Mikä on USA Patriot Act
Yhdysvaltain isänmaallisuuslaki on laki, joka annettiin pian Yhdysvaltojen 11. syyskuuta 2001 tapahtuneiden terrori-iskujen jälkeen. Lainvalvontaviranomaisille annettiin laajat valtuudet tutkia, syyttää ja saattaa terroristeja oikeuden eteen. Se johti myös lisääntyviin rangaistuksiin terroririkosten tekemisestä ja tukemisesta. Lyhenne sanasta "Amerikan yhdistäminen ja lujittaminen tarjoamalla tarvittavia välineitä terrorismin sieppaamiseen ja estämiseen", tämä terrorismin vastainen toimenpide oli tarkoitettu pääasiassa alentamaan todennäköistä syy-arvoa tiedustelupäätösten saamiseksi epäiltyjen vakoojien, terroristien ja muiden Yhdysvaltain vihollisten kohdalla.
RATKAISEMINEN USA Patriot Act
Yhdysvaltain patriot-laki estää ja rankaisee terrori-iskuja Yhdysvalloissa ja ulkomailla tehostamalla lainvalvontaa ja tehostamalla rahanpesun estämistä. Se mahdollistaa myös järjestäytyneen rikollisuuden ja huumekaupan estämiseen tarkoitettujen tutkintavälineiden käytön terrorismin tutkinnassa. Esimerkiksi liittovaltion edustajat voivat käyttää tuomioistuimen määräyksiä hankkiakseen yritystietueita rautakaupoista tai kemiantehtaista selvittääkseen kuka voi ostaa materiaaleja pommien valmistamiseksi, tai pankkitietueista selvittääkseen kuka lähettää rahaa terroristeille tai epäilyttäville organisaatioille. Poliisit, FBI: n edustajat, liittovaltion syyttäjät ja tiedusteluviranomaiset kykenevät paremmin jakamaan tietoja ja todisteita yksilöistä ja tontista, tehostaen siten heidän yhteisönsuojaaan.
Isänmaallisen lain vaikutus rahoitukseen
Vaikka patriot-laki herättää alun perin ajatuksia laajennetusta tarkkailutoiminnasta, se vaikuttaa myös laajempaan Yhdysvaltojen finanssialan ammattilaisten ja rahoituslaitosten yhteisöön, joka harjoittaa rajat ylittäviä liiketoimia, sen III osaston säännöksen, jonka otsikko on "Kansainvälinen rahanpesun torjunta ja terrorismin vastainen laki", nojalla. 2001.”
III osastossa luetellaan Kansainvälisen valuuttarahaston tietoja, joiden tarkoituksena on estää Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmän hyväksikäyttö terrorismista, terrorismin rahoituksesta ja rahanpesusta epäillyt osapuolet, joiden mukaan huumausainekaupasta ja muusta salakuljetuksesta peräisin olevan rahan osuus on 2–5 prosenttia Yhdysvaltain bruttokansantuote. Ja hakkeroimalla nämä laittomat pääoman lähteet, joita tämä laki nimittää "terroristien operaatioiden taloudelliseksi polttoaineeksi", III osaston tarkoituksena on vähentää niiden vaikutuksia monien rajoitusten ja valvonnan avulla. ( Lisätietoja: Terrorismin vaikutukset Wall Streetillä .)
Kirjat lähemmin
III osaston tärkein toimeksianto asettaa tiukempia kirjanpitovaatimuksia pakottaen finanssilaitokset kirjaamaan kokonaismäärät transaktioita, joihin osallistuvat maat, joissa rahanpesu on Yhdysvaltojen tunnettu ongelma. Tällaisten laitosten on asennettava menetelmät tällaisten tilien edunsaajien seurannalle ja tunnistamiselle sekä henkilöille, joilla on valtuudet reitittää varoja maksettavaan tiliin.
III osasto laajentaa myös Yhdysvaltojen valtiovarainministeriön valtuuksia kehittää säännöksiä, joilla edistetään entistä tehokkaampaa viestintää rahoituslaitosten välillä tavoitteena pysäyttää rahanpesu ja vaikeuttaa rahanpesijoiden salaamaan henkilöllisyyttään. Valtiovarainministeriöllä on myös valtuudet keskeyttää kahden pankkilaitoksen fuusio, jos molemmat eivät historiallisesti ole onnistuneet estämään rahanpesua omilla sisäisillä takeillaan.
Pyrkiessään hallitsemaan epäilyttävää toimintaa ulkomailla III osasto estää liiketoiminnan harjoittamisen offshore-kuoripankkien kanssa, jotka eivät ole sidoksissa Yhdysvaltojen maassa sijaitsevan pankin kanssa. Pankkien on nyt tutkittava myös aiemmin lahjonnasta epäiltyjen poliittisten henkilöiden omistamia tilejä. Ja pankkien sisäisten keskittymätilien, jotka eivät pysty tehokkaasti ylläpitämään tarkastusketjuja, käytölle on olemassa enemmän rajoituksia - rahanpesun punainen lippu, lain mukaan.
Laajennettu rahanpesun määritelmä
Nimikkeistöyn / määritelmiin vaikuttaa myös III osasto. Esimerkiksi "rahanpesun" määritelmää laajennettiin kattamaan tietokonerikokset, valittujen virkamiesten lahjukset ja julkisten varojen petollinen käsittely. Ja "rahanpesu" kattaa nyt sellaisten hallittujen ammusten viennin tai tuonnin, joita Yhdysvaltojen oikeusministeriö ei ole hyväksynyt. Lopuksi, kaikki rikokset, joissa Yhdysvallat on velvollinen luovuttamaan kansalaisen keskinäisen sopimuksen perusteella toisen maan kanssa, kuuluvat myös laajennetun "rahanpesun" piiriin.
