Sisällysluettelo
- 1. Viestintätaidot
- 2. Suhdehallinnan taidot
- 3. Markkinointi- ja myyntitaitot
- 4. Projektinhallintakyky
- 5. Ongelmien ratkaisukyky
- 6. Teknologinen pätevyys
- 7. Tenacity ja etiikka
- Ennakointi
- Viisaus ja tulkinta
- Pohjaviiva
Tiesitkö, että huipputason matemaattisten taitojen ja taloudellisten tietojen hankkiminen on vain jäävuoren huippu, kun kyse on erinomaisesta asemasta finanssialan ammattilaisena?
Mitch Pisik, joka on toiminut lukuisissa ylimmissä johtotehtävissä, kuten Breckwell Productsin toimitusjohtajana, ja jolla on yli 20 vuoden kokemus liiketoiminnan kehittämisestä, toiminnasta ja rahoituksesta, kertoo, että "työn kirjanpidollinen / taloudellinen näkökohta on lattia - ei katto."
Toisin sanoen, jos et pysty suorittamaan muita työsi perustoimintoja, et tee sitä. Pitääksesi kiinni ja päästäksesi eteenpäin rahoituksessa, sinun on hallittava nämä tärkeät ei-taloudelliset taidot.
7 parasta rahoituksessa vaadittavaa muuta kuin rahoitustaitoa
1. Viestintätaidot
Rahoitusalan ammattilaiset eivät voi vain osata purkaa numeroita - heidän on kyettävä kommunikoimaan tietonsa vahvoilla puhe-, kirjoitus- ja esitystaitoilla.
Beverly D. Flaxington, 7 askelta tehokkaaseen liiketoiminnan rakentamiseen talousneuvojille , kirjoittaa, että kun esität hallitukselle, sijoittajalle tai mahdolliselle potentiaalille, sinun on tiedettävä, kuinka välittää monimutkaista tietoa tavalla, jonka ihmiset helposti ymmärtävät..
2. Suhdehallinnan taidot
Niitä ihmisten taitoja, joita tarvitset menestymiseen finanssialan ammattilaisina, ovat eri persoonallisuustyyppien ymmärtäminen, kuunteleminen, oikeiden kysymysten esittäminen, konfliktien ratkaiseminen, muiden kouluttaminen ja asiakkaiden neuvonta. Ontariossa toimiva rahoitussuunnittelija Judith Cane sanoo, että rahoituksen menestys on "15% teknistä tietämystä ja 85% psykologiaa. Kun ihmiset tulevat tapaamaan minua, se johtuu siitä, että heillä on rahaa koskevia ongelmia. He viettävät liikaa, eivät säästä mitään tai he tallenna kaikki. " Siksi asiakkaat tarvitsevat usein puolueetonta neuvonantajaa, joka ymmärtää heidän tarpeensa ja auttaa heitä tekemään taloudellisia päätöksiä.
Suhteiden hallinta on tärkeä elämäntaito riippumatta siitä, onko tekemisissä alaisten, työtovereiden, pomojen tai yrityksen ulkopuolella olevien ihmisten kanssa. Kun ihmiset luottavat sinuun, kuten sinäkin, ja heistä tuntuu kunnioittavan heitä, he haluavat auttaa sinua menestymään joko puhumalla sinusta suuresti, mainostamalla sinua tai kirjautumalla asiakkaaseesi.
3. Markkinointi- ja myyntitaitot
WWW: Appleton, Wisconsin, Endowment Wealth Managementin varainhoidon johtaja Robert L. Riedl toteaa, että finanssialan ammattilaisten on kyettävä markkinoimaan ammattitaitonsa ja tietonsa markkinasektorinsa näkymiin. Tätä varten on ehdottomasti oltava täydellinen käsitys sekä henkilökohtaisista vahvuuksista että yrityksesi ammatillisista vahvuuksista.
Hän neuvoo lisäksi, että markkinoidessasi itseäsi asiakkaille, sinun ei pitäisi vain kommunikoida kuinka paljon tiedät, vaan myös kuinka paljon välität, koska "asiakkaan arvokkain omaisuus ja hänen suurin päivittäinen huolenaihe ei ole heidän rahallinen rikkautensa, vaan heidän perheensä."
Asiakkaat haluavat tietää, että voit auttaa heitä hallitsemaan rahaaan parhaiten vastaamaan perheen pitkäaikaisia tarpeita.
4. Projektinhallintakyky
Jokainen tehtävä, joka vie yli muutaman minuutin, on pohjimmiltaan projekti - tehtävä, jota joudut hallitsemaan tehokkaasti ollakseen kannattava. Sinun on ajoitettava aika tehokkaasti ja tuloksellisesti, hallittava budjetteja, noudatettava määräaikoja ja saatava tarvitsemasi tiedot muilta ihmisiltä ajoissa, jotta projekti saadaan päätökseen.
Sekä projektin aikana että sen jälkeen, järjestäytyminen ja yksityiskohtiin kiinnittäminen ovat myös avainasemassa.
Yritysrahoituksen ammattilainen Myles Wolfe sanoo: "Jokaisella analyyttisellä hankkeella on yleensä kysyttävää panoksista ja oletuksista. Jos et pysty toimittamaan oikea-aikaista varmuuskopiotietoa, vaikka se olisi sataprosenttisesti tarkka, ihmiset kyseenalaistavat lopullisen tarkkuuden. tuotos."
