelevat kaikenlaisia yksittäisiä sijoittajia. Monien välittäjien perimmäinen tavoite on rakentaa asiakaskunta, joka on heidän liiketoimintakirjansa.
Vaikka välittäjänä ei vaadita erityisiä persoonallisuusominaisuuksia, yleisesti ottaen onnistuneilla on sisäinen pyrkimys menestyä ja he voivat ottaa hylkäämisen. Nämä ovat tärkeitä ominaisuuksia, koska suurin osa välittäjän päivästä vietetään todennäköisesti puhelimitse, tarjoamalla osakeideoita potentiaalisille tai olemassa oleville asiakkaille. Muita hyödyllisiä avaintaitoja ovat:
- Kyky myydäKyky kommunikoida tehokkaastiKyky selittää monimutkaisia ideoita ilman tuntuvaa laskevaa
Vaikka luokkia ja seminaareja tarjotaan viestintäkyvyn ja myyntitaitojen parantamiseksi, se vie aikaa ja rahaa. Siksi on yleensä parasta, jos sinulla on nämä taidot jo ennen kentälle lähtöä.
Onko pörssivälittäjän ura sinulle?
Koulutusvaatimukset
Opiskelijakoulutus on nykyään yleensä pakollinen, koska kilpailu tietyistä yrityksistä ja koulutusohjelmista voi olla melko kovaa. Ei ole kuitenkaan ennenkuulumatonta tavata menestyviä myyjiä, joilla ei ole muuta muodollista koulutusta kuin lupakokeisiin opiskelu.
Vaikka välittäjiksi asettamiselle ei ole muodollisia koulutusvaatimuksia (koska tulee olla CPA tai finanssianalyytikko), monet yritykset etsivät ehdokkaita, joilla on vähintään kandidaatin tutkinto, mieluiten keskittyen liiketoiminnan tai rahoituksen johonkin osaan; henkilöillä, jotka ovat pääaineita näissä aiheissa, todennäköisesti tulee jalka ylös kilpailuun. Lisäksi maisterin tutkinto auttaa hakijaa erottumaan joukosta, koska se merkitsee viestinnän ja rahoituksen lisätaitoja, joista voi olla apua työssä.
Lupavaatimukset
Kaikkien pörssivälittäjien on tulla rekisteröityneiksi edustajiksi ja käytännössä harjoittaa samoja vakioarvopapereiden lisenssejä. Yksi on läpäistävä Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) hallinnoimat Sarjan 7 ja Sarjan 63 kokeet. Nämä sertifikaatit valtuuttavat edustajia ostamaan ja myymään osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja muun tyyppisiä arvopapereita sekä neuvomaan laillisesti asiakkaitaan.
Sarjan 7 tentin tekevät perinteisesti aloittavat välittäjät. Se on yleinen arvopapereiden lisenssi, joka antaa henkilölle mahdollisuuden myydä arvopapereita, kuten osakkeita, kun taas sarjan 63 tentti keskittyy valtion lakeihin ja määräyksiin.
Mahdollisten välittäjien tulisi ymmärtää, että nämä tentit eivät ole helppoja. Lisäksi sinun on tuettava laillista välittäjää ottamaan heidät vastaan, ja kokeita tukeva yritys odottaa sinun läpäisevän.
Työnantaja vaatii silloin monia osakevälittäjiä (tai valitsevat) hankkimaan myös muita lisenssejä, kuten Sarjan 3 tai Sarjan 31 lisenssit hyödykkeille ja hoidetuille futuureille, Sarjan 65 tai Sarjan 66 tullakseen rekisteröityyn sijoitusneuvojaksi tai elämän ja / tai sairausvakuutuslisenssi myydä henki-, vammaisuus- ja pitkäaikaishoitotuotteita sekä kiinteät ja muuttuvat annuiteettisopimukset.
On myös yhä tärkeämpää läpäistä tiukka taustatarkastus, joka tutkii sekä mahdollisen välittäjän rikollista että taloudellista historiaa. Ne, joilla on äskettäin tapahtunut konkurssi, vero-panttioikeudet tai takaisinotot, poistetaan todennäköisesti mahdollisten ehdokkaiden luettelosta aivan yhtä nopeasti kuin ne, jotka ovat olleet minkäänlaisissa mainittavissa olevissa oikeudellisissa ongelmissa.
Kilpailevien välitysyritysten välillä päättäminen
Kuinka päästä sponsoroivaan yritykseen? Ole etsimässä yrityksiä, joilla on hyvämaineinen ja jäsennelty koulutusohjelma. Nämä yritykset voivat olla erittäin hyödyllisiä opettamalla tiettyjä myyntitekniikoita, ajanhallintataitoja ja teollisuuden hyviä puolia. Löydäksesi nämä tiedot, suorita haku Internetissä, etsi työpaikkailmoituksia ja tarkemmin verkkosivuilla. yksittäisten yritysten.
Lisäksi harkitse yrityksiä, jotka vastaavat persoonallisuuttasi ja mieltymyksiäsi. Esimerkiksi mahdollisena välittäjänä harkitse haluatko työskennellä suuressa, kansainvälisesti tunnetussa finanssimarkkinoissa vai pienemmässä erikoisyrityksessä.
