Sekä Charles Schwab että Vanguard hallinnoivat triljoonia dollareita varoja sijoittajille ympäri maailmaa. Mutta heillä on erilaisia toimintatapoja, ja jos etsit online-välittäjää, Schwab on selvästi parempi valinta. Schwab oli lähellä vuoden 2019 verkkovälittäjäkatsauksen huippua, ansainnut yhteensä 4 tähteä, kun taas Vanguard tuli melkein alaosaan, vain 2 tähteä. Vanguardin online-läsnäolo on tarkoituksella paljain luona, kun taas Schwab tarjoaa useita alustoja, täydet pankkitoiminnot ja paljon työkaluja. Vanguardin palvelut on suunnattu osta ja pidä -sijoittajille, jotka keskittyvät sijoituksiinsa Vanguard-tuotteisiin.
Vuoden 2019 parhaan onlinevälittäjäpalkinnomme yhteydessä Vanguard sai palkinnon parhaasta ETF: lle.
Charles Schwab sai palkinnot parhaasta online-välittäjästä, parhaasta aloittelijoille, parhaasta osakekaupankäynnin sovelluksesta, parhaasta ETF: lle, parhaasta optiokauppaan, parhaasta Penny-osakkeista, parhaasta Roth IRA: lle, parhaasta IRA: lle, parhaasta kansainväliselle kaupalle ja parhaasta verkosta. Kaupankäyntijärjestelmät.
Tärkeä
Charles Schwab ilmoitti 25. marraskuuta 2019 TD Ameritraden online-välityksen ostamisesta. Itse kaupan odotetaan toteutuvan vuoden 2020 jälkipuoliskolla, ja tällä välin nämä kaksi yritystä toimivat itsenäisesti. Schwab odottaa, että sen alustat ja palvelut sulautuvat kolmen vuoden kuluessa kaupan päättymisestä.
- Tilin minimi: 0 dollaria
- Palkkiot: Vapaa osake, ETF ja optio-oikeuksien kaupankäynnin palkkiot Yhdysvalloissa 7. lokakuuta 2019. alkaen. 0, 65 dollaria optiosopimusta kohden.
- Tilin minimi: 0 dollaria
- Palkkiot: 0 dollaria / osake ja ETF-vaihto, 0 dollaria plus 1 dollari sopimusta kohden optioista
Kauppakokemus
Vanguard keskittää huomattavan energiansa auttaakseen hyvin varakkaita asiakkaitaan suunnittelemaan eläkkeelle siirtymistä ja muita pitkäaikaisia tavoitteita. Sellaisena sen kaupankäyntitekniikka puuttuu. Suoritettuaan pitkän aikavälin painopisteen aktiiviset kauppiaat tai johdannaiskauppiaat eivät ole juuri kiinnostuneita. Ei suoratoistolainauksia; sinun on päivitettävä näyttö manuaalisesti päivitysten saamiseksi. Vanguardilla ei voi käydä kauppaa monimutkaisilla vaihtoehtostrategioilla.
Schwabilla on useita alustoja, jotka voit käynnistää kirjautumisen jälkeen heidän lippulaiva-verkkosivustoonsa, tai voit ladata StreetSmart Edge -alustan työpöydällesi tai suorittaa sen pilvestä. StreetSmart Edge on Schwabin edistyksellinen alusta, joka tarjoaa reaaliaikaisen tiedon ja uutisten suoratoistoa sekä muokattavaa kartoitusvälineistöä. Kaikilla alustoilla on saatavana All In One -lippu, jonka avulla voit rakentaa tilauksen valitsemallasi omaisuusluokalla joustavasti ja intuitiivisesti. Lainaukset päivittyvät reaaliajassa. Schwab tarkkailee toteutuksensa laatutilastoja, ja asiakkaille jokaisen kaupan jälkeen toimitetut raportit sisältävät kuinka paljon hinnankorotusta saavutettiin.
etujoukko
- Ei suoratoistolainauksiaEi ole monimutkaisia vaihtoehtojaErittäin yksinkertainen kauppakokemus harvoilla olentojen mukavuuksilla
Charles Schwab
- Useat alustat, joista valita, tarjoavat suoratoistolainauksia ja uutisiaKaikki-yhdessä -myyntilipun avulla voit luoda tilauksen millä tahansa omaisuusluokalla. Kaupan toteutusraportit sisältävät tilauksen hintaparannuksen.
