Kun haluat lisätä osakekeskeistä pörssirahastoa (ETF) salkkuun, sinun on yleensä valittava jompikumpi kahdesta laajasta luokasta: kasvu ja arvo. Arvo-ETF-sijoitusrahastot näyttävät sijoittavan pääasiassa aliarvostettujen yritysten osakkeisiin käyttämällä sellaisia mittareita kuin hinta-voittosuhde (P / E) verrattuna joko vertailuryhmään tai laajemmille markkinoille. Kasvu-ETF: t sitä vastoin keskittyvät investointeihin nopeammin kasvaviin ja usein epävakaampiin yrityksiin toivoessaan keskimääräistä parempaa tuottoa.
Molemmat strategiat voivat tuottaa markkinoita rikkovaa tuottoa. Henkilökohtaiset riskisi toleranssisi, sijoittamistavoitteet ja nykyinen salkun koostumus ovat tärkeimmät tekijät määritettäessä, lisätäänkö kasvu- vai arvo-ETF-arvo salkkuun. Yleisesti ottaen, jos sekä arvo- että kasvu-ETF-rahastot ovat salkussa, se tarjoaa arvokkaita riskejä vähentäviä hajauttamisen etuja.
Avainsanat
- Sekä arvo- että kasvu-ETF-rahastot voivat olla tärkeä osa mitä tahansa salkkua. Valinta keskittyä joko arvo-ETF-arvoihin tai kasvu-ETF-varoihin laskee henkilökohtaisen riskin toleranssiin.Kasvun ETF-varoilla voi olla korkeampi pitkän aikavälin tuotto, mutta niillä on enemmän riskValue-sijoitusrahastoja. niiden arvo on parempi epävakaisilla markkinoilla, mutta niiden kasvupotentiaali voi olla pienempi.
Aikahorisontin tulisi myös olla huomioitu. Voit yleensä ottaa enemmän riskejä, jos rahasi sijoitetaan pidempään. Pidemmät aikajaksot antavat sinulle paremmat mahdollisuudet ajaa markkinoiden lyhytaikaista epävakautta. Esimerkiksi nuoremmilla sijoittajilla, jotka lisäävät henkilökohtaista eläketiliä (IRA), on vielä vuosikymmenien ajan oltava sijoitettuna ja he voivat ottaa jonkin verran lisäriskiä saavuttaakseen korkeamman tuoton.
Arvo-ETF
Suuri tekijä valinnassa kasvun ja arvon välillä on nykyinen salkku. Jos aloitat aloittamisen, rakenna salkku ylimääräisen arvoisen ETF-ytimen ympärille. Nämä rahastot koostuvat yleensä yrityksistä, jotka tuottavat tuotteita, joita lähes kaikki käyttävät päivittäin. Esimerkkejä perinteisistä arvopapereista ovat AT&T, Procter & Gamble, General Electric ja Coca-Cola. Nämä yritykset pyrkivät tarjoamaan konservatiivista pitkäaikaista kasvua suhteellisen alhaisella volatiliteetillä.
Toinen etu ETF-arvojen lisäämisestä salkkuun on niiden osinkotuotot. Nämä yritykset ovat yleensä suurempia kassavirran tuottajia, ja kassavirta maksetaan usein osinkoina. Osingot tarjoavat sinulle ennustettavan tulovirran, josta voi tulla merkittävä prosenttiosuus ETF: n osakkeenomistajien kokonaistulosta.
Kasvu-ETF: t
Kasvu-ETF-rahastot yleensä täydentävät ydinkantaa. Suositut kasvuyritykset, kuten Facebook, Amazon ja Aakkoset, voivat tuottaa keskimääräistä enemmän tuottoa, mutta myös niiden tuottama epävakaus on suuri ja ne voivat kamppailevat, etenkin taloudellisen heikkouden aikana. Pääasiassa kasvu-ETF-rahastoista koostuva salkku voi altistaa sinut liialliselle riskille, mutta kun se on tasapainossa arvo-ETF: n kanssa, se voi luoda houkuttelevan riski- ja tuottoprofiilin.
Jos etsit säännöllisiä tuloja kasvu-ETF: ltä, olet todennäköisesti pettynyt. Monet kasvuhakuiset yritykset sijoittavat käytettävissä olevat rahavarat takaisin liiketoiminnan kasvattamiseen sen sijaan, että voittoa maksettaisiin suoraan osakkeenomistajille. Monet näistä yrityksistä maksavat vähän, jos ollenkaan, tavanomaisia osinkoja.
Erityiset näkökohdat
Tutki, mihin rahasto yleensä sijoittaa ja miten sitä hallinnoidaan. Rahasto, jonka johtaja on ollut useita vuosia ruorissa, tarjoaa historiallisen tuloksen ja käsityksen rahaston hallinnasta.
Jotkut rahastot, esimerkiksi, luokitellaan arvorahastoiksi, mutta niillä on suuret määrärahat riskialttiimmille aloille, kuten tekniikka. Varmista, että tiedät mitä ostat. Harkitse myös rahaston kulusuhdetta. Rahastomenot leikataan suoraan tuottoihin; Vältä varoja, joiden kulusuhteet ovat keskimääräistä korkeammat.
Valinta arvon ja kasvun välillä ETF on vain osa päätöksentekoprosessia. Oikean ETF: n valinta on yhtä tärkeää.
