Hyödykkeisiin sijoittaminen on yksi parhaista tavoista suojata salkkua, jota muuten hallitsevat osakkeet odottamattomilta finanssi- tai poliittisilta kriiseiltä tai tavanomaisilta talouden taantumilta. Esimerkiksi suuren taantuman jälkeen, 2000-luvun lopulla - 2010-luvun alkupuolella, kullan hinnat nousivat noin 800 dollarista unssilta vuonna 2008 lähes 2 000 dollariin unssilta vuonna 2011. On olemassa historiallinen suuntaus käänteissuhteeseen varastojen ja hyödykkeitä; kun koko osakemarkkina on karhumarkkinoilla, hyödykkeillä on taipumus kokea härkämarkkinat.
Sijoitusrahastot tarjoavat sijoittajille helpon altistumisen hyödykemarkkinoille välttäen samalla komplikaatioita ja ylimääräisiä riskejä erittäin vipuvaikutteisten hyödykefutuurien suoraan kaupankäynnissä. Hyödykerahastot sijoittavat tyypillisesti sekä hyödykkeisiin osallistuvien yritysten, kuten kaivosyhtiöiden, että varsinaisiin hyödykkeisiin. Yksi tämän lähestymistavan hyödykkeiden sijoittamiseen etu on, että hyödykerahastot voivat toimia hyvin, vaikka hyödykkeiden hinnat eivät yleensä olisikaan. Kaivosyrityksen varastot voivat nousta jopa kaudella, jolloin louhitun hyödykkeen spot-hinta laskee. Raaka-aineisiin liittyvien liiketoimintojen osakekursseihin vaikuttavien hyödykkeiden hintojen lisäksi muihin tekijöihin kuuluvat yritysten velka- ja kassavirtatilanteet.
Gabellin kultarahastoluokka A
Gabelli Gold Fund A -luokka on hyvä sijoitusrahasto sijoittajille, jotka erityisesti etsivät altistumista kulta- ja jalometallimarkkinoille. Gabelli-rahastojen vuonna 1994 käynnistämä ensisijainen sijoitustavoite on pitkäaikainen pääoman kasvu. Tavallisissa olosuhteissa vähintään 80% rahaston 290 miljoonan dollarin varoista sijoitetaan lainatun sijoitetun pääoman ohella sekä Yhdysvaltain kotimaisiin että ulkomaisiin osakkeisiin yrityksissä, jotka pääasiassa harjoittavat kultaan liittyvää liiketoimintaa. Rahastonhoitaja etsii kultaan liittyviä osakkeita, jotka ovat tällä hetkellä aliarvostettuja ja joilla on keskimääräistä suurempi kasvupotentiaali. Huomattava osa varoista voidaan omistaa ulkomaisille osakkeille, koska monet suurimmista kullankaivosyhtiöistä sijaitsevat Yhdysvaltojen ulkopuolella. Mahdolliset osingot tai myyntivoitot jaetaan vuosittain.
Metallien ja kaivossektorin osakkeiden osuus rahasto-osuuksista on noin puolet. Rahaston merkittäviä omistuksia ovat Randgold Resources ja Agnico Eagle Mines, joista kukin vastaa noin 8, 5% ja 7% sijoitusomaisuudesta. Muita merkittäviä omistuksia ovat Royal Gold, Franco-Nevada Corporation ja Fresnillo.
Rahasto vetoaa sijoittajiin, jotka pyrkivät pitkäaikaisiin tavoitteisiin, kuten eläkkeelle siirtymiseen, ja jos riskihalu on suurempi, ymmärtäen, että voitto on pitkäaikaista tuottoa.
Invesco Balanced-Risk hyödykestrategiarahasto A-luokka
Invesco-tasapainotetun hyödykkeen strategiarahasto luokka A tarjoaa sijoittajille laajemman korikoriskin hyödykkeiden kokonaismarkkinoilta. Tämä Invesco-rahasto on suhteellisen uusi, ja se on perustettu vuonna 2010. Rahastolla on yli miljardi dollaria varoja, joita se käyttää sijoitustavoitteen saavuttamiseen eli sijoitetun pääoman tuoton (ROI) saavuttamiseen. Rahaston varat sijoitetaan tyypillisesti johdannaisiin ja muihin hyödykepohjaisiin sijoitusinstrumentteihin, joiden odotetaan heijastavan kohde-etuuksien yleistä suorituskykyä ja jotka tarjoavat vastuun neljälle tärkeimmälle hyödykemarkkinasegmentille. Näitä segmenttejä ovat: jalometallit ja teollisuusmetallit, energia ja maatalous. Tällaiset sijoitukset sisältävät yleensä futuureja ja swap-sopimuksia. Rahasto sijoittaa myös Yhdysvaltojen valtion arvopapereihin ja muiden maiden velkapapereihin. Rahasto voi myös käyttää sijoituksia hyödykepohjaisissa pörssirahastoihin (ETF) tai pörssilistatuihin arvopapereihin (ETN). Voitot ja osingot jaetaan vuosittain.
Rahaston merkittävimmät omistukset ovat: Soymeal GSCI 1–2 kuukauden ER Swap 7, 03%, XB Bensiinin RBOB Future 6, 91%, Aluminium MACQ Dynamic ER Swap 6, 27% ja S Soybean Future 5, 99%.
Morningstar antoi rahastolle 31.7.2019 alkaen "kokonaisluokituksen, joka oli 3 tähteä 103 rahastosta, ja sen luokitus oli 2 tähteä 103 rahastosta, 4 tähteä 85 rahastosta ja N / A tähteä 26 rahastosta 3, 5 ja 10 vuoden jaksot."
BlackRock Commodity Strategies Fund -rahasto
BlackRockin vuonna 2011 perustama raaka-ainestrategiarahasto tarjoaa sijoittajille altistumisen neljälle päähyödykeryhmälle: energia, jalometallit, metallit ja kaivostoiminta sekä maatalous ja karja. Rahaston sijoitustavoite on pitkäaikainen pääoman arvostus. Rahasto toteuttaa kaksi perusstrategiaa saavuttaakseen rahaston ilmoitetun pääoman korotuksen sijoitustavoitteen. Jakamalla rahaston 295, 2 miljoonan dollarin varat varoihin suunnilleen yhtä suuret määrät kullekin strategialle, lukuun ottamatta jalometalleja, joille on osoitettu vain 2, 5%. Ensimmäinen strategia keskittyy hyödykkeisiin liittyviin johdannaisiin tehtäviin sijoituksiin. Toinen keskittyy pääomasijoituksiin hyödykeyrityksiin, mukaan lukien kaivos-, energia- ja maatalousyhtiöt. Rahasto on sijoitettu Yhdysvaltain kotimaisiin ja ulkomaisiin osakkeisiin.
Joitakin rahaston omistuksista ovat Royal Dutch Shell Plc: n osuus 2, 28%, BHP Billiton Plc: n 2, 02% ja Exxon Mobile Corp.at 1, 83%.
