Vuoden 1934 sveitsiläisestä pankkilaista tehtiin kriminalisointi sveitsiläisille pankeille tilinomistajan nimen paljastamisesta. Samoin kuin lääkärien ja potilaiden tai lakimiesten ja heidän asiakkaidensa välisissä luottamuksellisuussuojauksissa, nämä suojaukset ovat ensisijainen erottaja, joka tekee sveitsiläisistä pankkitileistä niin suosittuja pankkiasiakkaiden kanssa ympäri maailmaa.
Sveitsiläisen pankkitilin avaaminen
Yllättäen, Sveitsin pankkitilin avaaminen ei eroa kovin paljon kuin tavallisen pankkitilin avaaminen. Sinun on täytettävä lomakkeet ja toimitettava asiakirjat, jotka todistavat kuka olet ja mitä teet. Joistakin yksityisyyttä koskevista erityisistä olosuhteista johtuen henkilöllisyytesi virallisten asiakirjojen toimittamisen valvonnan taso on kuitenkin tiukempi. Esimerkiksi, sinun on ehkä näytettävä virallinen passi henkilöllisyytesi osoittamiseksi, kun taas ajokortti todennäköisesti riittää Yhdysvalloissa. Lisäksi on olemassa erilaisia vähimmäistasevaatimuksia halutun tilin tyypistä riippuen. Ne voivat vaihdella muutamasta tuhannesta dollareihin miljooniin dollareihin.
Avainsanat
- Sveitsiläiset pankit käyttävät tiukkaa tarkastustasoa arvioidessasi henkilöllisyytesi virallisia asiakirjoja.Sveitsin ulkomaalaisten on oltava vähintään 18-vuotiaita avatakseen sveitsiläisen pankkitilin. Se on ainoa rajoitus. Sveitsin pankkitilien tärkeimpiä etuja ovat alhainen rahoitusriskit ja korkea yksityisyyden taso.Swiss-laki estää pankkia paljastamasta tiliä koskevia tietoja (jopa sen olemassaoloa) ilman tallettajan lupaa, paitsi tapauksissa, joissa epäillään vakavaa rikollista toimintaa.
Sveitsin pankkitilit ja Sveitsin ulkomaalaiset
Sveitsin ulkomaalaisten on oltava vähintään 18-vuotiaita avaamaan sveitsiläisen pankkitilin, ja se on ainoa rajoitus. Tilinomistajat voivat valita valuutan, ja useimmat päättävät pitää rahansa Sveitsin frankeissa, Yhdysvaltain dollareissa, Euroissa tai Ison-Britannian puntina. Tilin avaamiseen ei yleensä vaadita mitään vähimmäissaldoa, mutta kun tilinomistaja tallettaa varoja, on yleensä vähimmäissaldovaatimus, joka vaihtelee pankin mukaan.
Sveitsin rahanpesun vastaiset lait edellyttävät potentiaalista sveitsiläistä pankkitilinhaltijaa toimittamaan monentyyppisiä asiakirjoja tilin avaamiseksi. Niihin sisältyy todennetut jäljennökset passistasi ja ammatin selittävistä asiakirjoista, kuten veroilmoitukset, yritysasiakirjat, ammattitodistukset jne.; todistus varojen lähteestä; ja muut tyypilliset henkilökohtaiset tiedot.
Sveitsiläisten pankkitilien edut
Sveitsiläisten pankkitilien tärkeimpiä etuja ovat niiden tarjoamat alhaiset taloudelliset riskit ja korkea yksityisyyden suoja. Sveitsin talous on yksi vakaimmista maailmassa, eikä se ole ollut mukana konflikteissa satojen vuosien ajan. Lisäksi Sveitsin laki edellyttää pankeilta korkeita pääomavaatimuksia ja vahvaa tallettajien suojaa, mikä käytännössä varmistaa, että kaikki talletukset ovat turvassa finanssikriiseiltä ja konflikteilta.
Sveitsin frankeissa pidettävät tilit ansaitsevat pienen määrän korkoa, mutta heidän on myös maksettava Sveitsin lähdevero. Tästä syystä useimmilla ulkomaisilla tilinpitäjillä on sveitsiläinen pankkitili toisessa valuutassa.
Yksityisyyden kannalta Sveitsin laki estää pankkia paljastamasta kaikkia tiliä koskevia tietoja (jopa sen olemassaoloa) ilman tallettajan lupaa. Ainoa poikkeus, ainoa tapa, jolla tiedot paljastetaan, on, jos valtion virasto väittää, että tallettaja on osallisena vakavaan rikokseen tai johonkin muuhun taloudelliseen kysymykseen (kuten konkursseihin, avioeroihin ja perintöihin). Lisäksi sveitsiläiset rahanpesun vastaiset määräykset vaativat tallettajia myös toimittamaan todistukset varojensa alkuperästä, jonka ne ovat panneet tililleen.
