Sisällysluettelo
- 1. intohimo rahoitukselle
- Syvä analyyttinen kyky
- Ammattimainen myynti
- 4. Intressit on yhdenmukaistettava
- Uteliaisuus
Erilaiset ominaisuudet erottavat hyvät taloudelliset neuvonantajat huonoista ja onnistuneet epäonnistuneista. Halusitpa sitten tulla talousneuvojaksi vai tarvitsetko vain palkata yhden rahoitussuunnittelusi avuksi, tässä on viisi ominaisuutta, jotka on pidettävä mielessä, kuten menestyvimmillä talousneuvojilla on.
Avainsanat
- Menestyvillä talousneuvojilla on suuri asiakasyrityskirja ja suorituskyvyn ja palvelun aikaisemmat tiedot. Asiakkaiden saaminen ja heidän pitäminen kiinni kanssasi - ja suosittelemaan sinua - tarkoittaa ammattitaitoa ja asiakkaiden asettamista etusijalle. Samanaikaisesti sinun on oltava syvä tuntemus markkinoista, analyyttiset taidot ja koulutus sekä intohimo rahoitukseen.
Intohimo rahoitussuunnittelulle ja varallisuudenhallinnalle
Menestyneet talousneuvojat ovat niitä, joilla on ehdoton intohimo aiheeseen. Tämä on tärkeää, koska standardit, lait, menetelmät ja tuotteet finanssi- ja sijoitusmaailmassa kehittyvät jatkuvasti.
Kun taloudellisella neuvonantajalla on valtava intohimo aiheeseen, kyseinen henkilö luonnollisesti pyrkii oppimaan yhä enemmän teollisuudesta joka päivä. Ne, joilla ei ole tätä intohimoa, jäävät jatkuvasti jälkeen ja kamppailevat pysyäkseen teollisuuden kehityksen mukana. Pelkästään se voi olla ero menestyksen ja epäonnistumisen välillä taloudellisena neuvonantajana. Hyvä kysymys talousneuvojalta jokaisen keskustelun yhteydessä on "Mitä uutta teollisuudessa?"
Syvä analyyttinen kyky
Täydelliseen ja perusteelliseen rahoitussuunnitelmaan kuuluu monia alueita. Kassavirtasuunnittelu, eläkesuunnittelu, sijoitusten hallinta, vakuutussuunnittelu, kiinteistösuunnittelu ja verosuunnittelu ovat muutama avainalue, joista toimivaltainen talousneuvoja voi auttaa asiakkaita. Perusteellinen analyyttinen kyky kaikilla näillä alueilla on välttämätöntä, mutta se on ehkä tärkein sijoitusosassa.
Menestyneet talousneuvojat tietävät, että riski- ja tuotto-suhde ohjaa melkein kaikkia taloudellisen suunnitelman näkökohtia. Sijoitussalkun oikea rakenne ja kyky sijoittaa varat uudelleen ajan ja tavoitteiden muuttuessa ovat erittäin tärkeitä. Taloudellisen neuvonantajan on kyettävä analysoimaan ja suunnittelemaan salkku monien muuttujien, kuten keskihajonta, beeta, strateginen omaisuuden allokointi, taktisen omaisuuden allokointi ja nosto, yhteydessä.
Ammattimainen myynti
Tämä on avainvaatimus menestyville talousneuvojille. Talousneuvojien on kasvatettava liiketoimintakirjaansa menestyäkseen. Rahoitusneuvojien menestyminen on välttämätöntä, jotta he voivat myydä palvelujaan koko rahoitussuunnitelman alueella sijoitusten hallinnasta kiinteistösuunnitteluun. Myönnetään, että palvelujen tai tuotteiden myyntiä ei pitäisi tehdä pelkästään myynnin tekemiseksi. Palvelun tai tuotteen on todella autettava asiakasta.
Myyntiosaaminen on kuitenkin välttämätöntä. Taloudellisen neuvonantajan on kyettävä kommunikoimaan asiakkaalle olemassa olevan taloudellisen suunnitelman ongelman tai aukon kanssa, välittämään ratkaisu asianmukaisesti ja viimeisenä askeleena pyytämään asiakkaan tai mahdollisen yrityksen liiketoimintaa. Talousneuvojalta, joka ei voi kerätä rohkeutta kysyä liiketoimintaa, ei epäilemättä saa mitään. Tämä huomioon ottaen seuraava piirre on ratkaisevan tärkeä.
Usko, joka kiinnostaa, on yhdenmukaistettava
Menestyneet taloudelliset neuvonantajat ovat sellaisia, jotka asettavat asiakkaiden edut etusijalle ja omat etunsa toiselle sijalle. Neuvonantajan on uskottava, että molempien osapuolten taloudelliset edut on yhdenmukaistettava, tai muuten voi syntyä haitallinen suhde. On tarpeetonta ja epäeettistä myydä asiakkaalle tuotteita, joita asiakas ei tarvitse, kuten merkityksettömiä vakuutuksia tai liiallisen vakuutuksen vakuutuksia.
Tietyt sijoitustuotteet sopivat myös tähän luokkaan, kuten sijoitusrahastot, joilla on korkea myyntikuormitus, koska olemassa on lukemattomia vertailukelpoisia ja parempia sijoitusrahastoja, joilla ei ole tällaisia kuormia.
Lisäksi välttämätöntä korkeampien sijoitusten hallintamaksujen periminen ei ole hyvä käytäntö. Menestyvä taloudellinen neuvonantaja ei saa periä 2% hallinnoitavista varoista, kun 0, 5% on tyypillinen samalle palvelulle. Menestyneet talousneuvojat auttavat ihmisiä ja heille maksetaan kohtuullinen korvaus. he eivät tyhjennä asiakkaitaan kovin ansaitulla rahalla.
Uteliaisuus
Tarkka paljastaminen, mitä asiakas tarvitsee kaikilla taloudellisen suunnittelun näkökohdilla, on samanlainen kuin etsivä. Pienet yksityiskohdat on löydettävä ja liitettävä yhteen, ja laajalle ongelmalle on luotava ja välitettävä kattava ratkaisu. Menestyneet talousneuvojat nauttivat tästä prosessista ja kukoistavat haasteessa.
