Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE ja muut verkkovälittäjät, joilla on robo-neuvoa-antava palvelu, voivat joutua muuttamaan tapaa, jolla ne siirtävät rahaa asiakkaille, jos senaatin verouudistuslain ehdotus hyväksytään.
Uusi sääntö muuttaisi sitä, kuinka sijoittajat voivat purkaa verovelvollisella välitystilillä olevia osakkeita. Nykyisessä muodossaan sijoittajat voivat valita myytävät erät, kun heillä on useampi kuin yksi sijoitus osake-, sijoitusrahasto- tai pörssirahastoissa (ETF), mutta ehdotetulla säännöllä, joka on nimeltään first-in-first-out, sijoittajat olisivat vaaditaan myymään ensin ostamiaan osakkeita, mikä on usein se erä, joka tuottaa eniten voittoa ja tuottaa siten suuremman veroilmoituksen.
Jos sääntö tulee voimaan, se todennäköisesti vaatii robo-neuvonantajia muuttamaan algoritmeja, joiden tarkoituksena on auttaa sijoittajia valitsemaan oikea myyntierä verojen alentamista silmällä pitäen. Se voisi myös estää verotuksellisten tappioiden keräämisen, kun sijoittaja myy samanaikaisesti voittavan ja häviävän osakekannan mahdollisten myyntivoittojen korvaamiseksi, jos sijoittaja omistaa osakekannasta erilaisia osia. Sijoitusrahastot jätetään säännön ulkopuolelle sijoitusalan takaiskujen jälkeen, jotka väittivät, että asiakkaiden olisi maksettava enemmän veroja ja todennäköisimmin pitämään osakkeita pidempään seurauksena.
"Se tarkoittaa periaatteessa korkeampia veroja sijoittajille, koska heillä on vähemmän hallintaa", Alex Benke, robo-neuvonantaja Bettermentin neuvonta- ja sijoitusjohtaja, kertoi äskettäin CNBC: lle. Toimitusjohtaja sanoi, että Bettermentin olisi muutettava algoritmiaan, jos sääntö hyväksytään.
Se, kulkeeko se osa verolaskelmasta todella, on ilmassa, kun republikaanit keskustelevat edelleen siitä, mitä pitäisi sisällyttää presidentti Donald Trumpin pöydän ylittävään lopulliseen ehdotukseen. Tavoitteena on, että jotain on allekirjoitettu vuoden 2017 loppuun mennessä. Uusi potentiaalinen sääntö tulee, kun verkkovälittäjät, etenkin TD Ameritrade, korostavat uutta verotuksellisten tappioiden korjaamistyökalua tapana erottua kilpailijoistaan.
Aiemmin tässä kuussa TD Ameritrade julkaisi uuden verotuksellisten tappioiden korjaamispalvelun ETF-sijoittajille, jotka pitävät sijoituksia veroetujen eläketurvatilien ulkopuolella. Vaikka voittajien ja häviäjien havaitseminen osakesalkuissa voi olla helppoa, se voi hankalaa tunnistaa nämä mahdollisuudet ETF-sijoittajille. Auttaakseen tätä prosessia, TD Ameritrade otti käyttöön ilmaisen palvelun niille, joilla on verotettava tili, ja jotka ovat sijoittaneet TD Ameritrade Investment Management -yrityksen olennaisiin portfolioihin ja valikoiviin portfolioihin.
Verotuksellisten tavaroiden keräyspalveluun ilmoittautuneet asiakkaat saavat päivittäin verkon välityksellä katsauksen portfolionsa verotuksellisten korjausmahdollisuuksien tunnistamiseksi. Jos myyntivoittoja ei ole tai jos tappiot ylittävät voitot, sijoittajat voivat korvata tappioita vuosittain 3 000 dollarin verotettavien tulojen korvaamiseksi. Kun myyntivoitot on kuitattu, sijoittajat voivat kantaa ylimääräiset tappiot myös tuleviin vuosiin.
