Riippumattomilla talousneuvojilla on paljon levyjään. Asiakastalouden analysoinnin, sopivien sijoitusten valinnan ja salkkujen aktiivisen hallinnan päätehtävien lisäksi talousneuvojien on myös vietettävä aikaa uusien asiakassuhteiden kehittämiseen, jatkuvaan ammatilliseen koulutukseen ja toimiston johtamiseen. Ei ole yllättävää, että itsenäisen neuvontayrityksen johtaminen ja kasvattaminen nykyaikaisilla kilpailluilla markkinoilla voi olla todellinen haaste.
Onneksi viimeisimmän sukupolven talousneuvojille suunnatut verkkopohjaiset alustat toimittavat tarvittavat välineet työskennellä ja kommunikoida tehokkaammin ja tuottaa parempia tuloksia asiakkaille. Sijoittamalla alla kuvattuun kattavaan alustaan, riippumattomat neuvonantajat voivat asettaa itsensä menestymispaikkaan.
Morningstar-toimisto
Morningstar Office on kattava toiminnanhallintaalusta, joka on suunniteltu erityisesti riippumattomille talousneuvojille. Sen on kehittänyt Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), laajalti arvostettu sijoitustutkimusyritys. Toimistojen tuottavuuteen keskittyvien harjoittelujohtamistyökalujen lisäksi Morningstar Office tarjoaa myös täyden valikoiman sijoitustutkimusta, rahoitussuunnittelua, asiakashallintaa ja salkunhallinnan työkaluja.
Morningstar Office -käyttäjät saavat reaaliaikaisen pääsyn Morningstarin omistamiin analytiikkatyökaluihin ja tietoihin, mukaan lukien suora pääsy tutkimukseen yli 325 000 erilaisesta arvopapereesta. Morningstar Office sisältää myös turvallisen verkkoportaalin, jonka avulla asiakkaat voivat käyttää tilitietoja, sijoitusraportteja ja muita asiakirjoja.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro on monipuolinen taloudellisen suunnittelun ratkaisu, joka on suunniteltu sekä riippumattomille neuvonantajille että suuremmille neuvontayrityksille. MoneyGuidePro-suunnittelujärjestelmä tarjoaa kaikki työkalut, joita talousneuvoja tarvitsee tavoitteellisten taloudellisten suunnitelmien, eliniän tulosuunnitelmien ja varojen allokointisuunnitelmien laatimiseen.
Alustaan sisältyy online-asiakasportaali, joka mahdollistaa välittömän pääsyn suunnitelmatietoihin, tulosten yhteenvetoihin ja raportteihin sekä monenlaisia interaktiivisia työkaluja, joiden avulla asiakkaat voivat oppia, tutkia ja testata erilaisia suunnitteluskenaarioita omillaan. Kaksi alan ammattijulkaisujen Financial Planning- ja InvestmentNews-tutkimusten mukaan tätä ohjelmistoa pidetään markkinoiden käytetyimmänä alustana vuonna 2014.
EMoney-neuvonantaja emX Pro
EMoney Advisor emX Pro on läheinen kilpailija MoneyGuidePro-alustalle. Se tarjoaa täyden valikoiman suunnittelu- ja analysointityökaluja tavoitteellisten suunnitelmien, sekä sijoitus-, kiinteistö- ja kassavirta-suunnitelmien luomiseen. Integroidut analyyttiset työkalut auttavat neuvonantajia kohdentamaan suunnitelmat asiakkaiden tarpeisiin tehokkaasti, kun taas raportointi- ja esitysmoduulit helpottavat suunnitelmatietojen jakamista asiakkaiden kanssa. EMoney Advisor -alusta tarjoaa asiakkaille myös online-pääsyn henkilökohtaiseen varainhoidon portaaliin, joka sisältää erilaisia interaktiivisia menojen ja budjetointityökaluja, reaaliaikaisen sijoitusten seurannan ja koulutussisällön.
Rahoitus Logix
Envestnet Inc (ENV) -tuote, Finance Logix -alusta, on toinen täydellinen ratkaisu riippumattomille talousneuvojille ja suuremmille neuvontayrityksille. Finance Logix -kehys tarjoaa työkalut, joita neuvonantajat tarvitsevat suorittaakseen perusteellisen sijoitustutkimuksen ja luodakseen rahoitussuunnitelmia vastaamaan asiakkaiden tarpeita. Tämä ohjelmisto hyödyntää Morningstar Data -suunnittelua ja omaisuuden allokointimoduulejaan, mikä tekee siitä hyvän vaihtoehdon Morningstar Office -alustalle.
Finance Logix tarjoaa asiakkaille turvallisen pääsyn tilille online-tilassa, mukaan lukien interaktiivinen taloudellisen terveyden kojetaulu ja tapaamis- ja tehtäväkalenteri, jonka avulla neuvonantajat ja asiakkaat voivat pysyä aikataulussa. Verkkoasiakirjavarasto tarjoaa turvallisen pääsyn sijoitusraportteihin ja muihin tärkeisiin asiakirjoihin.
Redtail CRM
Redtail CRM on asiakassuhteiden hallinta (CRM) -alusta, joka on rakennettu alusta alkaen talousneuvojille. Vaikka suurin osa verkkopohjaisista rahoitussuunnittelualustoista sisältää joitain asiakassuhteiden ja viestinnän seurannan työkaluja, Redtail CRM tarjoaa täydellisen asiakashallintajärjestelmän. Se kuuluu käytetyimpiin käytettävissä oleviin taloudellisen neuvonantajan ohjelmistoalustoihin.
Automatisoidut työnkulun mallit nopeuttavat viestintää, jolloin kiireiset neuvonantajat voivat pitää yhteyttä asiakkaisiin tehokkaasti. Kun asiakasseuranta on käytössä, ohjelmisto luo automaattisesti yhteyshenkilön aikajanan, jotta neuvonantaja voi tarkistaa asiakkaan historian sekunneissa. Viestintä voidaan jopa suunnitella etukäteen. Redtail CRM on suunniteltu integroitavaksi moniin parhaisiin rahoitussuunnitteluympäristöihin, mukaan lukien kaikki yllä luetellut.
