Säännölliset IRA-maksut on suoritettava käteisellä tai sekillä. Arvopapereiden osuudet eivät ole sallittuja. Sisäinen verolaki § 219 (e) (1) ja IRS-julkaisu 590-A tarjoavat yksityiskohtaisia tietoja IRA: n maksuosuussäännöistä. Poikkeuksia sovelletaan siirtymismaksuihin, jos sama arvopaperi jaettiin.
IRA: ta ei voi rahoittaa osakkeilla; vain käteistä tai sekkejä on käytettävä.
Advisor Insight
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, Kalifornia
Sinun on käytettävä käteistä tai sekkejä rahoittaaksesi Roth IRA -osuuttasi vuodelle. Tämän rationalisointi on yksinkertainen tosiasia, että sijoittamasi osakkeiden realisoitumattomat voitot on realisoitava jossain vaiheessa ei-kvalifioidulla tilillä. Tämä on koko syy ja tärkein etu Roth IRA: n rahoittamisessa: vältetään myyntivoittovero, joka muuten olisi toteutettava jossain vaiheessa tulevaisuudessa.
Tästä syystä kannattaa ehkä harkita arvojen alentuneiden osakkeiden myyntiä ja toteuttaa tappiot, koska tämä voi toimia veroetuina. Samanaikaisesti harkitse erittäin arvostettujen osakkeiden merkitsemistä esimerkiksi hyväntekeväisyysosuuksille tai hyväntekeväisyysrahastoille. Se auttaa vähentämään veroja.
