Sisällysluettelo
- Älä koskaan lopeta oppimista
- Yhdistä henkilökohtaisesti asiakkaisiin
- Sijoittaudu ammatilliseen kasvuun
- Pohjaviiva
Lähes kolmasosa taloudellisista neuvonantajista kuuluu 55–64-vuotiaille, kuten vuonna 2014 annettiin Cerulli Associates -raportissa, jonka mukaan välittäjät ja säilytyshenkilöt ovat vaarassa menettää omaisuuttaan, kun neuvonantajat poistuvat toimialasta. Samaan aikaan tiedot osoittavat, että nämä ikääntymisneuvojat ovat vetäneet jalkansa sukupolvien suunnittelussa. Nuoret talousneuvojat saattavat pian kokea työnhakijan markkinat seurauksena siitä, että neuvonantajat kiirehtivät vahvistaa käytäntöjään.
Tässä on vinkkejä nuorille talousneuvojille, kun he siirtyvät alalle pyrkiessä maksimoimaan menestyksensä.
Avainsanat
- Nuorilla taloudellisilla neuvonantajilla on paljon mahdollisuuksia löytää menestyvä yritys ja auttaa heidän asiakkaitaan myös menestymään. Nuorten ammattilaisten on kytkettävä enemmän digitaalisiin työkaluihin, jotka voivat auttaa heitä laskeutumaan asiakkailleen samankaltaisesti, kuten roboadvisors.Joten nuorten neuvonantajien ei pidä unohtaa koulutustaan ja ihmissuhdetaitoja, joita tarvitaan pitämään asiakkaat tyytyväisinä inhimilliseen kosketukseen. Monien vuosien edessä sijoita varhaisessa vaiheessa yritykseesi kasvun vauhdittamiseksi ja anna riskialttiiden mahdollisuuksien hyödyntää.
Älä koskaan lopeta oppimista
Maailmanlaajuiset rahoitusmarkkinat kehittyvät jatkuvasti, mikä tarkoittaa, että rahoitusneuvojien on jatkuvasti opittava pitämään nopeuttaan. Esimerkiksi monet viimeaikaiset taloudelliset tutkimukset ovat tuoneet ajatusta sijoittaa passiivisesti halpaindeksinvaihdolla rahastoihin (ETF) ja sijoitusrahastoihin, koska ne saattavat antaa parhaan mahdollisen pitkän aikavälin tuoton, kun taas uusia tekniikoita syntyy jatkuvasti voi auttaa optimoimaan asiakasportfolioita ja parantamaan heidän pitkän aikavälin riskikorjattuja tuottoja.
Tutkimuksen lisäksi talousneuvojien tulisi myös pitää ajan tasalla viimeisimmät lainsäädännölliset suuntaukset, jotta vältetään mahdolliset ongelmat. Talousneuvojien tulee myös pitää ajan tasalla sekä tutkimus että teollisuuden suuntaukset tilaamalla alan julkaisuja, osallistumalla konferensseihin ja harjoittamalla muuta toimintaa, jonka tarkoituksena on parantaa arvoarvoa asiakkaille. Pidämällä yllä näitä muutoksia nuoret talousneuvojat voivat varmistaa, että he asettavat aseman parhaiten tulevaisuutta varten, ja auttavat samalla ikääntyviä työnantajiaan sopeutumaan uusiin ja tuleviin suuntauksiin.
Yhdistä henkilökohtaisesti asiakkaisiisi
Ei ole koskaan ollut enemmän vaihtoehtoja henkilölle, joka etsii taloudellista neuvoa. Pörssissä käydyt rahastot tekevät itse tekemisen -lähestymistavan helpommaksi ja robo-neuvonantajat huolehtivat yksityiskohdista. Taloudelliset neuvonantajat asettuvat monin tavoin yhteydenpitoon asiakkaiden kanssa henkilökohtaisella tasolla paremman arvon tuottamiseksi pitkällä tähtäimellä. Nuorten talousneuvojien ei pidä unohtaa suhteiden merkitystä yhä digitalisoituneemmassa yhteiskunnassa.
Henkilökohtaisten yhteyksien tarve on paljon enemmän kuin mukava ominaisuus mihin tahansa harjoitteluun. MyPrivateBanking Research -tutkimuksen mukaan robo-neuvonantajat ja automatisoidut sijoitusympäristöt hallitsevat vuoden 2020 loppuun mennessä yli neljä biljoonaa dollaria. Nuorten talousneuvojien on kamppaileva näiden suuntausten kanssa ajan myötä paljon enemmän kuin ikääntymisneuvojien tulee jäljellä olevien muutamien vuosien aikana talousneuvontaalalla.
Talousneuvojat saattavat haluta harkita kumppanuutta robo-neuvonantajien kanssa rahoitussuunnittelun automatisoitujen näkökohtien käsittelemiseksi, samalla kun he hallitsevat suurempaa kuvaa ja mahdollisia äkillisiä tapahtumia. Tätä lähestymistapaa noudattaen nuoret neuvonantajat voivat parhaiten sijoittautua keskittymällä alueille, joille ne voivat tuottaa lisäarvoa sen sijaan, että yrittäisivät kilpailla suoraan, mikä voisi maksaa osinkoa tiellä teollisuuden kypsyessä.
Sijoita ammatilliseen kasvuun
Taloudelliset neuvonantajat saattavat tuntea läheisesti korkojen yhdistämisen käsitteen talouden suhteen, mutta samat periaatteet koskevat ammatilliseen kasvuun kuluvaa aikaa. Esimerkiksi nuorten neuvonantajien tulisi aina lukea kirjoja ja artikkeleita, osallistua online-kursseille, tehdä vapaaehtoistyötä ammatillisten organisaatioiden kanssa ja turvata ajan myötä uudet koulutustiedot, jotta niiden arvoa voidaan edelleen rakentaa sekä asiakkaille että työnantajille.
Omien arvojensa rakentamisen lisäksi nuorten neuvonantajien tulisi pyrkiä antamaan takaisin muille varhain ja usein. Nuorempien taloudellisten neuvonantajien tai opiskelijoiden mentorointi on loistava tapa pysyä perustiedoissa samalla kun auttaa muita ja rakentaa vahvaa suhdetta. Osallistuminen hallituksen politiikkapyyntöihin on toinen hieno tapa antaa takaisin yhteiskunnalle tavalla, joka edistää kaikkien etuja.
Pohjaviiva
Ikääntyvä taloudellinen neuvontayritys luo pian työllistymismahdollisuuksia nuorille pyrkiville neuvonantajille, jotka etsivät paikkaa liiketoiminnassa. Kun aika tulee, nämä nuoret neuvonantajat voivat menestyä menemällä oppimalla, pitämällä yllä henkilökohtaista yhteyttä ja investoimalla itseensä ja muihin.