Joskus välittäjät, jotka aloittavat suurempien yritysten kanssa, tuntevat olevansa pienet kalat näennäisesti loputtomassa lampissa. Pienemmän yrityksen haittapuoli on kuitenkin se, että asiakkaiden laskeminen tai luottamuksen varmistaminen yritykseesi voi olla vaikeampaa sen vähemmän tunnetun nimen vuoksi.
Tyypit osakevälittäjät
Osakevälittäjiä on kolmea eri tyyppiä, ja joista yksi sinusta tulee, riippuu suuresti henkilökohtaisista mieltymyksistäsi sekä kyvystäsi osaavasti hoitaa asiakaskunta.
Täyden palvelun välittäjä: Työskentely täyden palvelun yrityksessä tai rautakaupoissa, kuten Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) tai Morgan Stanley (NYSE: MS), on edelleen perinteisin tapa sijoitusten myyntiin. Näissä yrityksissä työskenteleville välittäjille tarjotaan kattava koulutuspaketti, joka sisältää myynti- ja tuotekoulutuksen sekä hallinnollisten menettelyjen ja vaatimustenmukaisuusmääräysten koulutuksen. Heille annetaan myös tyypillisesti toimistotilaa (tai ainakin työpöytä), käyntikortteja, taattua palkkaa tai palkkiota vastaan ja korkea myyntikiintiö, joka heidän on täytettävä suhteellisen lyhyessä ajassa, jos he haluavat pysyä työssä..
Jotkut yritykset ovat muuttaneet mallejaan ja sallivat heidän edustajiensa pidemmän ajan suuremman aloituspalkan kanssa, jotta niillä olisi paremmat mahdollisuudet menestyä. Mutta suhteellisen suuri osa jokaisesta harjoittelijaluokasta pesee pois näistä ohjelmista, koska he eivät pysty tuottamaan tarpeeksi yritystä kiintiöidensä täyttämiseksi.
Monet menestyneet välittäjät jättävät lopulta nämä täyden palvelun yritykset ja siirtyvät riippumattomille välittäjäkauppiaille, kuten Raymond James (NYSE: RJF) tai Linsco Private Ledger. Nämä yritykset tarjoavat tyypillisesti laajemman valikoiman tuotteita ja palveluita eivätkä vaadi edustajiaan myymään minkäänlaisia omistettuja tuotteita. Ne tarjoavat yleensä myös paljon korkeammat palkkiot palkkiot kuin täyden palvelun yritykset, ja joskus lämpimämpi ja ystävällisempi ilmapiiri. Ne kykenevät yleensä tarjoamaan vain hallinnollista tukea back-office-palveluissa eivätkä tarjoa mukavuuksia, kuten toimistotilaa. Näissä yrityksissä työskentelevien on maksettava kaikki omat kulut ja yleiskustannukset.
Ne, joilla ei ole aiempaa koulutusta tai lisenssiä, voi olla viisasta aloittaa täyden palvelun yrityksessä, joka tarjoaa nämä asiat ilmaiseksi; vaikka tällainen asu olisi viime kädessä siellä, missä he haluavat olla, he hankkivat taitoja, jotka tekevät heistä paljon markkinoitavampaa lähdettäessä.
Alennusvälittäjät: Jos et ole luonteeltaan supermyyjä, mutta haluaisit silti kokeilla käsiäsi sijoitusten hallinnassa, alennusvälittäjä, kuten Charles Schwab (NYSE: SCHW) tai Fidelity (NYSE: FNF), voi olla paikka sinulle. Nämä yritykset on suunnattu tarjoamaan tehokasta palvelua walk-in-asiakkaille ja maksavat yleensä välittäjille kiinteän palkan (vaikkakin pienillä bonuksilla tai muilla kannustimilla).
Monet välittäjät, jotka eivät tee sitä täyden palvelun yrityksissä, päätyvät alennusyrityksiin, joissa heillä on mahdollisuus oppia liiketoimintaa ja tuntea markkinat. Jotkut välittäjät voivat lopulta rakentaa tarpeeksi epävirallisen asiakaskunnan, jotta he voivat siirtyä takaisin täyden palvelun palvelukseen tai riippumattomaan välittäjäkauppiaan palvelukseen ja ansaita siellä elantonsa.
Alennusvälittäjät saavat todennäköisesti paljon laajemman kokemuksen kuin monilla täyden palvelun välittäjillä, jotka yleensä erikoistuvat tietyille alueille, kuten IRA-siirtymiset tai työntekijöiden osakeoptiot. Yrityksen, kuten Schwabin tai Fidelityn, palveluksessa olevan edustajan odotetaan pystyvän tarjoamaan laajan valikoiman tutkimusta ja palveluita, mukaan lukien tekninen ja perustavanlaatuinen analyysi, siirtymiset, osakeoptiot, marginaalilaskenta, johdannaiset, joukkovelkakirjojen tikkaat, sijoitusrahastot, suljetut rahastot, pörssissä käydyt rahastot, kumppanuudet, hyväntekeväisyyslahjoittaminen, 1035 pörssit ja monet muut sijoitus-, eläke- ja kiinteistösuunnittelun alueet.
