Mikä on siirtoagentti?
Siirtoedustaja on luottamusyritys, pankki tai vastaava yrityksen nimeämä laitos, jonka tehtävänä on ylläpitää sijoittajan taloudellista kirjanpitoa ja seurata hänen tilin saldoa. Siirtoedustaja kirjaa tapahtumia, peruuttaa ja myöntää todistuksia, käsittelee sijoittajien postitukset ja käsittelee joukko muita sijoittajaongelmia, mukaan lukien kadonneiden tai varastettujen todistusten uusintaanti.
Siirtoagentit tekevät tiivistä yhteistyötä rekisterinpitäjien kanssa varmistaakseen, että sijoittajat saavat erääntyvät korot ja osingonmaksut ajoissa. Siirtoedustajat valvovat myös kuukausittaisten sijoitusraporttien postittamista sijoitusrahaston osakkeenomistajille.
Avainsanat
- Siirtoedustajalla on tärkeä rooli yhteyksissä yrityksen rekisterinpitäjän ja sijoittajan välillä. Siirtoedustajat ylläpitävät tiiviisti sijoittajan tilin saldoa ja ylläpitävät sähköisesti arvopapereiden omistajuustodistuksia.Osakkeensiirtoagentit varmistavat, että osakkeenomistajat saavat osingonmaksut ajoissa.Bondinsiirto edustajat varmistavat, että joukkovelkakirjojen haltijat saavat erääntyneet koronmaksut plus joukkovelkakirjalainan nimellisarvon heti, kun se on erääntynyt.
Siirtoagentti
Breaking Down Transfer Agent
Perinteisesti kun sijoittajat ostivat arvopaperin, he saivat fyysisen paperitodistuksen. Nykyään siirtoagentit myöntävät arvo-osuustodistuksia - sähköinen menetelmä arvopapereiden omistajuuden kirjaamiseksi, mikä säästää valtavasti aikaa ja rahaa. Nämä arvo-osuuspaperit vaihtelevat sijoituksen mukaan. Esimerkiksi joukkovelkakirjalainat lasketaan liikkeeseen 1 000 dollarin kertaisinä, kun taas osake- ja sijoitusrahasto-osuudet lasketaan liikkeeseen osakkeina. Samaan aikaan sijoitusrahastoja myydään blokkiyksiköinä. Siirtoedustajat käsittelevät kaikenlaisia arvopapereita arvo-osuusmuodossa riippumatta siitä, minkä muodon niiden on oltava.
Kanta-osakkeenomistajilla ja etuoikeutetuilla osakkeenomistajilla on oikeus äänestää merkittävistä yrityspäätöksistä, kuten sulautumisista ja yhtiöiden myynnistä. Näitä ääniä helpottavat siirtoagentit, jotka lähettävät välityspalvelun tietoja osakkeenomistajille. Siirtoedustajat toimittavat osakkeenomistajille myös vuosikertomukset, mukaan lukien yritysten tarkastetut tilinpäätökset.
Ja vuoden lopussa siirtoagentit ja rekisterinpitäjät lähettävät yhdessä liittovaltion verotiedot sijoittajille, mukaan lukien osingot ja maksetut korot, sekä tiedot vuoden aikana tehdyistä arvopapereiden kaupoista.
Kuinka varoja jaetaan
Siirtoedustajat maksavat jakoa sijoittajille rekisteröijän kirjanpidon perusteella. Esimerkiksi siirtoasiamiehet lähettävät koronmaksut joukkovelkakirjojen omistajille sekä joukkovelkakirjojen nimellisarvon heti, kun ne ovat erääntyneet. Vastaavasti siirtoasiamiehet lähettävät osinkoja käteisellä osake-sijoittajille, kun ne yritykset, joihin he sijoittavat, tuottavat riittävät tulot.
Siirtoagentit lähettävät osakekannat sijoittajille myös osakejaon jälkeen. Jos yrityksellä on esimerkiksi osakkeenjako kolmelle-yhdelle, kukin osakkeenomistaja saa kaksi ylimääräistä osaketta jokaisesta jo omistamastaan osakkeesta. Toisaalta, kun osinko maksetaan 10%: lla, luovuttaja välittäisi vielä 10 osaketta osakkeenomistajille, jotka omistavat 100 osaketta.
Sijoitusrahastojen välittäjät
Sijoitusrahastojen välittäjät eroavat osakesiirtojen edustajista siinä suhteessa, että ensin mainitut eivät koskaan luovuta fyysisiä todistuksia, kun jälkimmäisten on tehtävä niin osakkeenomistajien pyynnöstä. Sijoitusrahastojen siirtoasiamiehet kuitenkin suorittavat monia muita tärkeitä tehtäviä, kuten ylläpitävät osakkeenomistajien tilien kirjanpitoa, valvovat osinkojen maksua ja vastaavat osakkeenomistajien tiliotteita, tuloverolomakkeita ja liiketoimien vahvistuksia koskeviin pyyntöihin.