Hänen mukaansa on tärkeää, että sekä elektroniset tiedostosi että paperit on järjestetty tietojen nopeaan saatavuuteen. Sinulta saatetaan kysyä kysymys kuukausien kuluttua siitä, kun talousjohtaja, joka tarvitsee tiedot 30 minuutissa neuvottelupuheluun, tekee ensimmäisen analyysisi. "Varsinkin finanssimaailmassa räikeä on sietämätöntä", hän sanoo.
5. Ongelmien ratkaisukyky
Sinulla on aina ongelmia missä tahansa työssä, ja kyky ratkaista ne paineen alla tapahtuvan halkeilun sijasta on välttämätöntä.
Päästäksesi eteenpäin voi olla hyödyllistä myös katsoa henkilökohtaisten vastuusi ulkopuolelle. Pisik neuvoo, että auttamalla työtovereitasi ratkaisemaan ongelmansa sen sijaan, että ilmoittaisit heille ylimmälle johdolle, sinut katsotaan joukkuepelaajaksi.
"Ihmiset kiinnostavat sinua kohti ja urasi kukoistaa", hän sanoo.
6. Teknologinen pätevyys
Missä tahansa työskenteletkin, sinun on hallittava tietokonelaitteistot ja -ohjelmistot ja pystyttävä hakemaan nopeasti uudet työhösi liittyvät ohjelmat. Mitä enemmän pikakuvakkeita, näppäimiä, ohjelmia ja toimintoja tiedät Excelissä, sitä paremmin rahoillasi on. Sinun tulisi myös perehtyä markkinointi- ja viestintäohjelmistojen työkaluihin.
7. Tenacity ja etiikka
Kilpailukykyinen persoonallisuus, intohimo työhösi ja kestävyys työskennellä pitkiä aikoja ja mennä pidemmälle kuin mitä sinulta odotetaan ja mitä työtoverisi ja kilpailijasi tekevät, ovat kaikki ratkaisevia menestyksessä rahoituksessa. Samanaikaisesti et voi olla niin kilpailukykyinen, että teet huonoja valintoja, muuten urasi ja maineesi kärsivät.
Kevin R. Keller, CAE, sertifioidun rahoitussuunnittelijalautakunnan toimitusjohtaja, sanoo, että eettisten standardien noudattaminen, kuten sellaisia, joita vaaditaan sertifioiduilta rahoitussuunnittelijoilta ™ (CFP), on ratkaisevan tärkeä tekijä luottamuksen palauttamisessa, jonka taloudellinen rikkomus on osoittanut. skandaaleja.
Sertifioidun rahoitussuunnittelijalautakunnan ammattikäyttäytymisstandardit edellyttävät, että CFP: t tarjoavat ammattitaitoisia palveluita eheyden, puolueettomuuden, pätevyyden, oikeudenmukaisuuden, luottamuksellisuuden, ammattimaisuuden ja ahkeruuden avulla - rahoituksessa työskentelevät ihmiset olisivat viisaita noudattamaan näitä periaatteita.
Ennakointi
Näyttäminen eteenpäin siihen, mitä pomot tai asiakkaat tarvitsevat sinulta lähitulevaisuudessa tai jopa kaukaisessa tulevaisuudessa, auttaa sinua nousemaan kärkeen. Ei riitä, että vain ratkaistaan työsi päivittäiset haasteet; sinun on kyettävä ajattelemaan pitkällä aikavälillä. Harkitse seuraavaa:
- Mitä taitoja voit kehittää ja mitä saavutuksia voit laittaa vyösi alle, joka antaa sinulle ylennyksen nykyisessä yrityksessäsi, saa jalkasi toisen yrityksen ovelle tai saa sinut palkkaamaan uudelleen, jos lomautetaan tai? Kuinka voit tehdä pomon elämä on helpompaa ennakoimalla sitä, mitä hän tarvitsee sinulta huomenna, ensi viikolla tai ensi kuussa, ja huolehtimalla siitä etukäteen? Kuinka voit kehittää suhteita asiakkaisiisi kiinnittämällä tarkkaavaista huomiota heidän tilanteisiinsa? Jos esimerkiksi huomaat, että perintöhallinnon avuksi tullut nainen on raskaana, ymmärtää, että hän voi tarvita apua säästämisessä ja sijoittamisessa lapsensa korkeakouluopintoihin, päivittää tahtonsa ja mahdollisesti luottaa luottamukseen, voi auttaa sinua luomaan pitkäaikainen liikesuhde kyseiseen asiakkaaseen.
Viisaus ja tulkinta
Los Angelesissa toimiva kirjoituskonsultti Elizabeth B. Danziger, Worktalk Communications Consulting -yhtiön perustaja ja "Get to the point!" -Kirjailija sanoo: "Rahoituspalvelujen ammattilaisten asiakkaat etsivät enemmän kuin tietoa ja numeroita: he etsivät viisautta ja tulkintaa."
Pohjaviiva
Yhdistämällä kykysi analysoida numeroita taitoihin, kuten viestintään, projektinhallintaan ja suhteiden kehittämiseen, nouset johtajaksi ja asetat itsesi nousemaan alansa kärkeen.