Repsiä vaaditaan usein hoitamaan hallinnollisia tehtäviä, kuten kassaa, uusien tilien avaaminen, osaketodistusten käsittely ja muut paperit. Niihin ei kuitenkaan kohdistu minkäänlaista myyntipainetta, koska heidän täyden palvelun kollegansa ovat, ja yleensä heillä on joko erittäin alhaiset tai ei ollenkaan tuotantokiintiöt.
Pankkivälittäjät: Välittäjänä toimiminen pankissa on täysin erilainen ehdotus kuin työskentely Merrill Lynchissä tai Fidelityssä. Kuten useimmat alennusyritykset, monet pankit etsivät myös lisensoituja välittäjiä, joilla on aiempaa kokemusta, mutta pankkijärjestelmä on niin toisin kuin välitysmaailmassa, että uusien tulokkaiden saaminen kestää yleensä hetken.
Pankkeissa työskentelevät välittäjät ovat teknisessä mielessä täyden palvelun välittäjiä, mutta heille maksetaan usein alhaisemmat palkkiot palkkioinaan vastineeksi pääsystä pankin asiakaskuntaan. Pankkien välitysasemaa pidettiin kerran umpikujaisena työpaikkana, joka oli tarkoitettu vain muualla epäonnistuneille välittäjille, mutta tämä käsitys on suurelta osin kadonnut tämän välityselinkeinon segmentin kasvaessa.
Useimmat pankit ja luotto-osuuskunnat työllistävät nyt sisäisiä sijoituskonsultteja, jotka tarjoavat muita kuin FDIC-vakuutettuja tuotteita ja palveluita. Yhä useammat pankit odottavat myös edustajiensa kasvavan asiakaskuntaa pankin ulkopuolelta, ja ovat työskennelleet kehittääkseen järjestelmän, joka palkitsee pankkien työntekijöitä asiakkaiden ohjaamisesta heille, sekä jonkinlaisen etsintäalustan uuden liiketoiminnan tuomiseksi.
Kokeneet välittäjät ymmärtävät, että heidän on oltava näkyviä ja läsnä pankkihenkilöstölle ja työskenneltävä kouluttaakseen heitä tekemästään, mutta myös pystyttävä pysymään poissa tieltä, kun he ovat kiireisiä pankkitoiminnoistaan. Monet heistä kutsuvat tukkumyyjiä ja muita tuotteiden myyjiä tuomaan lounaan henkilöstölle ja selittämään sitten, kuinka heidän tuotteistaan voi olla hyötyä pankkiasiakkaille.
Pankkiympäristön välittäjien on usein tehtävä ylimääräisiä ponnistuksia saadakseen asiakkaansa ymmärtämään, että liittovaltion talletusvakuutusyhtiö (FDIC) ei vakuuta tarjoamistaan - toisin kuin tavalliset pankkitilit.
Pankkivälittäjät voivat myös odottaa työskentelevänsä konservatiivisemman asiakaskunnan kanssa kuin muualla kohtaavat, ja monet heistä luottavat vahvasti kiinteisiin eläkemaksuihin ja muihin matalan riskin tuotteisiin rakentaakseen liiketoimintaansa. Mutta pankkivälittäjät yleensä pakenevat korkeita myyntikiintiöitä ja paineita myydä tuotteita, joita muissa täyden palvelun yrityksissä työskentelevät kohtaavat.
Rakentamalla asiakaskunta
Aina aloitteleva välittäjä laskeutuu, heidän ponnistelujensa ydin on liiketoimintakirjan rakentaminen. Asiakkaiden etsimiseen on monia tapoja, kuten:
- Puhelinluettelo ja käsky "hymyillä ja soittaa", joka tarkoittaa soittaa kylmiä puheluita tilien avaamiseksi.Lista ennalta pätevistä potentiaalisista käyttäjistä, joista aloittaa yhteydenotto rumpaliiketoimintaan (nämä saat antaa sinulle yritys tai ostettu markkinointiyrityksiltä.) Napauttamalla sukulaisia tai ystäviä saadakseen viittauksiaOrganisaatiojäsenyydet, kuten paikallisen kauppakamarin verkostoituminen ja mahdollisten asiakkaiden tapaaminen.
Pohjaviiva
Rahoitusalalla on nykyään enemmän mahdollisuuksia kuin koskaan, niille, jotka ovat halukkaita työskentelemään ahkerasti ja käsittelemään negatiivisia näkökohtia (pitkät työajat, korkea stressi), jotka seuraavat alan uran alkuvaiheita. Nykyaikaisella pörssivälittäjällä on useita tärkeitä alueita yrityksen rakentamiseksi, mutta hänen on hankittava tarvittavat lisenssit ennen harjoittelua. Tämä koko prosessi voi olla aikaa vievä ja kallis seikkailu, mutta monet pitävät taloudellista hyötyä alkuperäisen taistelun arvoisena.