Mobiili ja kehittyvä tekniikka
Vanguard tarjoaa mobiilisovelluksia iOS-, Android- ja Kindle Fire -laitteille. Asettelu on oikeastaan paljon mukavampi ja helpompi käyttää kuin verkkosivusto. He lisäsivät viime vuonna liikkuvan shekin talletuksen. Lainaukset kuitenkin viivästyvät. Asiakaspalvelussa ei ole online-chat-ominaisuutta.
Schwab-asiakkaiden kaupankäynnin mukautukset ja tarkkailuluettelot tallennetaan pilveen tarjoamalla samat asetukset riippumatta siitä, mitä alustaa käytetään. Suoratoistovideota ja melkein kaikkia koulutusresursseja voidaan käyttää myös mobiililaitteen kautta. Optioanalyysi ja kaupankäynnin työkalut ovat rakennettu StreetSmart-mobiilisovelluksiin.
etujoukko
- Erittäin yksinkertainen sovellus, hyödyllisin saldojen tarkistamisessaTiedot viivästyvätMobilon sekititalletus käytettävissä
Charles Schwab
- Pilvessä tallennetut räätälöintivalinnat, jotka säilyvät kaikilla alustoillaS mobiililaitteilla saatavissa olevat video- ja koulutustarjontaTarjoavien vaihtoehtojen analysointi ja kaupankäynti mahdollinen StreetSmart-sovelluksessa
Uutiset ja tutkimus
Vanguard tarjoaa varastoseulan ja erillisen ETF-seulan. Sijoitusrahastojen seulonta on hyvin perustiedot, ja se keskittyy Vanguard-rahastojen löytämiseen, vaikka niillä on varoja monilta muilta rahastoperheiltä. Vaihtoehtojen tutkimus rajoittuu tarkastelemaan optioketjuja, jotka ovat huomattavasti vähemmän informatiivisia kuin ketjut muilla välittäjäsivustoilla. Kaaviointi on erittäin yksinkertaista, eikä se sisällä räätälöintiä tai teknisiä tutkimuksia. Pitkäaikaiselle sijoittajalle on paljon laskimia ja suunnittelutyökaluja.
Schwab tarjoaa laajaa osaketutkimusta useista lähteistä, kuten Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters ja CFRA. Reaaliaikaisia uutisia varten voit noutaa artikkeleita Associated Press-, Globe Newswire-, MT Newswires-, Business Wire- ja monilta muilta. Schwabin omistama luokitusjärjestelmä tuottaa arvosanoja yli 3 000 yritykselle. StreetSmartin Idea Hub tarjoaa sinulle useita tapoja etsiä optiokaupan ideoita ja linkkejä syvempään analyysiin, jonka voit tehdä ennen kaupan aloittamista. StreetSmart-alustojen kaaviot käyttävät reaaliaikaisen tiedon suoratoistoa, ja voit sijoittaa kaupan kaaviosta, jos haluat.
