Mikä on eräpäivätietue?
Eräotsikkotietue on tavallinen tieto tietoryhmän (erän) siirrosta, yleensä pankkikentän sisällä. Erä otsikkotietue sisältää tunnistaa tapahtuman alkuperän ja tiivistää mukana olevat veloitukset ja hyvitykset, jotka ovat välttämättömiä erän onnistuneelle käsittelylle.
Vaikka eräotsikkoa käytetään pääasiassa pankkitapahtumiin, sitä käytetään myös muissa tärkeissä siirroissa, kuten yritysten, osastojen ja sairaaloiden välillä.
Avainsanat
- Pankkitoiminnassa useita tapahtumia nivotaan usein erään tehokkaampaa käsittelyä ja tyhjentämistä varten. Eräotsikkotietue on tietyn tapahtumaryhmän tiedot ja metatiedot, joita käytetään ACH-selvitysosassa. Erät voidaan merkitä otsikossa kirjaa palkkoja tai ostovelkoja varten.
Kuinka eräpäivätietueet toimivat
Pankkitoiminnassa eräotsikkotietuetta käytetään automatisoidussa selvityskodissa (ACH), joka on eräkeskeinen sähköinen varainsiirtojärjestelmä. Aluksi tapahtumalle annetaan tiedostotunniste tietueen alkuperästä ja ominaisuuksista. Tätä seuraa joukko erää, jokaisella on oma eräotsikon tietue. Kun erä otsikkotietue yhdistetään merkinnän yksityiskohdatietueisiin, kuvaus kuvaa tapahtuman kokonaan.
Jokainen erä sisältää myös merkintää koskevat tietueet, joita kutakin voi seurata yksi tai useampi lisäystietue tarvittaessa tai käytetyn SEC-koodin edellyttämällä tavalla.
Eräkäsittely on tapahtumien käsittely ryhmässä tai erässä. Mitään käyttäjän vuorovaikutusta ei tarvita, kun eräprosessointi on käynnissä. Tämä erottaa eräkäsittelyn tapahtumien käsittelystä, joka käsittää tapahtumien käsittelemisen kerrallaan ja vaatii käyttäjän vuorovaikutusta.
Vaikka eräprosessointi voidaan suorittaa milloin tahansa, se sopii erityisen hyvin jakson lopun käsittelyyn, kuten pankin raporttien käsittelemiseen päivän lopussa tai kuukausittain tai kahden viikon välein maksettavien palkkalistojen luomiseen.
Eräpäivätietueeseen sisältyvät tiedot
Tyypillisesti eräotsikon tietue alkaa tietuetyyppikoodilla, numeerisella koodilla, joka osoittaa, että tietue on eräotsikkotietue. Eräotsikon tietue tunnistaa myös yrityksen tai organisaation, josta seurattava erä on peräisin. Se identifioi myös erässä olevien merkintöjen tarkoituksen. Alkuperäinen tekijä voi esimerkiksi sisällyttää erän otsikkokoodiin koodin "Palkka" tai "Sähkölasku" osoittamaan erämerkinnöissä kuvailtavien tapahtumien tarkoitus.
Erä otsikkokoodi osoittaa edelleen kaikkien erään sisältyvien tapahtumien tosiasiallisen tulopäivän. Nämä tiedot koskevat kaikkia erän merkintää koskevia tietueita.
Jos alullepanija haluaa muuttaa tai muuttaa jotain voimassa olevaa tulopäivää tai käyttötietoja, hänen on luotava uusi erä luokitellaksesi kyseiset tiedot eräotsikon tietueeseen. Esimerkiksi, jos alullepanija haluaa käsitellä maksut sekä normaalista palkasta että työntekijöiden bonuksista, hänen on luotava kaksi erää, joissa on kaksi eräotsikon tietuetta, yksi "palkanlaskennalle" ja yksi "bonuksille". Eräotsikkotietueeseen sisältyvät tiedot ovat välttämättömiä erän tehokkaalle ja täsmälliselle käsittelylle.
