Rekisteröidyt sijoitusneuvontayritykset (RIA) voivat tarjota asiakkaille todella puolueetonta varainhoito- ja rahoitussuunnittelua. Tämä johtuu siitä, että he eivät ole sidoksissa ulkopuolisiin myyjiin, kuten pankkeihin, välittäjiin, vakuutusyhtiöihin tai muihin tahoihin, jotka saattavat vääristää niiden objektiivista lähestymistapaa tarjoamalla heille korvausta tuotteidensa tai palveluidensa myynnistä.
Hallinnoitavista omaisuuseristä kokoon ja heidän neuvonantajiensa kokemuksesta saatujen tietojen mukaan Barron- lehden mukaan nämä olivat RIA: n suosituimpia yrityksiä Yhdysvalloissa vuonna 2018.
Suosituimmat RIA: t
Edelman Financial Services: Fairfaxissa, Virginiassa sijaitsevalla yrityksellä on hallussaan lähes 22, 3 miljardia dollaria varoja. Se tarjoaa sijoituspalveluita, salkunhoitoa ja henkilökohtaista rahoitusta koskevaa koulutusta. Yrityksellä on 163 neuvonantajan ryhmä, joka palvelee yli 37 000 asiakasta. Sen perustaja Ric Edelman on Barronin nimittänyt kolme kertaa ylimmäksi riippumattomaksi talousneuvojaksi. Yrityksen sijoituslähestymistapa perustuu akateemiseen tutkimukseen ja käyttäytymisrahoitukseen.
United Capital Financial Advisers: Tämä Newport Beachissä, Kaliforniassa sijaitseva yritys hallinnoi 21, 5 miljardia dollaria sekä yksityisasiakkaille että institutionaalisille asiakkaille. United Capitalin 221 neuvonantajaa käyttävät nykyaikaista lähestymistapaa rahoitussuunnitteluun ja sijoittamiseen, jotta asiakkaat voivat nauttia nykyisestä asumisesta sen sijaan, että olisivat huolissaan siitä, että sinulla on tarpeeksi rahaa eläkkeelle. Yhtiön kasvu johtuu ostamisesta ja kumppanuudesta muiden RIA-yritysten kanssa perustajan Joe Duranin mukaan.
Mariner Wealth Advisors: Yli 26 miljardin dollarin AUM: n pääkonttorilla toimivan yrityksen pääkonttori sijaitsee Kansasissa, mutta sillä on toimipisteitä eri puolilla maata, mukaan lukien Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago ja Minneapolis. Yhtiö tarjoaa 14 890 asiakkaalleen sijoitusten hallintaa, johtajan eläkepalveluita, kiinteistöjen suunnittelua, institutionaalista konsultointia, riskienhallintaa sekä vero- ja kirjanpitopalveluita.
Moneta-ryhmän sijoitusneuvojat: Ainoa kymmenen parhaan joukkoon kuuluva Missourin yritys, Moneta-konserni, hallinnoi asiakkailleen noin 18, 5 miljardia dollaria. Kuten kaikki luettelossa olevat RIA: t, myös tämän yrityksen 95 neuvonantajaa ovat hakijoita, mikä tarkoittaa, että heillä on velvollisuus asettaa asiakkaidensa tarpeet ennen omia, ja heidät on ryhmitelty asiakaspalveluryhmiin antaakseen asiakkailleen pienemmän liiketoiminnan. tuntuu. Heidän palveluihinsa sisältyy varakkaiden perheiden auttaminen siirtämään varallisuuttaan perillisilleen ja suosikkisyihinsä, auttamalla nuoria korkean nettoarvon omaavia henkilöitä luomaan suunnitelman rahan hallussapidosta ja tarjoamalla eläkeneuvontaa yritykselle.
Silvercrest Asset Management Group: Yhtiön pääkonttori sijaitsee New Yorkissa, ja se on kerännyt AUM: ssa lähes 21, 3 miljardia dollaria. Sillä on 27 neuvonantajaa, jotka työskentelevät New Yorkin, Massachusettsin, New Jerseyn ja Virginian toimistoissa. Yritys omaksuu pankkien aikaisempina vuosina tarjoaman perinteisen asiakaskeskeisen palvelun toteuttaessaan moderneja teorioita luodakseen monipuolisia salkkuja, jotka sopivat asiakkaiden sijoitustavoitteisiin ja riskinkantokykyyn.
Pohjaviiva
Nämä ovat vain joitain Amerikan parhaista varainhoitoyrityksistä. Vaikka monet näistä yrityksistä palvelevat pääasiassa suuria nettovarallisia asiakkaita ja institutionaalisia sijoittajia sekä voittoa tavoittelemattomalla että voittoa tavoittelemattomalla sektorilla, jotkut niistä käsittelevät myös keskiluokan tai ylemmän keskiluokan asiakkaita. Jokainen näistä yrityksistä on ansainnut paikkansa tässä luettelossa tarjoamalla järkeviä neuvoja ja rahanhallintapalveluita, joiden avulla asiakkaat voivat kasvattaa vaurauttaan ja toteuttaa unelmansa.
