Jos haluat tulla osakevälittäjäksi, oikean yrityksen valitseminen on urallasi erittäin tärkeä päätös. Yrityksen, jonka palveluksessa työskentelet, ei tulisi sopia vain persoonallisuudellesi ja työtavoillesi, vaan myös sijoitusfilosofialle. Tätä varten alla on useita tekijöitä, joita potentiaalisten välittäjien tai niiden, joilla on äskettäin verrattu Series 7 -lisenssi, tulisi harkita ennen yritystoiminnan perustamista mihin tahansa yritykseen.
Pankkiiri tai välittäjä: mikä ura sopii sinulle?
Yrityskulttuuri
Yrityskulttuurin suhteen sinun tulee harkita kaikkea pukeutumiskoodista työssä pakollisten kokousten tiheyteen ja yrityksen sisäiseen koulutukseen tilityypeihin, jotka voit avata. Suuremmissa, suurissa nimissä olevissa sijoituspankeissa, kuten Goldman Sachs tai Morgan Stanley, pukeutumiskoodi on melko muodollinen. Nämä suuret pankit pyrkivät myös korostamaan myyntitapaamisia ja täydennyskoulutusistuntoja yli pakollisten FINRA-vaatimusten. Monilla on myös vähimmäismyyntitavoitteet, jotka sinun on täytettävä, jos haluat pysyä heidän välittäjäharjoitteluohjelmissa.
Toisaalta pienemmät alueelliset yritykset ovat hiukan joustavampia. Varmasti he odottavat myös myyntihenkilöstön olevan erittäin ammattitaitoista, mutta välittäjien ulkonäön tai myyntitapaamisten suhteen he eivät todennäköisesti ole yhtä tiukkoja kuin suuret nimipankit. Lisäksi ne sallivat äiti- ja pop-tyyppisten tilien sallimisen, kun taas suuret talot saattavat pyytää sinua kohdistamaan vain korkean nettovarallisuuden asiakkaita, joilla on vähintään miljoona dollaria sijoitettavia varoja.
Korvauksia ja etsintää koskevat vaatimukset
Välittäjällä on paljon paremmat mahdollisuudet avata uusi tili suuressa yrityksessä nimen tunnustamisen vuoksi. Tähän nimitykseen liittyvien yleiskustannusten takia (mukaan lukien myyntikonttorien ylläpito, markkinointibudjetit ja tutkimushenkilöstö) palkkioiden maksut ovat usein pienempiä kuin pienemmillä yrityksillä. Kääntöpuolella pienemmät yritykset, kuten useimpien Amerikan pääkadujen yhtiöt, voivat usein tarjota korkeampia palkkioita välittäjilleen.
Etsinnän osalta merrill Lynchin ja JP Morganin kaltaisissa yrityksissä joudut todennäköisesti "hymyilemään ja soittamaan". Toisin sanoen sinun odotetaan lyövän puhelimia kovasti, kun rakennat kirjaasi. Pienet yritykset puolestaan keskittyvät enemmän verkottumiseen ja sijoitusseminaarien järjestämiseen saadakseen näkymiä. Asiakaskunnan rakentaminen on välttämätöntä, joten sinun on päätettävä, miten haluat tehdä sen ja mitkä yritykset sopivat myyntityyliin.
Sijoitustyypit ja -optiot
Suuret sijoituspalveluyritykset haluavat nähdä välittäjiensä asettavan tietyn prosenttiosuuden yrityskirjaansa erityyppisiin sijoituksiin. Joten joissakin tapauksissa välittäjät saattavat joutua ostamaan valtioseteleitä tai yrityslainoja joillekin asiakkailleen, pitävätkö he siitä vai eivät. Joskus tämä tapahtuu, koska sijoituspalveluyritys vakuuttaa nämä kaupat. Pienemmillä yrityksillä on taipumus olla joustavampia ja ne sallivat yleensä varojen allokoinnin erilaisille osakkeille tai muille sopiville sijoituksille. Niillä on taipumus olla vähemmän keskittyneitä yritystoiminnan tai valtion joukkolainojen asemien rakentamiseen pelkästään sijoituspankkitoiminnan hankkimiseksi. Toinen huomioitava asia on se, että suuret yritykset ovat myös tunnettuja tutkijoiden suosittelemansa varaston levittämisestä, kun taas pienet yritykset sallivat välittäjien toisinaan tehdä omia tutkimuksiaan.
Tutkimusraportti Punaiset liput
Mahdollisuuden hankkia alkuperäisiä julkisia tarjouksia tulisi olla toinen tärkeä tekijä päätöksessäsi. Pienillä yrityksillä, jotka eivät tee mitään vakuutusta, ei yleensä ole pääsyä alkuperäiseen osakeantiin. Toisaalta suuret pankit saavat usein ensimmäisen halkeaman tarjouksissa, ja niiden välittäjille annetaan usein varaus myydä asiakkailleen.
On selvää, että listautumisannit eivät sovellu kaikille sijoittajille. Itse asiassa monet välittäjät rakentavat valtavan liikekirjan, ilman että heillä olisi koskaan pääsyä alkuperäiseen tarjoukseen. Välittäjille voi kuitenkin olla hyödyllistä, että tämä työkalu on vyön alla. Loppujen lopuksi kyky hankkia osakkeita IPO: ssa on erittäin houkutteleva asiakkaille ja auttaa rekisteröityjä edustajia hankkimaan uusia asiakkaita.
Ovatko asiakkaasi todella sinun?
Useimmissa välitysyrityksissä avatut asiakastilit kuuluvat yritykselle. Toisin sanoen, jos lähdet tai erotat, yritys pitää näitä tilejä. Lisäksi osana alkuperäistä työsopimustasi sinun on todennäköisesti allekirjoitettava asiakirja, joka kieltää sinua ottamasta yhteyttä mihin tahansa näistä asiakkaista tietyn ajanjakson ajan, myös sen jälkeen, kun olet eronnut yrityksestä. Joillakin suurilla yrityksillä on myös maine syrjäyttää ikääntyviä välittäjiä ja pitää kirjanpitoa. Vaikka tämä ei välttämättä ole yleistä, se on jotain, mitä sinun pitäisi olla tietoinen.
Pienemmät äiti- ja pop-yritykset voivat antaa sinun pitää asiakkaasi poissa, ja heidän työsopimukset eivät todennäköisesti ole yhtä tiukkoja. Tämä tarkoittaa, että vaikka äiti-ja pop-yritykset eivät anna sinun pitää asiakkaitasi eron yhteydessä, he eivät välttämättä estä sinua ottamasta yhteyttä heihin tiellä. Se on iso juttu!
Pohjaviiva
On monia tekijöitä, jotka on harkittava, jos haluat päästä osaksi välitysliiketoimintaa. Ennen kuin hyväksyt pitkän aikavälin tehtävän yrityksessä, muista tehdä kotitehtäväsi. Sinusta tulee ilo, että teit!
