Aktiivisten sijoittajien on tarkkailtava jatkuvasti salkkuaan muutosten varalta. Passiivisilla sijoittajilla tai niillä, joilla on pidemmän aikavälin näkökulma, on kuitenkin varaa soveltaa rentouttavampaa lähestymistapaa. Mutta kaikkien sijoittajien on silti tehtävä ajoittain kotitehtävänsä.
Seuraavien viiden vinkin avulla voit hallita aikaa ja sijoituksiasi oikein.
Keskity korko- ja hyödykekehitykseen (päivittäin)
Sinun ei tarvitse seurata markkinoiden muutoksia päivittäin, jotta voit olla menestyvä sijoittajana, mutta markkinoiden suuntausten tunteminen voi auttaa sinua vähentämään "kuumien vinkkien" tai huhujen myllyjen kuuntelemista koko päivän. Hyvä tapa lopettaa kuulemasi sijoitusjuorien aiheuttama ahdistus on ajaa oikeanlaista tietoa nyt.
Kaksi suurta keskittymisaluetta ovat korot ja hyödyke- / työvoimakustannukset.
Korkeammat korot johtavat yleensä matalampaan osakehintaan, koska yleensä kun yritykset käyttävät enemmän rahaa lainamaksuihin, se heikentää tulojaan - ja matalammat ansiot vastaavat matalampaa osakehintaa. Sitä vastoin alhaisemmat korot voivat tarkoittaa, että sekä yritykset että yksityishenkilöt käyttävät vähemmän korkomaksuihin, loppusummat kasvavat ja korkeammat tuotot johtavat korkeampaan osakehintaan. Tietäen, että suurin osa korkouutisista on laskettu markkinahintoihin nyt, ja kun pystyt näkemään, miten ne voivat vaikuttaa tuleviin hintoihin, pystyt poistamaan kaikki juorut-vinkit, joita voit saada nyt.
Sijoittajien tulisi seurata polttoainekustannuksia ja muita hyödykkeiden hintoja arvioidakseen, kuinka nämä vaihtelut voivat vaikuttaa heidän omistukseensa. Esimerkiksi joidenkin teollisuudenalojen, kuten kuljetusliikkeiden, voitot laskevat dramaattisesti, kun raakaöljyn hinnat nousevat. Toiset, kuten öljyn etsintäyritykset, menestyvät paremmin, kun öljyn kauppa kasvaa. Nousevat teräksen ja puutavaran hinnat vaikuttavat haitallisesti rakennus- ja valmistusyrityksiin.
Nousevat työvoimakustannukset hautaavat kaikki, mutta etenkin vähittäiskauppiaat, jotka palkkaavat työntekijöitä yleensä minimipalkalla. Jos tiedät, mikä on portfoliosi etukäteen, voit vähentää sen ahdistusta ja säätää salkkuasi vastaavasti.
Pysy ajan tasalla markkinatrendeistä (viikoittain)
Sinun ei tarvitse olla TV: n viritettynä CNBC: hen jatkuvasti, mutta sinun on pidettävä ajan tasalla viimeisimmät uutiset talousmediassa ja yritettävä katsoa rahoitukseen keskittyviä videoita vähintään kerran viikossa. Verkko, mukaan lukien sosiaalinen media, on upea paikka lukea sijoitusstrategioista ja saada käsitys siitä, mitä ammattilaiset sanovat markkinoiden odotetusta suunnasta. Voit poistaa kaiken ylimääräisen lukemisen varmistamalla, että saat käsityksen siitä, mitkä teollisuudenalat ovat suosittuja tai etusijalla, samoin kuin kokonaismarkkinoiden terveyteen.
Muista, että geopoliittinen kehitys voi vaikuttaa sijoitussalkkuusi - samoin uutiset korkeammista veroista tai valuuttojen vaihtelusta. Tämä tarkoittaa, että sinun pitäisi ainakin tarttua kehityiskatsaukseen kunkin viikon lopulla. Tavoitteena on saada iso kuva tai trendi ja tehdä sitten muutoksia salkkuusi vastaavasti.
Yritä kuitenkin olla houkuttelematta päätöksentekoon "päivän uutisten" takia. Toisin sanoen, televisiossa tai verkossa näkemäsi taloudellinen kommentti on joskus koristeltu suuremman yleisön houkuttelemiseksi. Joten yritä salata pidemmän aikavälin suuntaukset ja karsia päivittäinen hölynpöly, jota rahoitusmediat käyttävät lähetystensä parantamiseen. Kysymys, jonka sinun tulee aina kysyä itseltäsi katsellessasi tai kuunnellessasi taloudellisia kommentteja, on - miten tämä vaikuttaa minuun tai portfolioni?
Tarkista tilinpäätös (neljännesvuosittain)
Tätä sääntöä sovelletaan pääasiassa sijoittajiin, jotka ostavat yksittäisiä osakkeita. Sijoittajien tulee tarkistaa yrityksen tilinpäätöksen hallintakeskustelu- ja analyysiosa (MD&A) sekä 10-K-, 10-Q- ja valtakirjalauseke (jotka toimitetaan SEC: lle) saadaksesi parempi käsitys johdon otteesta mahdollisuudet ja riskit yritykselle yhdessä viimeaikaisen tuloksen kanssa.
Kun teet tämän tutkimuksen, kysy itseltäsi seuraavat kysymykset:
- Onko johto optimistinen yrityksen tulevaisuuden suhteen? Onko se tehnyt ymmärrettäviä huomioita tulevaisuuden ansaintamahdollisuuksista? Pohditaanko suurta yrityskauppaa tai omaisuuden myyntiä, joka voisi vaikuttaa tulokseen? Onko yrityksen luottotieto hyvä vai huono? Voisiko tämä vaikuttaa yrityksen tulevaan kasvuun?