etujoukko
- Saatavilla osake-, ETF- ja sijoitusrahastojen seulojiaSuunnittelutyökaluja pitkäaikaiseen sijoittamiseen on runsaastiErityisen peruskaavio, josta puuttuu räätälöinti tai tekninen analyysi
Charles Schwab
- Laaja valikoima osakkeita koskevaa tutkimusta ja uutisiaStreetSmart's Idea Hub auttaa lajittelemaan vaihtoehtoja, joilla käydään kauppaa ideoilla StreetSmart-alustojen kaaviot käyttävät reaaliaikaista suoratoistoa
Koulutus ja turvallisuus
Vanguardin koulutustarjonta on melko perustason ja suunnattu erittäin pitkäaikaiseen sijoittamiseen. He isännöivät satunnaisia webinaareja, joissa keskitytään pidemmälle. Verkkosivusto on salattu teollisuusstandardien mukaisesti, ja sinut kohtaavat tietoturvahaaste kirjautuessasi tuntemattomasta laitteesta
Äskettäin käynnistetty aloite on johtanut Schwab Live Daily -palveluun, joka tarjoaa 4–7 tuntia videosisältöä joka kaupankäyntipäivänä. Suurinta osaa siitä voidaan katsella Webex-lähetyksen kautta, ja se on avoin myös asiakkaille ja muille. Schwab tarjoaa myös Choiceology-podcastinsa, jotka sisältävät tietoa käyttäytymistaloudesta ja siitä, kuinka tehdä parempia päätöksiä. Yritys julkaisee ”On Investing” -lehden neljä kertaa vuodessa. Schwab-oppimiskeskus kattaa laajan ja syvän koulutussisällön, joka keskittyy eri taitotasoihin. Kaupankäynnin polut ovat sarjan purema kokoisia oppitunteja, joissa yhdistyvät artikkelit, videot ja taulukot auttaakseen asiakkaita ymmärtämään perusteellisesti erilaisia sijoittamiseen liittyviä aiheita. Schwabin turvatakuu kattaa 100% kaikista Schwab-tilien tappioista luvattomasta toiminnasta.
etujoukko
- Koulutus on perustietoa, joka kohdistuu pitkäaikaiseen sijoittamiseen ja tavoitteiden asettamiseenVerkkotarjoukset, joita tarjotaan toisinaan pitkäaikaiseen suunnitteluunTurvallisuusominaisuuksiin kuuluu haaste kirjautumalla tunnistamattomasta laitteesta
Charles Schwab
- Schwab Live Daily tarjoaa 4–7 tuntia videosisältöä jokaisena kaupankäyntipäivänä. Schwabin oppimiskeskus kattaa laajan ja syvän koulutussisältövalikoimanSchwabin turvallisuustakuu kattaa 100% kaikista Schwab-tilien tappioista luvattomasta toiminnasta.
kustannukset
Vanguardin vakiopalkkioaikataulu on erittäin korkea, 7 dollaria osakkeelta ja 7 dollaria plus 1 dollari sopimukselta optioille. Marginaalikorot ovat korkealla puolella. On kuitenkin 1 800 ETF: ää, joilla voit käydä kauppaa maksamatta palkkiota, ja asiakkaita, joilla on erittäin korkeat saldot, kohdellaan paljon alhaisemmilla palkkioilla.
Schwab eliminoi osakepalkkioista osake- ja ETF-transaktioista sekä optiokaupoista per osakekohtainen palkkio. Palkkiot poistetaan myös OTCBB (penny stock) -tapahtumista, mikä on erotin. Optiokaupat ovat nyt 0, 65 dollaria sopimusta kohden, mikä on suuri hinnan alennus pienemmille monijalkakaupoille. Niiden marginaalikorot ovat keskimääräisiä, tosin alhaisemmat kuin TD Ameritrade ja E * TRADE.
johtopäätös
Vanguardin vahvuus on ylläpitää monipuolista valikoimaa halpoja ETF-sijoitusrahastoja ja sijoitusrahastoja, mutta voit ostaa niitä miltä tahansa online-välittäjän sivustolta. Jos etsit kaupankäynnin työkaluja ja syvällistä koulutusta, Vanguardin tarjoukset eivät miellytä sinua. Tämä välitys näyttää aktiivisesti estävän sijoittajia, jotka haluavat käydä kauppaa useammin kuin kerran Jupiterin aurinkoradalla.
Yhtenä suurimmista online-välittäjistä Schwab pystyy tarjoamaan asiakkailleen laajan valikoiman palveluita ja työkaluja, mukaan lukien huippuluokan mobiilisovelluksen. Viime vuosina he näyttävät rohkaisevan asiakkaitaan työskentelemään ihmisten tai robojen kanssa. Omatoimiset kauppiaat voivat silti mennä yksin, kun taas yhden luukun asiakkaat ovat tyytyväisiä välitys- ja pankkipalveluiden yhdistelmään.
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.
Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia mielenosoituksia heidän alustoistaan toimistoissamme.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.
