Mikä on affiniteettipetos?
Affiniteettipetokset ovat sijoituspetoksia, joissa taiteilija kohdistuu tunnistettavissa olevan ryhmän jäseniin rotuun, ikään, uskontoon jne. Perustuen. Huijari joko kuuluu tai teeskentelee olevansa ryhmän jäsen. Usein petos mainostaa Ponzi- tai pyramidi-järjestelmää.
Affiniteettipetoksen ymmärtäminen
Affiniteettipetokset hyödyntävät ja hyödyntävät sisäistä luottamusta ryhmässä. Esimerkiksi petos voi kohdistaa tiettyyn uskonnolliseen seurakuntaan. Usein henkilö yrittää saada ryhmän johtajan apua sijoitusjärjestelmän markkinoimiseen. Tässä tapauksessa johtajasta tulee tahaton sotilas vilpillisessä järjestelmässä. Uhrit eivät usein ilmoita viranomaisille tai käyttävät oikeussuojakeinojaan ja yrittävät sen sijaan ryhtyä toimiin ryhmän sisällä, etenkin kun petokset ovat manipuloineet kunnioitettuja yhteisöjä tai uskonnollisia johtajia vakuuttaaksesi muut investoimaan.
Avainsanat
- Affiniteettipetoksiin liittyy usein Ponzi- tai pyramidijärjestelmiä. Yksi tunnetuimmista affiniteettipetoksia koskevista esimerkeistä on Bernard Madoff ja hänen Ponzi-järjestelmänsä. Vaikka affiniteettipetos esiintyy maailmanlaajuisesti, se on dokumentoitu parhaiten Yhdysvaltain esimerkkeihin.
Affiniteettipetoksen esimerkki
Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) tutkii ja ryhtyy toimiin affiniteettipetoksia vastaan, jotka kohdistuvat monenlaisiin ryhmiin. Viimeaikaisiin tapauksiin kuului entisen Marinen hedge-rahasto, joka kohdistui armeijan kollegoihin ja päiväkauppiaaseen Sugar Landissa, Teksasissa. Hän huijasi sijoittajia Houstonin alueen libanonilaisten ja Druze-yhteisöjen jäsentensä keskuudessa. Toisessa tapauksessa SEC sai hätätuomioistuimen määräyksen pysäyttää meneillään oleva Ponzi-järjestelmä, joka kohdistui Persian-juutalaisen yhteisön jäseniin Los Angelesissa.
Historiassa suurin affiniteettinen petos oli kuitenkin Bernard L. Madoff Investment Securities, joka lopetti marraskuun lopulla 2008. Madoffin omat pojat kääntyivät häneen, kun hän tunnusti miehille, että hänen liiketoimintansa oli "jättiläinen Ponzi-järjestelmä". Madoffin yritys hallinnoi 50 miljardin dollarin Ponzi-järjestelmää, joka kohdistui myös monien varakkaiden juutalaisten, juutalaisten järjestöjen ja hyväntekeväisyysjärjestöjen joukkoon, mukaan lukien Yeshivan yliopisto, Maimonides-koulu, Kehilath Jeshurun-synagoga, Ramaz, SAR-akatemia ja holokaustin jälkeenjääneen Elie Wieselin. säätiö ja hänen henkilökohtaiset säästönsä. Madoffin järjestelmä paljastettiin vuoden 2008 taloudellisen romahduksen aikana, mikä on melko tyypillistä, koska petoksilla on taipumus romahtaa heikossa taloudessa, koska monet sijoittajat yrittävät nostaa rahaa muualla olevien puutteiden kattamiseksi.
Ongelma on maailmanlaajuinen, mutta parhaiten dokumentoitu Yhdysvalloissa. Marquet International Inc: n vuonna 2011 tekemässä tutkimuksessa Ponzi-järjestelmistä tutkittiin 329 merkittävää Yhdysvaltain sijoituspetostapausta, jotka on löydetty edellisen vuosikymmenen aikana ja joiden tappiot ovat vähintään miljoona dollaria, ja ilmoitettujen tappioiden kokonaismäärä on lähes 50 miljardia dollaria.. Ponzi-suunnittelijoiden kohdistamat yleisimmät affiniteettiryhmät olivat vanhukset tai eläkeläiset; uskonnolliset ryhmät; ja etniset ryhmät. Näiden kolmen kohderyhmän osuus oli 85% kaikista affiniteettiryhmän tapauksista heidän tutkimuksessaan.
The Economistin mukaan Utah näkee eniten sukulaispetoksia asukasta kohden Yhdysvalloissa, koska niin monet valtion asukkaista kuuluvat LDS-kirkon yhteisöön. LDS-yhteisön jäsenillä on taipumus olla erittäin luottavaisia muihin, jotka kuuluvat kirkon johtoon tai jotka esittäytyvät sen jäseniksi, mikä tekee tästä yhteisöstä erittäin haavoittuvan tämän tyyppiselle huijaukselle. Pelkästään vuonna 2010 Utahns menetti arviolta 1, 4 miljardia dollaria affiniteettihuijauksiin. Affiniteettipetokset ovat yleisimpiä Utah Countyssa, etenkin Alppien ja Provon välisellä alueella.