III osaston säännöksen lopullinen alaotsikko koskee pyrkimyksiä hillitä irtotavarana tapahtuvaa laitonta fyysistä kuljetusta. Tämä liike perustuu 1970-luvun pankkisalaisuuslakiin (BSA) - joka tunnetaan myös nimellä valuuttojen ja ulkomaankauppojen raportointilaki -, joka vaatii pankkeja kirjaamaan rahavarojen ostot välineistä, joiden päivittäinen kokonaisarvo on vähintään 10 000 dollaria - määrä, joka aiheuttaa epäilyksen veropetos ja muut kyseenalaiset käytännöt. BSA: n menestyksen takia terävät rahanpesijat tietävät ohittaa perinteiset pankkipalvelut ja siirtää sen sijaan rahaa maahan matkalaukkujen ja muiden astioiden avulla. Tästä syystä III osaston mukaan yli 10 000 dollarin salaaminen kenenkään fyysiselle henkilölle on rikos, josta voidaan rangaista enintään viisi vuotta vankeutta.
Käytännön seuraukset
Pankeille, sijoittajille, rahoitusneuvojille, välittäjille, välittäjille / välittäjille, hyödykekauppiaille ja vastaaville Patriot-lain III osaston säännöksen käytännöllinen tulos johtaa tosiasiallisesti ennennäkemättömän huolellisuuden tuntemiseen kaikissa vastaavissa tileissä, joita rahanpesun lainkäyttöalueilla on kaikkialla. maailma. Monet kuitenkin uskovat, että varsinaiset menetelmät tämän analyysin saavuttamiseksi kallistuvat kohti sumua. Ja esitettävät erityiskysymykset näyttävät vaihtelevan, koska potentiaalisten kyselyjen tyydyttämiseksi ei vaadita konkreettisia tietoja, jos pankkia tai sijoittajaa epäillään rikkoneen III osaston ehtoja. Tästä syystä monet käyttävät "paremmin turvallista kuin pahoillani" lähestymistapaa kerätäkseen mahdollisimman paljon tietoa.
Pankkipuolella ulkomaisia tilejä koskevat hakemukset - joko suoraan tai välillisesti Yhdysvaltojen kansalaisten omistuksessa - ovat tulleet kohtuuttoman monimutkaisiksi ja vaivalloisiksi. Valvontavirkamiehet täydentävät rutiininomaisesti hakemuksia, ja melkein vainoharhainen huolta täyttää laajemmat Patriot Act -valtuudet ja heitä valvovat lainvalvontavirastot.
USA: n patriot-lain edut
Laki on ollut erittäin polarisoiva kansallinen turvallisuusaloite siitä lähtien, kun presidentti George W. Bush allekirjoitti lakiehdotuksen, kuukautta 11. syyskuuta tehtyjen terrori-iskujen jälkeen. Puolustajien mielestä laki on tehnyt terrorismin vastaisista toimista virtaviivaisempia, tehokkaita ja vaikuttavia. Liittovaltion edustajat käyttävät kiertäviä langankertoimia seuratenkseen koulutettuja kansainvälisiä terroristeja välttämään tarkkailua nopeasti vaihtavien sijaintien ja viestintälaitteiden avulla. Kohtuullinen viivästyminen terrorismista epäiltyjen ilmoittamisessa etsintämääräyksestä antaa lainvalvonnalle aikaa tunnistaa rikollisen seuralaiset, poistaa välittömät yhteisöuhat ja koordinoida henkilöiden pidätykset kaatamatta heitä ensin.
Epäilyttävistä toimista tiedustellaan nopeammin, mikä vahvistaa terrorismin ehkäisemistä. Valvonta on helpompaa, koska yrityksillä on selkeä määritelmä siitä, kuka tutkii terroritekoja. Lisääntynyt salakuuntelu antaa tutkijoille kuunnella keskusteluja, jotka saattavat uhkaa kansallista turvallisuutta. Koska lainvalvonnalla on enemmän yhtenäisyyttä useiden viestintäkanavien kautta, tutkintavirkamiehet voivat toimia nopeasti ennen epäiltyä hyökkäystä.
USA: n patriot-lain haitat
Lain vastustajat väittävät, että se antaa Yhdysvaltojen hallitukselle mahdollisuuden tutkia ketään, jonka hän pitää sopusoinnussa yhden Yhdysvaltain rakastetuimman arvon kanssa: kansalaisten oikeudet yksityisyyteen. Kysymyksiä valtion varojen väärinkäytöstä syntyy, kun rajoitettuja resursseja käytetään jäljittämään amerikkalaisia, etenkin ulkomaille muuttavia. On epäselvää, mitä liittovaltion viranomaiset aikovat tehdä julkisen rekisterin seurannasta saatujen tietojen kanssa, mikä herättää huolta hallituksen autonomiasta ja vallasta.
Epäiltyjä terroristeja on vangittu Guantanamon lahdessa selittämättä aina syytä tai sallia laillinen edustus, loukkaaen heidän oikeuttaan oikeudenmukaiseen oikeudenkäyntiin; Joillakin vangeilla on todistettu myöhemmin, ettei heillä ole edes mitään siteitä terrorismiin.
Korkeammat dokumentointivaatimukset ja due diligence -velvollisuudet vaikuttavat todennäköisemmin yritys-, rahoitus- ja sijoitusyhteisöihin. Vaikka vaikutus on enemmän instituutioihin kuin yksittäisiin sijoittajiin, jokaiselle, joka harjoittaa kansainvälistä liiketoimintaa, aiheutuu todennäköisesti lisäkustannuksia ja enemmän vaivaa niin arkipäivän suhteen kuin yksinkertaisen ulkomaisen sekkitilin avaaminen.
