Sijoittajat, jotka etsivät eläkesäästövarojensa monipuolistamista, voivat löytää ratkaisun 92-vuotiaan Eaton Vance Corporationin (NYSE: EV) sijoitusrahastoilla. Eaton Vancella ja sen tytäryrityksillä on hallinnoitavia varoja 311, 4 miljardia dollaria (AUM) marraskuusta 2015 alkaen. Eaton Vance -rahastoperheessä, jossa on yli 90 rahastoa, jotka kattavat kaiken omaisuusluokan ja sijoituskohteen, on viisi rahastoa, jotka ovat erityisen hyvin sijoittajien tarpeisiin, jotka haluavat monipuolistaa eläkesuunnitelmiaan. Kaikki tuotot perustuvat rahastojen A-sarjan osakkeisiin nettovarallisuusarvoon (NAV).
Eaton Vance -tasapainorahasto
Eaton Vance Balanced Fund -rahasto tarjoaa monimuotoisuutta ammattimaisesti hoidetun joukkovelkakirjalainojen ja osakkeiden yhdessä rahastossa. Rahasto sopii sijoittajien tarpeisiin, jotka haluavat joukkovelkakirjojen tarjoamia nykyisiä tuloja ja pääoman arvostusta. Se jakaa omaisuuserät sekoituksella, joka on 25-50 prosenttia kiinteätuottoisissa arvopapereissa ja 50-75 prosenttia omaa pääomaa koskevissa arvopapereissa. Rahasto sijoittaa pääasiassa Yhdysvaltain arvopapereihin, mutta se voi myös sijoittaa osan nettovarallisuudestaan kansainvälisiin arvopapereihin. Salkku on painotettu suuryrityssijoituksiin ja sijoitusluokan tai valtion joukkovelkakirjalainoihin.
Tasapainoinen rahasto antaa sijoittajille laaja-alaisen monimuotoisuuden edut ja tarjoaa samalla hyvän tuoton. Rahaston Morningstar-luokitus on viisi tähteä. Sen vuotuinen kokonaistuotto on 11, 51 prosenttia kolmen vuoden aikana ja 10, 1 prosenttia viiden vuoden aikana. Rahaston nykyinen tuotto on 0, 92 prosenttia.
Eaton Vance Dividend Builder -rahasto
Eaton Vance Dividend Builder Fund -rahasto on erikoistunut suuryrityksiin maksettaviin osinkoihin, jotka ovat kohtuuhintaisia ja joilla on potentiaalia lisätä osinkoja ajan myötä. Sen varat ovat pääasiassa Yhdysvaltain arvopapereissa, mutta rahasto voi sijoittaa enintään 35% käytettävissä olevista varoista arvopapereihin. Rahasto ei ole rajoitettu osinkoa maksavalle kantaosakkeelle. Se voi myös sijoittaa arvopapereihin, jotka sisältävät parempia osakkeita, tai joukkovelkakirjalainoihin, jotka ovat muunnettavissa kantaosakkeiksi.
Dividend Builder Fund -rahasto maksaa kuukausittaiset osingot, ja sen nykyinen tuotto on 1, 59%. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto on 12, 97 prosenttia kolmen vuoden aikana ja 10, 59 prosenttia viiden vuoden aikana.
Eaton Vancen suuryrityssijoitusrahasto
Vuonna 1931 perustettu Eaton Vancen suuryrityssijoitusrahasto on yksi Yhdysvaltojen vanhimmista sijoitusrahastoista. Rahaston tavoitteena on löytää suuryrityksiä tarjoavia yrityksiä, joilla on johtava markkinaosuus ja joilla on vakaa talous ja houkutteleva kasvupotentiaali, mutta jotka ovat aliarvostettuja. Se voi sijoittaa kasvuosakkeisiin, jotka eivät maksa osinkoja, mutta suurimman osan salkustaan muodostuu osinkoa maksavista arvopapereista.
Rahaston nykyinen tuotto on 1, 29 prosenttia. Se on tarjonnut sijoittajille vuotuisen kokonaistuoton, joka on 13, 56 prosenttia kolmen vuoden aikana ja 11, 43 prosenttia viiden vuoden aikana.
Eaton Vance -kiinteistörahasto
Kiinteistösijoittaminen on perinteinen tapa hakea nykyisiä tuloja ja tasaista kasvua. Eaton Vance -kiinteistörahasto tarjoaa ylimääräistä monimuotoisuutta ja suojaa tulevaa inflaatiota sijoittamalla korkealaatuisiin kiinteistösijoitusrahastojen (REIT) ja kiinteistöalan yritysten arvopapereihin. Tämä strategia tarjoaa potentiaalin suuremman kokonaistuoton yhdistämällä nykyiset tuotot pääoman kasvuun. Rahasto etsii portfolionsa maantieteellistä monimuotoisuutta ja voi sijoittaa jopa 25 prosenttia varoistaan ulkomaisiin arvopapereihin. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto on 12, 07 prosenttia viiden vuoden aikana ja tuotto 1, 61 prosenttia.
Eaton Vance Kasvurahasto
Jokainen hyvin hajautettu eläkekanta tarvitsee kasvukomponentin. Eaton Vance Growth Fund etsii hyvin arvostettuja kasvuyrityksiä, joiden markkina-arvo on Russell 1000 -indeksin alueella, mutta se voi sijoittaa yrityksiin, jotka eivät ole indeksissä. Rahastonhoitajat koskevat ensisijaisesti pitkän aikavälin kasvunäkymiä, ja mahdolliset tuotot tai osingot otetaan toissijaisesti huomioon. Rahaston Morningstar-luokitus on neljä tähteä. Sen vuotuinen kokonaistuotto on 18, 71 prosenttia kolmen vuoden aikana ja 13, 48 prosenttia viiden vuoden aikana.
Pohjaviiva
Näitä viittä rahastoa voidaan käyttää luomaan erittäin hyvin hajautettu ja varovainen eläketurvasalkku. Kaikilla rahastojen A-sarjan osakkeilla on etuosakuorma, mikä vähentää niiden alkuperäistä tuottoa.
Sijoittajien, jotka haluavat välttää myyntimaksuja, tulisi tarkastella suuria sijoitusrahastojen pääkauppoja, kuten Charles Schwab ja Fidelity, jotka tarjoavat monia sijoitusrahastoja myyntikuormituksen ollessa luopunut. Sijoittajat voivat vastaanottaa A-sarjan osakkeita NAV: lla ja maksaa alempia kustannuksia kuin mitä muut osakelajit veloittavat.
