Pankit, vakuutusyhtiöt, pankkiiriliikkeet ja rahoitussuunnitteluyritykset kilpailevat palan salkkuasi. Tämän seurauksena kuluttajat havaitsevat omaisuudensa usein hajallaan näiden laitosten keskuudessa. Yksi ratkaisu tähän ongelmaan on luottamusyritys, joka voi tarjota asiakkailleen erilaisia sijoitus-, vero- ja kiinteistösuunnittelupalveluita. Tämä artikkeli tarjoaa korkeatasoisen yleiskuvan luottamusyritysten luonteesta ja toiminnasta sekä niiden tarjoamista palveluista.
Mikä on rahastoyhtiö?
Rahoitusyhtiö on määritelmänsä mukaan erillinen yhteisö, jonka omistaa pankki tai muu finanssilaitos, lakiasiaintoimisto tai riippumaton kumppanuus. Sen tehtävänä on hallita yksityishenkilöiden, yritysten ja muiden yhteisöjen rahastoja, rahastoja ja kiinteistöjä. Rahasto on järjestely, joka sallii kolmannen osapuolen tai edunvalvojan hallussaan omaisuutta tai omaisuutta edunsaajalle tai edunsaajille.
Rahastoyhtiöt saavat tittelinsä siitä, että ne toimivat asiakkaidensa hoitajana ja toimitsijana. Haltija on organisaatio tai yksilö, jolla on vastuu toimia muiden puolesta hallitakseen omaisuuttaan.
Suurin osa rahastoyhtiön varoista pidetään todellisissa rahastoissa, kun rahastoyhtiö nimitetään edunvalvojaksi. Rahastoyhtiöt palkkaavat yleensä monentyyppisiä finanssialan ammattilaisia, mukaan lukien rahoitussuunnittelijat, asianajajat, salkunhoitajat, CPA: t ja muut veroalan ammattilaiset, luottamushenkilöt, kiinteistöasiantuntijat ja hallintohenkilöt.
Avainsanat
- Rahastoyhtiö on erillinen yrityskokonaisuus, jonka omistaa pankki tai muu finanssilaitos, lakiasiaintoimisto tai riippumaton kumppanuus. Luottamus on järjestely, jonka avulla kolmas osapuoli tai edunvalvoja voi pitää varoja tai omaisuutta edunsaajalle tai edunsaajille. rahastoihin, rahastoihin ja kiinteistöihin yksityishenkilöille, yrityksille ja muille yhteisöille. Rahastoyhtiöt tarjoavat laajan valikoiman sijoitus- ja omaisuudenhoitoon liittyviä palveluita sekä säilytyspalveluita.
Mitä rahastoyhtiö voi tehdä minulle?
Rahastoyhtiöt tarjoavat laajan valikoiman sijoitustoimintaan ja varainhoitoon liittyviä palveluita. Tietysti yksi useimpien luottamusyritysten päätehtävistä on sijoitussalkkujen hallinta asiakkaidensa luottamuksen sisällä. Sijoituksenhallinnan hoitaa joko oma yritys tai asiakkaan valitsema tai suosittelema sidossuhteessa oleva ulkopuolinen johtaja.
Monenlaisia sijoituksia, yksittäisistä arvopapereista ja sijoitusrahastoista johdannaisiin ja kiinteistöihin, voidaan käyttää erilaisten sijoitustavoitteiden, kuten kasvun tai tulojen, saavuttamiseen. Erityispalveluita on saatavana myös korkean nettoarvon omaisille asiakkaille, mukaan lukien vaihtoehtoiset sijoitukset, kuten kommandiittiyhtiöt, luonnonvarat, pääomasijoitukset ja hedge-rahastot. Käytetystä hallinnointityypistä riippumatta sijoitusten hallinta on aina räätälöity kunkin asiakkaan riskinkantokyvyn ja ajanjakson mukaan.
Rahoitus- ja luottamuspalvelut
Rahastoyhtiöt voivat myös tarjota säilytyspalveluita suojattujen holvien sisällä muun tyyppisille aineellisille sijoituksille tai arvoesineille, kuten koruille ja keräilyesineille. Usein rahoitussuunnittelijoita käytetään tuottamaan asiakkaille kattavia rahoitussuunnitelmia, jotka kattavat kaikki asiakkaan taloudellisen elämän näkökohdat, mukaan lukien investoinnit, vakuutukset ja eläkesuunnittelu. Suunnittelija voi myös keskittyä tiettyyn asiakkaan talouden segmenttiin, kuten sijoitus- tai korkeakoulusuunnitteluun. Kattava tulo-, lahja-, luottamus- ja kiinteistöveron ilmoituksen valmistelu ja suunnittelu ovat myös monien luottamusyritysten vakiohintoja. Tarvittaessa voidaan tarjota jopa talletuspalveluita ja tilinpitotilejä tuloista, jotka on saatu 1031 vaihto-kiinteistökaupasta. Pääluokka 1031 on sisäinen tuloverokoodi (IRC), joka sallii verojen lykkäämisen ehdot täyttäville varoille, kuten kiinteistöille.
