Sääntelyriski on riski, että lakien ja asetusten muutos vaikuttaa olennaisesti turvallisuuteen, liiketoimintaan, alaan tai markkinoihin. Hallituksen tai sääntelyelimen tekemä lakien tai asetusten muutos voi lisätä yrityksen toiminnan kustannuksia, vähentää sijoituksen houkuttelevuutta tai muuttaa kilpailumaisemaa.
Sääntelyn riskin hajottaminen
Rahoituslaitokset joutuvat sääntelyyn liittyviin riskeihin liittyen pääomavaatimuksiin, palveluihin ja tuotteisiin, joihin ne saavat osallistua, sekä julkistamiskäytäntöihin. Sijoittajille, joita välittäjät palvelevat, olisi muutos sijoitustilien hallussaan olevan marginaalin määrässä. Jos vakuusvaatimuksia tiukennetaan, vaikutus osakemarkkinoihin voi olla huomattava, koska se pakottaisi sijoittajat joko täyttämään uudet marginaalivaatimukset tai myymään marginaaliasemansa.
Esimerkki sääntelyriskistä
Esimerkiksi yleishyödyllisiä palveluita säädellään ankarasti niiden toimintatavalla, mukaan lukien infrastruktuurin laatu ja määrä, joka voidaan laskuttaa asiakkailta. Tästä syystä näihin yrityksiin kohdistuu sääntelyriski, joka voi johtua tapahtumista - kuten muutoksista veloittamissaan hinnoissa -, jotka voivat vaikeuttaa liiketoiminnan harjoittamista.
On olemassa joukko sääntelyyn liittyviä riskejä. Yksi parhaista paikoista oppia suoraan tämän tyyppisistä riskeistä tietylle yritykselle on sen vuotuinen arkistointi (tai 10 kt). Jokainen 10 K: n arkisto sisältää osan yrityksen toiminnan merkittävistä riskeistä. Sääntelyyn liittyvät riskit mainitaan yleensä - ja niistä keskustellaan joskus hyvin yksityiskohtaisesti, kuten esimerkiksi lääketeollisuudessa. Ne ovat yleinen asia omnibus-tileille.
