Mitä terrorismin rahoituksen torjunta on?
Terrorismin rahoituksen torjuntaan sisältyy poliittisten, uskonnollisten tai ideologisten tavoitteiden saavuttamiseen tarkoitettujen toimien rahoituslähteiden tutkiminen, analysointi, estäminen ja estäminen. CFT saavutetaan väkivallan ja siviileihin kohdistuvan väkivallan uhan avulla. Lainvalvonta voi selvittää terroristitoimintaa tukevien varojen lähteen etsiessä joitain näistä toimista.
Avainsanat
- Terrorismin rahoituksen torjunta keskittyy varojen liikkuvuuden rajoittamiseen terroristijärjestöihin, ja se voi keskittyä useisiin yhteisöihin, kuten pankkeihin, hyväntekeväisyysjärjestöihin ja yrityksiin, sekä lukuisiin toimiin, kuten säätelyyn, valvontaan ja raportointiin..Terrorismin rahoituksen torjuntaprosessit ovat pyrkimyksiä tunnistaa ja pysäyttää varojen liikkuvuus, joka joissakin tapauksissa voidaan peittää laillisiksi rahoitustapahtumiksi ja jota käytetään terrorismin rahoittamiseen. Rahanpesu on prosessi, jolla laittomasti hankitut rahat näyttävät olevan laillisia, ja tällä prosessilla, jolla on merkittävä rooli terrorismin rahoittamisessa, kohdistuu suuri osa CFT: n ponnisteluista paljastamisesta syytteeseenpanoon.Rahoituslaitokset tutkivat epäilyttävät liiketoimet ja toimittavat sitten tiedot lainvalvontaviranomaisille jatkotutkimuksia tai syytteeseenpanoa varten. Rahoitustoimintaryhmä on 35 maasta koostuva ryhmä, joka työskentelee yhdessä torjuakseen terrorismin rahoitusta standardisoimalla säädöksiä heikomman sääntelyjärjestelmän väärinkäytösten estämiseksi.
Kuinka terrorismin rahoituksen torjunta toimii
Terrorismin rahoituksen torjunta sisältää taloudellisten tutkintatekniikoiden opettamisen lainvalvonnalle, syyttäjien opettamisen voittamaan rahanpesutapaukset sekä finanssivalvonnan ja sääntelyviranomaisten kouluttamisen epäilyttävien toimien tunnistamiseksi. CFT: n pyrkimykset voivat tutkia hyväntekeväisyysjärjestöjä, maanalaisia pankkipalveluyrityksiä ja rekisteröityjä rahapalveluyrityksiä muun muassa. CFT tunnetaan myös nimellä terrorismin vastarahoitus.
Terrorismia rahoittavien henkilöiden ja organisaatioiden on piilotettava, miten rahaa käytetään ja mistä se on peräisin. Varat voivat olla peräisin laillisista lähteistä, kuten laillisista uskonnollisista tai kulttuurijärjestöistä, tai laittomista lähteistä, kuten huumekaupasta ja hallituksen korruptiosta. Varat voivat olla peräisin myös laittomasta lähteestä, mutta ne näyttävät tulevan laillisista lähteistä rahanpesun kautta.
Rahanpesu ja terrorismin rahoitus ovat usein yhteydessä toisiinsa. Kun lainvalvontaviranomaiset pystyvät havaitsemaan ja estämään rahanpesutoiminnan, se estää usein samanaikaisesti näitä varoja terroritekojen rahoittamiseen. Rahanpesun torjunta on avain CFT: hen. Pieni osa terrorismin rahoittamiseen käytetyistä varoista tulee kaksikäyttöisiin hyväntekeväisyysjärjestöihin, kun taas suurin osa niistä tulee hawalaksi kutsuttuja maanalaisia pankkiyhteisöjä, samoin kuin kauppapohjaisia rahanpesu- ja kassakäyttäjiä.
Erityiset näkökohdat
Sen sijaan, että yrittäisimme saada kiinni rikoksesta tai terroriteosta, muulla tavoin kuin valvonnalla, lainvalvonta pyrkii ratkaisemaan ongelman rahapuolella havaitsemalla epäilyttävät rahoitustapahtumat ja jäljittämällä kaikki näihin liiketoimiin osallistuvat henkilöt ja organisaatiot.
Jokainen, joka takaa tarkoituksella rahaa terroriteon suorittamiseksi, joko suoraan tai epäsuorasti, on syyllinen terrorismin rahoittamiseen. Koska terroristit käyttävät erilaisia menetelmiä, joita kutsutaan typologioiksi, toiminnan rahoittamiseen ja rahoituksen lähteiden salaamiseen paikalliselle taloudelle ominaisin keinoin, finanssimarkkinoiden sääntelijöiden ja lainvalvonnan on käytettävä erilaisia tekniikoita näiden rikollisten kiinniottamiseen.
Kun rahanpesun ja CFT-lakien välillä on eroja, etenkin kun joissakin maissa valvonta on heikompaa kuin toisissa, terroristit väärinkäyttävät näiden maiden finanssijärjestelmiä siirtääkseen salaa rahaa. Luomalla standardoidut menettelyt finanssisektorille, rikosoikeudelliselle järjestelmälle ja tietyille yrityksille ja ammateille terrorismin rahoittaminen on vaikeampaa piilottaa. FATF kerää ja jakaa myös tietoja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kehityksestä ja tekee tiivistä yhteistyötä IMF: n, Maailmanpankin ja YK: n kanssa.
Terrorismin rahoituksen torjunnan edut
Rahoituslaitoksilla on tärkeä rooli terrorismin rahoituksen torjunnassa, koska terroristit luottavat niihin, etenkin pankkeihin, usein siirtääkseen rahaa. Lait, jotka vaativat pankkeja suorittamaan due diligence -toiminnan asiakkailleen, sekä uusille että olemassa oleville, ja ilmoittamaan epäilyttävistä liiketoimista, kuten arvokkaista käteiskaupoista viranomaisille, voivat auttaa torjumaan terrorismia.
Ylimääräinen syy CFT: lle on se, että rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen osallistuvien rikollisten käyttämää rahoitusjärjestelmää pidetään uhkana rahoitusjärjestelmän vakaudelle. Yleisö ei voi luottaa rahoitusjärjestelmän eheyteen, jos järjestelmä ei pysty havaitsemaan laitonta toimintaa.
Rahanpesun selvittelykeskukset (FIU) ja maiden välinen rajat ylittävän tiedon jakaminen edistävät CFT: tä. Rahanpesun selvittelykeskukset ovat erikoistuneita valtion virastoja, jotka tutkivat yksityishenkilöiltä ja laitoksilta saatuja ilmoituksia mahdollisesti epäilyttävistä rahoitustapahtumista. Rahanpesun selvittelykeskukset antavat sitten lainvalvontatietoja liiketoimista, jotka edellyttävät lisätutkimuksia.
Rahoitustoimintaryhmä (FATF), joka koostuu 35 maasta ja kahdesta alueellisesta järjestöstä (Euroopan komissio ja Persianlahden yhteistyöneuvosto), pyrkii torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta luomalla standardoituja prosesseja estääkseen ihmisille aiheutuvat uhat. kansainvälinen finanssijärjestelmä.