Kiinteistön suunnittelupalvelut
Rahastoyhtiöt voivat hoitaa kaikki kiinteistövälitysprosessin näkökohdat, mukaan lukien omaisuuden arvostus, hajauttaminen ja uudelleen nimittäminen, velkojen ja kulujen maksaminen, kiinteistöjen veroilmoituksen valmistelu, tiiviisti hallussa olevien yritysten myynti ja kaikki muut tarvittavat tehtävät, jotka liittyvät kuolleen luovuttajan tai asiakkaan omaisuuden luovuttaminen. Rahastoyhtiöt päätyvät usein työskentelemään myös asiakkaidensa perillisten kanssa tarjoamalla kiinteistöomaisuuden vastaanottajille samanlaisia palveluja kuin lahjoittajalle.
Yritysluottamuspalvelut
Yritysluottamuspalvelut voivat auttaa sekä yrityslainojen liikkeeseen laskemisessa että hallinnoinnissa. Yrityssijoitusrahastot saattavat jakaa korkomaksut yritykseltä joukkovelkakirjojen omistajille ja varmistaa, että liikkeeseenlaskija noudattaa joukkolainasopimuksen kovenantteja.
Rahastojen tyypit
Rahastoyhtiöt hallinnoivat luottamuksen luomis-, hallinto- ja hallintaprosessien kaikkia vaiheita. Vaikka rahastoja on monen tyyppisiä, ne jakautuvat yleensä kahteen luokkaan.
Kumoava luottamus
Peruutettavissa oleva luottamus on luottamus, jota voidaan muuttaa milloin tahansa. Esimerkiksi edunsaajia voidaan muuttaa tai luottamus voidaan purkaa. Peruutettavan luottamuksen omistaja ylläpitää luottamusta jatkuvasti. Omistaja tai myöntäjä voi olla edunsaaja tai nimetä ketään.
Peruuttamaton luottamus
Peruuttamaton luottamus ei salli muutoksia, eikä luottamus voi purkaa ilman edunsaajan lupaa. Peruuttamattomat luottamustoimet auttavat välttämään lahjaverotusta tai suojelemaan edunsaajan perintöä velkojien oikeudellisilta toimilta, jos edunsaajalla on myöhemmässä vaiheessa taloudellisia ongelmia.
Muun tyyppisiä rahastoja ovat:
- Toiseksi kuolemaan tarkoitetut henkivakuutusrahastotYhteiskunnalliset rahastot (varallisuussäätiöitä ja lahjoituksia on myös yleensä varakkaille)
Miksi käyttää rahastoa?
Rahastoyhtiöt voivat tarjota asiakkailleen runsaasti palveluja yhdestä kätevästä, keskitetystä paikasta. Ne säästävät asiakkaidensa aikaa ja vaivaa poistamalla tarpeen koordinoida rahoitusvaroja ja tietoja välittäjien, rahoitussuunnittelijoiden, veroneuvojien, veron valmistelijoiden ja asianajajien välillä. Rahastoyhtiöt kantavat myös täyden uskonnollisen vastuun asiakkaidensa taloudellisesta hyvinvoinnista ja varmistavat siten, että asiakkaiden edut otetaan aina huomioon jokaisessa suoritetussa palvelussa ja tapahtumassa.
Kuluttajilla, jotka haluavat harjoittaa luottamusyrityksen palveluita, on monia paikallisia yhteisöjä, joista valita. Lähes kaikki suuret pankit ja säästölaitokset tarjoavat luottamuspalveluita erillisen osaston kautta. Useimpien asiakkaiden, jotka haluavat ottaa palvelukseen luottamusyrityksen, on silti yleensä täytettävä tietyt taloudelliset vaatimukset. esimerkiksi luottamus voi edellyttää, että asiakkaalla on vähintään 500 000 dollarin nettovarallisuus.
Pohjaviiva
Rahastoyhtiöt tarjoavat laajan valikoiman palveluita, jotka ulottuvat luottamus- ja sijoitushallinnosta kattaviin varainhoitopalveluihin, kuten verojen valmistelu, veroneuvonta ja rahoitussuunnittelu. Rahoitusyhtiöt voivat tarjota täydellisen ratkaisun kuluttajille, jotka etsivät yhden luukun lähestymistapaa taloudellisten asioiden hoitamiseen.
