Kukaan ei voi koskaan syyttää Johnia, "Jackia", Boglea ujoudesta tarjoamalla sijoitusvinkkejä. Mutta pysyykö hän uskollisena omille neuvoilleen?
Vanguardin perustaja rakensi rahastoimperiuminsa sijoitusperiaatteidensa pohjalta. Jos olet lukenut hänen kirjojaan tai kuunnellut hänen haastatteluja, huomaat, että hän ei ole suorittanut yhtä astetta kurssilta. Sen sinänsä pitäisi antaa sinulle melko reilun kuvan siitä, missä Bogle pitää rahaa.
Vaikka yleisö ei ehkä koskaan tiedä kaikkia vivahteita siitä, mihin ja mihin Bogle sijoittaa, se voi saada tarjoamiensa neuvojen perusteella kunnollisen katsauksen portfolioonsa, koska neuvo näyttää perustuvan siihen, mitä hän tekisi itselleen. Yksi varmasti tunnettu asia on, että Bogle on sijoittanut 100% rahoistaan Vanguard-rahastoihin.
Jack Boglen salkunjako
Bogle paljasti, että hänen eläkekannansa allokaatio on siirtynyt enemmän kohti 50/50 -jakoa, 50% osakkeissa ja 50% joukkovelkakirjoissa, pois tavanomaisesta 60/40 allokaatiosta, jota hän noudatti vuosien ajan. Kuten hän kertoi haastattelijalle, ”pidän aivan ajatuksesta ankkurin kiinnittämiseen tuulen suuntaan.” Bogle on ilmoittanut, että hänen eläkkeelle jäämättömässä salkussaan oli 80% joukkovelkakirjalainoja ja 20% osakkeita.
Tämän lisäksi Bogle sanoi, että hän ei usko sinun tarvitsevan muun tyyppisiä sijoituksia tai omaisuusluokkia asianmukaisen hajauttamisen saavuttamiseksi. Henkilökohtaisten ja eläkekantojensa ulkopuolella Bogle sijoittaa lastenlastensa Vanguard Balanced -indeksiin.
John Bogle aloittavan maailman ensimmäisestä indeksirahastosta
Miltä hänen varastonjako voi näyttää
Näyttää siltä, että Bogle noudattaa omia neuvojaan sijoittaessaan indeksirahastoihin. Kun hän kertoi Business Weekille kerran, että hän on indeksoija: "Omistan markkinat. Olen onnellinen."
Tämä perustuu tietysti hänen pääperiaatteeseensa, jonka mukaan ihmiset, jotka yrittävät voittaa markkinoita, joutuvat tappiopuolelle ainakin yhtä usein kuin voittajapuolet, mutta he maksavat korkeamman hinnan. Bogle on myös sanonut mieluummin indeksoivan koko osakemarkkinan kuin vain S&P 500: n. Tuolloin hän jakoi 60% portfolionsa osakekannasta Vanguard Total Stock Market -indeksiin yhdessä jonkin Vanguard 500 -indeksin yhdistelmän kanssa. ja Vanguard Extended Market -indeksi, joka tarjoaa lisäsijoituksia pienille ja keskisuurille yrityksille.
Bogle on sanonut useaan otteeseen, että hän ei koskaan sijoita mihinkään ulkomaisiin rahastoihin. Hänellä on hyvin pieni osa oman pääomansa varoista muutamissa sentimentaalisissa omistuksissa, jotka sattuvat olemaan aktiivisia rahastoja. Näitä ovat Vanguard Wellington ja Vanguard Wellesley Income Fund.
Millainen hänen joukkovelkakirjalainansaanti voi näyttää
Salkunsa joukkovelkakirjalainaosuuteen liittyen Bogle on tehnyt joitain taktisia mukautuksia ajan myötä, siirtämällä joukkovelkakirjalainojaan rahastoihin, joiden keskimääräinen maturiteetti on lyhyempi. Hänen allokointi on suunnilleen puolet keskipitkän aikavälin joukkovelkakirjoista ja puolet lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen joukosta. Vuonna 2006 Bogle jakoi Vanguardin väliaikaisen joukkovelkakirjaindeksin ja Vanguard Inflaatio -suojattujen arvopapereiden välille. Hänen suurin kaikenlainen sijoitus on Vanguardin rajoitetun ajan verovapaassa rahastossa, joka oletetaan olevan hänen luokittelemattomassa salkussaan.
Miksi hänen portfolionsa ei todennäköisesti ole muuttunut vuosikymmenen aikana
Bogle on sanonut, että hän ei todellakaan suostu tasapainottamisen tarpeeseen tai käyttämään strategiassaan monia taktisen omaisuuden allokointimuutoksia. Jos sijoittaja tuntee tarpeen palauttaa salkunsa tasapainoon, Bogle ehdottaa sen tekemistä enintään kerran vuodessa. Hän on aina uskonut, että pitämällä kiinni pitkäaikaisesta strategiasta ja pitämällä salkunvalinnat mahdollisimman yksinkertaisina, ihmiset tekevät vähemmän huolestuttavia. Jos tämä on totta, on turvallista olettaa, että hänen nykyinen osakerahaston allokaatio näyttää melko samanlaiselta kuin kymmenen vuotta sitten.
