Voimassa olevan ja nykyisen kiinteistösuunnitelman ylläpitäminen on välttämätöntä, jotta varmistetaan omaisuuden tehokas ja asianmukainen jakautuminen ihmisen kuollessa. Jopa pieni virhe voi kuitenkin aiheuttaa suuria ongelmia ratkaisuprosessin aikana, ja monissa tapauksissa näitä virheitä ei voida kukaan korjata. On olemassa useita keskeisiä virheitä, jotka voivat tehdä kiinteistösuunnitelmasta viallisen. Suurin osa niistä voidaan helposti välttää tarkistamalla asiakkaan tai asiakkaasi suunnitelma säännöllisesti ja pitämällä se ajan tasalla. Luettelo näistä yleisistä snafussista sisältää:
Edunsaajien päivittäminen epäonnistui
Avioliitto, avioero, syntymä ja kuolema voivat kaikki vaikuttaa siihen, kuka saa omaisuutesi. Varmista, että ne, joille aiot jättää omaisuuden, on selkeästi lueteltu sellaisinaan asianmukaisissa lomakkeissa. Aina kun jokin näistä muutoksista, muista tehdä oikeat päivitykset kaikkiin talous-, eläke- ja vakuutustileihin ja -käytäntöihin sekä testamentteihisi, rahastoihisi ja muihin juridisiin asiakirjoihin.
Oikeudellisten asiakirjojen jättäminen pois
Tahtoasi saattaa olla täydellisessä järjestyksessä, mutta se ei vapauta omaisuuttasi testamenttiprosessista useimmissa tapauksissa, jos kiinteistösi dollariarvo ylittää tietyn summan. Jotkut omaisuuserät ovat luonnostaan vapautettuja lainmukaisesta testamentista, kuten henkivakuutukset, eläkesuunnitelmat ja annuiteetit sekä kaikki rahoitustilit, joilla on lueteltu TOD-tuensaaja. Mutta kaikkiin muihin omaisuuksiin sovelletaan yleensä tätä valtion määräämää prosessia kiinteistösi selvittämiseksi. Peruutettavat eläkerahastot ovat ensisijainen väline, jota käytetään vapauttamaan kaikki muut varat testamentista, prosessista, joka voi kestää pitkään, jos testamentti riitautetaan ja josta aiheutuu huomattavia oikeudenkäyntikuluja. Ja vain luottamusten luominen ilman tahtoa voi olla yhtä suuri virhe, koska tahto on ensisijainen asiakirja, jota käytetään nimeämään lasten ja muiden huollettavien huoltajuus, jos sinulle ja / tai puolisollesi tai kumppanillesi tapahtuu jotain.
Huono kirjanpito
On olemassa muutamia asioita, jotka kiinteistöäsi ratkaisevat nauttivat vähemmän kuin joutuvat viettämään paljon aikaa ja vaivaa kaiken omaisuuden ja omaisuuden etsimiseen, organisointiin ja jäljittämiseen ilman sinua sinne ohjaamaan niitä minne etsimään. Lopullinen avain menestyvään kiinteistösuunnitelmaan on tiivis ohjekirje, joka kertoo toimeksiantajallesi tai toimeenpanijalle missä kaikki sijaitsee, kaikkien niiden henkilöiden nimet ja yhteystiedot, joiden kanssa heidän on käsiteltävä, kuten pankkiiri, välittäjä, vakuutusasiamies, talous Suunnittelija, asianajaja, vuokranantaja tai vuokralainen jne. Sinun tulisi myös listata kaikki käyttämäsi taloudelliset verkkosivut heidän kirjautumistietojensa kanssa, jotta tilisi voidaan käyttää helposti.
Huono kommunikointi
Kun kertoit perillisillesi, että teet yhden asian rahoillasi tai omaisuudellasi, ja jättämättä sitten suunnitelmaan säännöksiä siitä, että se tapahtuu, on varma tapa vahingoittaa tunteita, murtuneita suhteita ja joissain tapauksissa laillista rynnäkköä. Jos tilanteesi on jonkin verran monimutkainen ja voi tarvita lisäselvityksiä, voit olla viisasta kirjoittaa yksinkertainen selityskirje, joka hahmottaa aikomuksesi tai kertoa heille, miksi muutit mieltäsi jostakin. Tällä voitaisiin mennä pitkälle kohti sulkemista tai mielenrauhaa, vaikka sillä ei ole laillista valtaa.
Suunnitelman luominen epäonnistui
Vaikka tämä virhe on helposti luettelon ilmeisin, se on myös yksi yleisimmistä. Historia sisältää monia tarinoita hyvin, hyvin varallisista ihmisistä, jotka ovat menettäneet käytännössä kaikki omaisuutensa oikeudenkäyntikuluiksi ja oikeudenkäyntikuluiksi, koska he eivät suunnitelleet eteenpäin tällä alueella. Suunnitelman saaminen on erityisen tärkeää niille, jotka joutuvat joutumaan maksamaan kiinteistöveroa.
Pohjaviiva
Nämä ovat vain joitain yleisiä kiinteistösuunnitteluvirheitä, joita esiintyy usein kiinteistövälitysteollisuudessa. Jos haluat lisätietoja siitä, mitä sinun on tehtävä varmistaaksesi, että asiakkaasi tai asiakkaasi varat ovat hajautuneet toiveidesi mukaan, ota yhteyttä pätevään kiinteistöjen suunnittelusta vastaavaan asianajajaan tai taloudelliseen neuvonantajaan.
