Oletko koskaan miettinyt talousneuvojan nimeä seuraavien kirjeiden aakkoskeittoa? Kiplinger.com-artikkelissa, 5 avainhenkilöä, jota etsitään talousneuvojassa, on yli 100 erilaista taloudellisen neuvonantajan sertifikaattia ja nimitystä. Tässä on kolme parasta. (Lisätietoja: Taloudellisten varmenteiden aakkoskeitto .)
Sertifioitu rahoitussuunnittelija
Sertifioitua rahoitussuunnittelijaa (CFP) sitovat tiukat vaatimukset, jotka Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP: n hallitus) asettaa. Alkuperäisessä CFP-sertifioinnissa on neljä osaa; koulutus, tentti, kokemus ja etiikka. YKP-ehdokkaan on pantava jopa 1000 tuntia vaadittavan kurssityön ja kokeen suorittamiseen. YKP: n hakijalla on oltava vähintään kandidaatin tutkinto ja rahoitussuunnittelun kurssityö. Eettinen osa vaatii hakijaa täyttämään ehdokkaiden ja rekisteröijien kuntovaatimukset ja lupaavat seurata Eettiset säännöt, joissa asetetaan asiakkaiden edut etusijalle. (Lisätietoja aiheesta: Miksi talousneuvojien on ansaittava CFP-merkki, ja CFP: n hallitus avaa online-työportaalin .)
YKP: n hallituksen mukaan ennen YKP: n nimityksen myöntämistä hakijan on läpäistävä kattava tietokonepäiväinen yhden päivän (kuuden tunnin) tentti. Koska YKP: n on kyettävä toimimaan ilman valvontaa, hänellä on oltava vähintään kolmen vuoden ammattitaidollinen taloudellinen suunnittelukokemus ennen tittelin saamista. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Onko ura rahoitussuunnittelussa tulevaisuudessa? )
Chartered Financial Analyst
Chartered Financial Analyst (CFA) -yrityksen arvostetun sijoitustodistuksen myöntää kansainvälisesti tunnustettu CFA-instituutti. CFA on erityisen tärkeä sijoitustutkimuksen ja salkunhoidon aloilla. YKP: n tavoin CFA: lle on asetettu tiukat koulutus-, kokemus- ja tenttivaatimukset. (Katso aiheesta: Johdanto CFA-nimitykseen .)
"Jotta tulla CFA-instituutin säännölliseksi jäseneksi, sinulla on oltava kandidaatin tutkinto akkreditoidusta laitoksesta tai hänen on oltava vastaava koulutus tai työkokemus", CFAinstitute.org-verkkosivuston mukaan . CFA: n haltijalla on myös oltava 48 kuukauden työkokemus sijoituksiin liittyvästä alalta. Haastavimmat näkökohdat CFA-sertifikaatin saamiseksi ovat kolme vaadittua tenttiä. Jokainen on kuusi tuntia, ja se on toteutettava usean vuoden ajan. CFA-tentti testaa aiheet näiltä tieteenaloilta: kirjanpito, taloustiede, etiikka, talous ja matematiikka. (Katso lisätietoja kohdasta: CPA, CFA tai CFP: Valitse lyhenne huolellisesti .)
Kuten YKP: ssä, CFA: n on myös noudatettava tiettyjä eettisiä ohjeita. Tämä nimitys on keskittynyt sijoitusalueelle ja CFA: n kanssa työskennellessäsi saat todennäköisesti korkean tason sijoitusneuvojan. (Lisätietoja aiheesta: Eettiset kysymykset rahoitusneuvojille .)
Henkilökohtainen talousasiantuntija
Henkilökohtainen talousasiantuntija (PFS) on valtuutettu American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Tämä ammattilainen on pätevä julkinen tilintarkastaja (CPA), jolla on lisäosaamista kaikissa varainhoidon ja varainhoidon näkökohdissa. (Lisätietoja aiheesta: Parhaat koulut rahoitussuunnittelulle .)
PFS tutkii kiinteistösuunnittelua, eläkesuunnittelua, sijoittamista, vakuutusta ja henkilökohtaisen taloudellisen suunnittelun muita alueita. Tämä nimitys edellyttää myös kolmen vuoden työkokemusta, tiukkaa jatkokoulutusta ja korkeita eettisiä vaatimuksia. Samoin kuin aikaisemmissa korkean tason sertifikaateissa, PFS: n on läpäistävä koe. (Lisätietoja aiheesta: Kuinka tulla CPA: ksi ja haluaa olla rahoitussuunnittelija? Napsauta tätä .)
Pohjaviiva
Talousneuvojan valtakirjat ovat tärkeitä. Kysy neuvonantajalta, mitä vaadittiin hänen erityisen sertifikaatin saamiseksi. Ymmärrä, että tärkeimmät taloudellisen neuvonantajan valtakirjat vaativat tiukkaa tutkimusta, kokemusta ja korkeita eettisiä vaatimuksia. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta: Mitä tavoittelevan talousneuvojan tulisi olla pääjohtaja? )
