Sijoittajille, joilla on rajoitettu aika viettää markkinoiden ylä- ja alamäkiä, sijoitusrahastot tarjoavat hyvän vaihtoehdon. Tässä on muutama syy luopua yksilöllisestä keräyksestä ja kääntyä sijoitusrahastoihin.
Monipuolistaminen
Yksi kultainen sääntö sijoittamiselle sekä suurille että pienille sijoittajille on omaisuuden hajauttaminen. Tähän sisältyy omaisuuteen kohdistuvan riskin vähentäminen ostamalla sekoitus varastoja eri toimialoilta ja erityyppisiä sijoituksia. Esimerkiksi sekä vähittäiskaupan että teollisuusvarastojen ostaminen vähentää huonojen vuosineljänneksien vaikutusta portfolioon jollakin näistä aloista. Ja sijoittamalla osa rahastasi joukkovelkakirjalainoihin, voit suojata osakkeita merkittävältä pudotukselta.
Avainsanat
- Sijoitusrahastot tarjoavat monipuolistamista tai mahdollisuuksia saada laajempaa valikoimaa sijoituksia, kuin yksittäisellä sijoittajalla olisi varaa ostaa.Yhden ryhmän kanssa sijoittamisessa on mittakaavaetuja.Kuukausittaiset sijoitustoiminnot auttavat sijoittajan varoja kasvamaan.Rahastot ovat likvidejä, koska niillä on yleensä vähemmän sijoittaja saa ammattimaisia sijoitustenhallintapalveluita.
Todella monipuolisen salkun saavuttamiseksi joudut ostamaan joukon liikkeeseenlaskijoita joukon eri toimialojen yritysten osakkeita sekä joukkovelkakirjalainoja, joiden eräpäivä on eri. Tällainen laaja valikoima on useimpien yksittäisten sijoittajien ulottumattomissa. Ostamalla sijoitusrahastoja saat monipuolistamista välittömästi.
Yksi varoitus on kuitenkin, että et ehkä saa riittävää hajauttamista sijoittamalla yhteen sijoitusrahastoon. Älä laita kaikkia rahasi yhteen alakohtaiseen tai toimialakohtaiseen rahastoon. Öljyn ja energian rahasto voi jakaa rahat yli 50 yritystä, mutta jos energian hinnat laskevat, säästöt kärsivät. Etsi sen sijaan rahasto, joka jakaisi varatsi useille johtaville toimialoille. Hyödynnät jonkin niistä popia ja välttätät suurta hittiä, jos jollakin sektorilla on karkea vuosi.
Sijoitusrahastojen edut
Mittakaavaedut
Helpoin tapa ymmärtää mittakaavaetuja on harkita volyymialennusta. Monissa kaupoissa mitä enemmän ostamasi tuote, sitä vähemmän se maksaa. Kymmenkunta donitsia voi olla halvempaa kuin kolme. Tämä tapahtuu myös arvopapereiden ostossa ja myynnissä. Jos ostat yhden osakkeen, kauppamaksu on sama kuin jos ostit 1 000 osaketta. Se on mojova purra yhden osakkeen sijoituksestasi, mutta merkityksetön nauraus tuhannesta osakkeesta.
Maksut vaihtelevat suuresti. Lue hieno painatus ymmärtääksesi, mitkä palkkiot maksat sijoittamisesta rahastoon.
Sijoitusrahastot hyödyntävät osto- ja myyntimääräänsä vähentääkseen sijoittajien transaktiokustannuksia. Kun ostat sijoitusrahastoa, hajautut monipuolisemmin maksamatta 10–20 transaktiomaksua, jotka antaisivat sinulle samanlaisen monimuotoisen yksittäisen salkun. Ja se on vain alkuperäiset ostopalkkiot. Ota huomioon transaktiomaksut jokaisesta salkusi muutoksesta ja kustannukset lasketaan yhteen.
Jaettavuus
Sijoitusrahaston omistaja voi sijoittaa säännöllisen pyöreän summan joka kuukausi, esimerkiksi 100 dollaria tai 200 dollaria. Se antaa sijoittajalle vielä pienen pureman monista omaisuuseristä. Pörssikorjaaja sitä vastoin voi saada yhden tai kaksi osaketta, jäljellä parittoman määrän dollareita. Tai sijoittaja voi säästää useita kuukausia saadakseen yhden osuuden Amazonista.
Nämä määräajoin tehtävät sijoitusrahastosijoitukset antavat sijoittajalle mahdollisuuden hyötyä myös dollarimääräisestä kustannuslaskelmasta, strategiasta, joka pehmentää salkkua hintavaihteluiden vaikutuksesta.
Joten sen sijaan, että odottaisit, kunnes sinulla on tarpeeksi rahaa ostaa kalliimpia sijoituksia, voit saada heti sijoitusrahastolla. Tämä valinta tarjoaa lisäetu: likviditeetti.
likviditeetti
Sijoittajan, joka on joutunut taloudelliseen hätätilanteeseen, on ehkä jouduttava myymään kauppa kiireellisesti. Se voi olla tuhoisa, jos omaisuuserät ovat ottaneet osuman väärään aikaan. Sillä on taipumus olla vähemmän niin sijoitusrahastoissa, joiden arvo vaihtelee vähemmän villisti monipuolistumisensa vuoksi.
Varo myyntiin liittyviä maksuja, mukaan lukien loppumaksut, jotka lasketaan prosentteina kokonaismäärästä, kun myyt rahastoa. Huomaa myös, että sijoitusrahastot, toisin kuin osakkeet ja pörssiyhtiö, tekevät kauppoja vain kerran päivässä sen jälkeen, kun rahaston nettoarvo on laskettu.
Ammatillinen johtaminen
Kun ostat sijoitusrahastoa, valitset myös ammattimaisen rahastonhoitajan. Tämä päällikkö tekee päätökset rahan sijoittamisesta perustuen runsaaseen tutkimukseen ja yleiseen rahan ansaintastrategiaan. Vain sinä voit päättää, oletko tyytyväisempi siihen kuin teet itse päätöksiä.
Pohjaviiva
Lue esitteet, kunnes löydät sellaisen, joka vastaa sinun suhtautumistasi riskinottoon tai riskien välttämiseen. Lue hieno painatus ymmärtääksesi, mitkä palkkiot maksat sijoittamisesta rahastoon, koska ne vaihtelevat suuresti.
Lopuksi ymmärrä mennä sisään, että jopa sijoitusrahastot kokevat markkinoiden vaihtelut ja saattavat jopa tuottaa tuottoa, joka on kokonaismarkkinoiden alapuolella.
