Vuonna 2018 S&P 500: n tuotto on 7, 0%, Dow Jonesin tuotto on 6, 7% ja Nasdaqin 10, 4%. Tuotot ovat kuitenkin myös nousussa, kun talous säilyttää vahvuutensa ja keskuspankki on politiikkaa kiristävässä tilassa. Tämän tyyppinen ympäristö voi tehdä päätöksen käteisen ja osakkeiden välillä vielä vaikeammaksi. Katsotaanpa joitain tärkeitä riskitekijöitä, jotka on otettava huomioon sijoitettaessa käteiseen verrattuna osakkeisiin ja hallitsemalla salkun riskien optimointia.
Muistettavat asiat
Markkinat nousevat ylös ja alas. Heillä on aina ja tulee aina. Vaikka voi olla stressaavaa nähdä portfoliosi laskevan, muista, että 2. tammikuuta 2009 - 8. lokakuuta 2018 S&P 500 nousi 249%. Koska markkinoiden kulkua on vaikea ennustaa, markkinoiden ajoitus ei ole aina hyvä idea. Sen sijaan voit allokoida osan salkustasi indeksirahastoihin. Kaapataksesi markkinoiden tuottoja indeksirahastoilla, voit käyttää hyväksi dollarikustannusten keskiarvoistamista sen sijaan, että pitäisit rahaa sivussa. (Lisätietoja: Dollarihintainen keskiarvo maksaa .)
Näin ollen yksi avain salkun kasvattamiseen on tappioiden minimointi. Markkinoiden ajoittaminen käteisellä ja strategisilla osakeostoilla voi olla elintärkeää tappioiden pitämiseksi mahdollisimman pieninä. Tämä johtaa meidät siihen, mitä on tarkkailtava markkinoilla, jotta voit yrittää minimoida tappiot samalla kun asetat itsesi tilaisuuteen hyödyntää seuraavaa osakemarkkinoiden kasvuvaihetta.
haihtuvuus
Volatiliteetti on vakio tekijä sijoittaessaan osakkeisiin. Yhden vuoden ajanjaksolla lokakuuhun 2018 kautta VIX Volatilyysindeksi on noussut noin 52%. Muuttuva globaali kauppaympäristö on jatkuvasti läsnä, mikä johtaa suureen määrään markkinoiden epävakautta. Yritystulot ovat olleet hyvät, mutta ovat aina johtaneet epävakauteen, kun bruttokansantuotteen lukumäärä on edelleen yli 2%, mutta heilahtelee edelleen. Tämän seurauksena osakevaihtelu voi olla suurempi kuin monet sijoittajat haluavat käsitellä päivittäin.
Rahapolitiikka
Rahapolitiikka on toinen volatiliteetin seuraama tekijä. Se voi vaikuttaa suuresti markkinoiden sijoituskysyntään ja siihen, kuinka sijoittajat jakavat rahansa. Matala korkotaso auttaa stimuloimaan lainanottoa, kun taas korkeammat korot aiheuttavat enemmän sijoittajia säästämään. Vuodesta 2015 lähtien, kun Fed nosti liittovaltion rahastojen korkoa ensimmäistä kertaa seitsemässä vuodessa, liittovaltion rahastojen korko on laskenut 0, 25% -0, 50%: sta 2, 00% –2, 25%: iin. Korkeampi peruskorko on siten lisännyt kiinnostusta kassainvestointeihin.
Yritysten kannattavuus
Yritysten voitot ovat vakaat ja yritykset alkavat lainauskorkojen alkamiskautena. Tämä tukee yritysten laajempaa voittojen kasvua markkinoilla epävakaasti, mutta tekee osakeinvestoinneista yleensä houkuttelevia. Kun globaali kauppasota paksenee, tämä profiili voi muuttua, ja kauppa vaikuttaa ehdottomasti maailmanlaajuisiin kansainvälisiin yrityksiin. Vaihtoehtoisesti, monet kansainvälisistä kansainvälisistä yrityksistä ovat myös ylimmän osingonmaksajayrityksiä, mikä vaikuttaa tulosijoittajiin päättämään myös osakkeiden ja käteisvarojen välillä.
Käteisellä vai varastossa?
Sijoittajat, jotka valitsevat rahaa verrattuna osakeinvestointeihin nykyisessä ympäristössä, haluavat tarkkailla tarkkaan peruskorkotason muutoksia. Korkean tuoton säästötilit ovat keskimäärin noin 1, 90% ja kymmenvuotisen valtionkassan seuranta on jatkuvasti noin 3, 25%. Siten suurin osa sijoittajista nostaa kassavarojaan hyödyntääkseen voittojen riskiä. Alla on kuitenkin joitain lisänäkökohtia käteisvarojen ja osakkeiden suhteen vuonna 2018 ja sen jälkeen.
- Ovatko osakevoitot vakaat vai kasvavat? Monet saattavat pitää kaasuyhtiöitä juuri nyt hyvänä ostona, koska ne ovat vähentyneet toistaiseksi. Markkinat eivät kuitenkaan välttämättä vakaudu ja parane niin nopeasti kuin jotkut odottavat.Ovatko osingot vakaat? Osingot ovat suuri osa osakekannasta saamasta kokonaistuotosta. Jos yrityksellä on vakaa osinko ja jos osinkosuhde on korkea, voit harkita sen ostamista. Jos osakekurssi ei nouse, saat ainakin osingon tuoton. Minulla on OK omistaa tämä osake vähintään viiden vuoden ajan nykyisissä markkinaolosuhteissa? Toisin sanoen, onko sinulla riittävän vakuuttava osakekannan arvosta tai kasvunäkymistä uskoa sen kykyyn vastata markkinoiden epävakauteen.
Rahan määrään, jonka olet valmis panostamaan käteisellä verrattuna osakkeisiin, todennäköisesti vaikuttaa myös riskisi toleranssisi ja sijoitustavoitteesi. Sijoittajat, jotka tarvitsevat varoja hätätilanteisiin tai joilla on käteistä rahaa ylellisyyttä koskeviin ostoihin, haluavat hyödyntää likvidejä kassainvestointeja. Sijoittajat, joilla on korkeampi riskinkantokyky ja pidemmän aikavälin sijoitusajat, voivat mahdollisesti vedota enemmän osinko-, arvo- ja voimakkaasti kasvaviin osakkeisiin.
Pohjaviiva
Näkymät markkinoille muuttuvat seuraamiesi sijoitusammattilaisten mukaan, mutta useimpien sijoitusneuvojien mielestä Yhdysvaltojen talous on ollut laajennusvaiheessa noin kesäkuusta 2009 lähtien, jolloin markkinat kärsivät finanssikriisin matalimmista alueista. Vaikka finanssikriisin jälkeisten tuottojen ei odoteta toistuvan uudelleen, markkinoiden laajentumisominaisuuksissa on monia sijoittajia yleensä nousevia vuonna 2018 ja lähitulevaisuudessa. Kasvavien käteissijoitusten peruskorkojen vuoksi monet sijoittajat vetävät sijoituksiaan myös käteisellä. Kaiken kaikkiaan nykyinen ympäristö voi olla sopiva aika saada enemmän tietoon nestemäisistä kassavaihtoehdoista ja samalla tuntea olonsa varmasti osakkeiden mahdolliseen tuottoon.
