Mikä on vaatimustenmukaisuusosasto?
Vaatimustenmukaisuusosasto varmistaa, että yritys noudattaa ulkoisia sääntöjä ja sisäistä valvontaa. Rahoituspalvelualalla vaatimustenmukaisuusosastot pyrkivät saavuttamaan keskeiset sääntelytavoitteet suojellakseen sijoittajia ja varmistaakseen, että markkinat ovat oikeudenmukaiset, tehokkaat ja avoimet. He pyrkivät myös vähentämään järjestelmäriskiä ja talousrikollisuutta.
Nämä tavoitteet on suunniteltu tukemaan kuluttajien luottamusta rahoitusjärjestelmään. Rahoituspalveluyrityksiin kohdistuu myös yritystoimintaa sääteleviä sääntöjä, jotka koskevat mainontaa, asiakasviestintää, eturistiriitoja, asiakkaiden ymmärrystä ja soveltuvuutta, asiakassuhteita, asiakasomaisuutta ja rahaa sekä sääntöjen rikkomista ja virheitä.
Ymmärtäminen vaatimustenmukaisuusosastolle
Vaatimustenmukaisuusosastolla on tyypillisesti viisi vastuualuetta - tunnistaminen, ehkäisy, seuranta ja havaitseminen, ratkaisu ja neuvo. Vaatimustenmukaisuusosasto tunnistaa organisaation kohtaamat riskit ja antaa neuvoja niiden välttämiseksi tai torjumiseksi. Se toteuttaa valvontaa organisaation suojelemiseksi näiltä riskeiltä. Vaatimustenmukaisuus seuraa ja raportoi valvonnan tehokkuudesta organisaatioiden riskialtistuksen hallinnassa. Osasto ratkaisee myös sääntöjenmukaisuuteen liittyvät ongelmat niiden noustessa ja neuvoi yritystä säännöistä ja valvonnasta.
Vaatimustenmukaisuusosaston valvontaviranomaisilla on velvollisuus työnantajaaan työskennellä johdon ja henkilöstön kanssa sääntelyyn liittyvien riskien tunnistamiseksi ja hallitsemiseksi. Niiden tavoitteena on varmistaa, että organisaatiolla on sisäinen valvonta, joka mittaa ja hallitsee asianmukaisesti riskejä. Valvontaviranomaiset tarjoavat sisäisen palvelun, joka tukee tehokkaasti liiketoiminta-alueita niiden velvollisuudessa noudattaa asiaankuuluvia lakeja ja määräyksiä sekä sisäisiä menettelyjä. Valvontavirkamies on yleensä yrityksen yleinen neuvonantaja, mutta ei aina.
Teollisuuden sääntelijät valtuuttavat ja valvovat sääntöjen noudattamista tutkimalla, keräämällä ja jakamalla tietoja sekä määräämällä sovellettavia seuraamuksia. Tekijöitä, joita käytetään määrittämään riski organisaatiossa, ovat organisaation liiketoiminnan ja toiminnan luonne, monimuotoisuus, monimutkaisuus, laajuus, määrä ja koko.
Vaatimustenmukaisuusosastot toimivat aktiivisesti riskienhallinnassa ja talousrikollisuuden vähentämisessä.
Erityiset näkökohdat
Vuoden 2008 finanssikriisi johti lisääntyneeseen valvontaan ja sääntelyyn. Tämän seurauksena finanssialan organisaatiot kasvattivat vaatimustenmukaisuusosaston roolia neuvontatoiminnasta aktiiviseen riskienhallintaan ja seurantaan. Vaatimustenmukaisuus tarjoaa nyt käytännön näkökulmia säännösten muuttamiseksi toimintavaatimuksiksi.
Tämä vahvempi riskikulttuuri sisältää oikea-aikaisen tiedon jakamisen, nousevien riskien nopean eskalaation sekä halukkuuden haastaa olemassa olevat käytännöt. Näiden laajennettujen vastuiden tehokas suorittaminen edellyttää liiketoiminnan ja liiketoimintakäytäntöjen syvällistä ymmärtämistä. Ja vaatimustenmukaisuusosaston rakenne on muuttunut yhdistämään liiketoimintayksikköpohjainen kattavuus laajempaan, jaettuun asiantuntemukseen koko organisaatiossa. Viimeaikaisia aiheita, joihin vaatimustenmukaisuusosastot ovat keskustelleet, ovat käyttäytymisriski, pankkisalaisuuslaki ja rahanpesun vastainen riski (BSA / AML), alihankkijariski ja yleinen riskikulttuurin hallinta.
Avainsanat
- Vaatimustenmukaisuusosasto varmistaa, että finanssipalveluyritys noudattaa ulkoisia sääntöjä ja sisäisiä valvontamenetelmiä. Se myös tunnistaa organisaation kohtaamat riskit ja antaa neuvoja niiden välttämiseksi tai torjumiseksi. Vuoden 2008 finanssikriisi johti lisääntyneeseen lakisääteiseen valvontaan ja sääntelyyn, mikä johti vaatimustenmukaisuusosastoihin. siirtyä neuvoa-antavasta tehtävästä aktiiviseen riskienhallintaan.
Vaatimukset vaatimustenmukaisuusosastolle
Jos yrityksellä on ulkomailla sijaitsevia toimipisteitä, sen on käännettävä vaatimustenmukaisuuteen liittyvät materiaalinsa kyseiselle kielelle. Sen tulisi myös kysyä ulkomaisilta toimistoilta tietoja yrityksen koulutusmateriaalien tehokkuudesta.
Samoin vaatimustenmukaisuusosaston tulisi suorittaa koulutusta työntekijöille. Olisi oltava myös järjestelmä vaatimustenmukaisuuskysymysten ilmoittamiseksi. Toisin sanoen vaatimustenmukaisuusosaston käytännesäännöissä tulisi määritellä prosessi työntekijöille.
