Indeksirahasto on tietyntyyppinen rahasto, joka sijoittaa kaikki tai melkein kaikki kokonaisvaroistaan arvopapereihin, jotka muodostavat kohde-indeksin. Indeksirahastot käyttävät passiivisia sijoitusstrategioita, ja siksi niillä on yleensä alhainen vaihtuvuus ja alhaiset kustannussuhteet. Indeksointistrategioita toteuttavat rahastot vaativat vähemmän salkunhoitoa ja aktiivista kauppaa, mikä minimoi niiden toimintakulut. Indeksirahastot, joilla on alhaiset kustannussuhteet, ovat hyödyllisiä pitkäaikaisille sijoittajille, jotka pyrkivät seuraamaan indeksejä ja saamaan altistumisen valituille markkinasegmentteille ajan myötä. Kulusuhteet ja hallinnointipalkkiot ovat osa meneillään olevaa keskustelua, jossa käydään passiivisia rahastoja aktiivisilla rahastoilla markkinoilla. Markkinoilla kehitetään yhä enemmän indeksirahastoja, mukaan lukien älykkäiden beeta-indeksirahastojen kehitys, jotka pyrkivät toistamaan räätälöityjä indeksejä. Tähän päivään mennessä keskustelu aktiivisen hallinnon lisäarvosta passiivisesti hoidettujen rahastojen eduihin nähden jatkuu. Kulusuhteet ovat usein yksi avaintekijöistä, jotka saattavat houkutella sijoittajia valitsemaan passiivisia rahastosijoituksia aktiivisten hallinnoijien joukkoon etsiessään kohdennettuja sijoitusvaihtoehtoja.
Lokakuusta 2018 alkaen seuraavat kolme rahastoa olivat Morningstarin ilmoittamien alhaisimpien kulusuhteiden rahastojen joukossa. Nämä rahastot valittiin kustannussuhteen, vähittäissijoitusten saatavuuden ja laajan markkina-aseman perusteella.
Fidelity Spartan 500 -indeksirahasto - sijoittajaluokka (FUSEX)
Tämä on Fidelityn markkinoima sijoittajaluokkarahasto, jonka nettokulusuhde on 0, 015%. Rahasto seuraa S&P 500 -indeksin hallussapitoa ja tuottoa. Rahasto sijoittaa vähintään 80% kokonaisvaroistaan S&P 500 -indeksiin. Rahasto ei vaadi vähimmäissijoitusta. 30. syyskuuta 2018 alkaen sen yhden vuoden tuotto on 17, 81%, kun S&P 500 -indeksi on 17, 91%.
Vanguard Value Index Fund -sijoittajien osakkeet (VIVAX)
Rahastoa markkinoi Vanguard. Se seuraa CRSP US: n suuryritysten arvoindeksin hallussapitoa ja suorituskykyä. Rahaston nettokustannussuhde on 0, 17%. Se vaatii vähintään 3 000 dollarin sijoituksen. Rahaston yhden vuoden tuotto oli 30. syyskuuta 2018 alkaen 13, 43% verrattuna indeksin 13, 59%: iin.
Fidelity US Bond Index Fund -rahasto - sijoittajaluokka (FBIDX)
FBIDX kuuluu keskimääräisen joukkovelkakirjalainan Morningstar-luokkaan. Rahasto on keskittynyt Yhdysvaltain joukkovelkakirjalainasijoituksiin. Sen kustannussuhde on 0, 025%. Se ei vaadi vähimmäisinvestointeja. Rahasto sijoittaa vähintään 80% varoistaan joukkovelkakirjoihin Bloomberg Barclays US Aggregate Bond -indeksissä. Yhden vuoden tuotto on 30. syyskuuta 2018 alkaen -1, 40% verrattuna vertailuindeksin -1, 22%: iin. Kolmen vuoden tuotto on 1, 11%, kun vertailuindeksi on 1, 31%.
Indeksirahastot
Näillä rahastoilla on käytävä kauppaa niihin liittyvällä alustalla, joka on tekijä, joka auttaa pitämään kulusuhteet alhaisina. Rajoitettu, mutta helppo pääsy Fidelity- ja Vanguard-kauppapaikkojen kautta auttaa rajoittamaan monia jakelu- ja 12b-1-palkkioita pitäen kulut sijoittajille alhaisempana.