Nämä ovat kaikki asioita, joihin voidaan puuttua tilinpäätöksessä ja jotka ovat hyödyllisiä sijoittajan päätöksentekoprosessissa. Ole etsivä ja yritä ohittaa kaikki PR-leikkeet nähdäksesi mitä johto todella sanoo.
Joskus kirjoitettu sana on paras tapa sijoittajille saada arvokasta tietoa yrityksen sisäisestä toiminnasta, koska henkilökohtaiset kokoukset ja jotkut konferenssipuhelut ovat erittäin käsikirjoitettuja, etenkin kun otetaan huomioon osakkeenomistajien aloittamat oikeusjutut.
(Lisätietoja neuvoista tarvitsemiesi tietojen saamiseksi näistä asiakirjoista on artikkelissa Mitä sinun tulee tietää tilinpäätöksestä. )
Ota yhteyttä tai haastattele rahastoja tai yrityksiä (kerran tai kahdesti vuodessa)
Rahastoista tai yrityksistä vastaavien ammattilaisten yrittäminen voi olla kokopäiväinen työ, joten on usein parasta valita, kun yrität tällaista kirjeenvaihtoa. Valitse vuodenaika, jolloin he ovat hitaampia tai pystyvät paremmin puhumaan kanssasi - ja kun olet saanut heidät linjalle, pumppaa heitä saadaksesi tietoa siitä, mihin markkinat tai tietty teollisuus tai osake suuntautuvat. Joskus ne tarjoavat arvokasta tietoa, jota et ole vielä pohtinut - tai sinulla ei ole aikaa tutkia.
Kun puhut näiden ammattilaisten kanssa, yritä kysyä avoimia kysymyksiä, kuten:
- Mihin luulet yrityksen olevan menossa? Mitkä ovat suurimmat riskit eteenpäin? Mitä mieltä olette Wall Streetin analyytikoista ohittavan tai aliarvioivan yrityksen suhteen?
Saatat olla yllättynyt saamiesi vastausten rehellisyydestä - ilman reaaliaikaista hintaa sinulle.
Kuuntele neuvottelupuheluissa (vuosittain)
Älä pelkää. Soita sijoittajasuhdeedustajalle omistuksessasi olevassa yrityksessä nähdäksesi, voitko kuunnella yrityksen vuoden loppupuhelun. Voit tarkistaa myös yrityksen sijoittajasuhteet-osan verkkosivustolta, joka sisältää usein tietoja seuraavan puhelun päivämäärästä sekä linkin kuuntelemaan puhelua verkossa. Säännöllisen oikeudenmukaisen ilmoittamisen vuoksi ja koska keskittyneillä yrityksillä on nykyään tietoja paljastamisesta sekä yksityisille että institutionaalisille sijoittajille kerralla, monet yritykset sallivat yksittäisten sijoittajien osallistumisen, jos sijoittaja pyytää osallistumista etukäteen, jotta yritys voi järjestää perustamisensa erillinen rivi.
Kuuntelet tätä puhelua, mitä johto sanoo yrityksen tulevaisuudesta, mutta myös tapaa, jolla he sanovat sen. Uskovatko he sanojaan? Ovatko ne innostuneita vai käyvätkö ne vain läpi esitykset? Nämä tiedot voivat antaa sinulle halun joko ostaa lisää osakkeita tai selvittää asema kokonaan.
Ehdotuspyynnön ensimmäinen osa menee yrityksen taloudelliselle ajalle jaksolle yhdessä muun asiaankuuluvan kehityksen kanssa. Tätä seuraa kysymys- ja vastausistunto, yleensä analyytikoiden kanssa, mikä on usein tärkein osa puhelua, koska voit nähdä, kuinka johto reagoi näihin vaikeisiin kysymyksiin.
(Huomaa: Kuten edellä mainittiin, monet puhelut komentosarjat, ja johto on joskus tiukat tulevaisuuden, koska he eivät halua syyttää epäonnistumisista. Tätä silmällä pitäen sijoittajan ei pitäisi vain etsiä mitä on sanoi, mutta mitä ei myöskään sanota. Jos yritys tekee yleensä taloudellisia ennusteita vuosineljänneksittäin, mutta on yhtäkkiä pysähtynyt, se voi olla yritykselle huono merkki, mutta myös hyvä merkki sinulle poistumiseksi.)
Pohjaviiva
Kun määrität, milloin tietosi ovat arvokkaimmat, voit auttaa vähentämään tunteja, jotka kulutat lajitteluun raporttien ja taloudellisten tietojen avulla. Kesäkuukaudet ovat markkinoilla tyypillisesti heikkoja kuukausia, ja ostetut varastot saattavat heiketä. Syyskuu ja lokakuu ovat myös historiallisesti vaikeita kuukausia - ja vuoden lopun verotuksellinen myynti voi vaimentaa varastoja entisestään. Jos olet vakuuttunut siitä, että omistamasi tai haluamasi osake on vakiintumassa, voit jatkaa ostoksesi kanssa, mutta muista ottaa huomioon vuodenajan tekijät yrittäessäsi tehdä ostoa tai myyntiä.
Sijoittajana oleminen ei tarkoita, että sinun on luettava Wall Street Journal joka päivä tai tarkistettava jatkuvasti matkapuhelimesi osakekaupan sovellusta. Mutta jos toivot pärjäävän yhtäkkiä tai paremmin kuin markkinoiden keskiarvo pitkällä tähtäimellä, hallitsemalla aikasi hallitsemalla salkkuasi voi olla järkevää (tai senttiä).
