Vanguard tarjoaa useita sijoitusrahastoja, jotka soveltuvat pitämiseen Roth-yksilöllisellä tilillä (IRA). Nämä varat voidaan ostaa useimpien online-välittäjien kautta. Rahastot koostuvat erityyppisistä omaisuuslajeista, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat ja kiinteistösijoitusrahastot (REIT). Tietyn sijoittajan Roth IRA: lle sopiva omaisuuden allokointi perustuu tekijöihin, jotka sisältävät eläkkeelle jäämiseen kuluneiden vuosien määrän, riskinkantokyvyn ja taloudellisen tilanteen.
Vanguardin joukkovelkakirjamarkkinaindeksirahasto (VBMFX)
Vanguard Total Bond Market Index -rahasto omistaa korkealaatuisia sijoitusluokan joukkovelkakirjalainoja Yhdysvalloista. Rahasto on tarkoitettu tarjoamaan altistumista monille Yhdysvaltain joukkovelkakirjamarkkinoille, ja sen osinkotuotto on 2, 63% lokakuusta 2018 alkaen.
Vanguard Total Bond Market Index -rahasto on tarkoitettu toimimaan ydinlainaosakkeena sijoittajille. Joukkovelkakirjalainoilla on yleensä alhainen volatiliteetti, ja ne tarjoavat sijoittajalle tasaisen korkotuoton. Korkojen verot lykätään Roth IRA -tilillä, mikä tekee siitä ihanteellisen paikan tällaisten sijoitusten pitämiseen.
Rahastossa on yli 8 523 joukkovelkakirjalainaa, joiden hallinnoitavat varat ovat 199, 7 miljardia dollaria (AUM) 199, 7 miljardista dollarista lokakuusta 2018 alkaen. Yhdysvaltojen hallitus on laskenut liikkeeseen noin 63, 4% joukkovelkakirjoista, mukaan lukien joukkovelkakirjalainat. Loput joukkovelkakirjalainat ovat yrityskorkoisia instrumentteja, joilla on erilaiset luottoluokitukset. Tärkeimmät yritykset, joita yrityslainat edustavat, ovat rahoitussektori ja teollisuussektori.
Rahaston joukkovelkakirjalainojen keskimääräinen efektiivinen maturiteetti on 8, 6 vuotta. Joukkovelkakirjalainojen keskimääräinen duraatio on 6, 2 vuotta. Rahaston vähimmäissijoitus on 3 000 dollaria. Rahaston kulusuhde on 0, 15%, mikä on erittäin alhainen.
Vanguard Total Stock Market Index -rahasto (VTSMX)
Vanguard Total Stock Market Index -rahasto tarjoaa altistumisen kaikille Yhdysvaltojen osakemarkkinoille. Sijoittajien, jotka haluavat luoda varallisuutta hinnankorotuksen kautta, tulisi harkita laajapohjaista osakerahastoa, kuten Vanguard Total Stock Market Index Fund -rahastoa. Vaikka osakkeilla on suurempi volatiliteetti kuin joukkovelkakirjoilla, ne palauttavat sijoittajalle enemmän pidemmän ajanjakson aikana.
Rahaston omistukset sisältävät pienet, keskisuuret ja suuryritykset. Rahasto on erittäin hajautettu, ja sillä on 3 680 omistusta lokakuusta 2018. Sen tuotto on 1, 8%. Rahastolla on hallinnoitavia varoja yli 756, 6 miljardia dollaria (AUM). Rahasto on raskas useimmissa sijoittajien salkkuissa.
Sektorikohtaisen erittelyn perusteella teknologiasektorilla on suurin painoarvo Vanguardin osakemarkkinarahastoissa 20, 10%. Tätä seuraa finanssiala painotuksella 19, 1%. Kolmas kohta on terveydenhuoltoala, jonka painotus on 13, 6%. Kymmenen parhaan yksittäisen omistuksen osuus on 18, 7% kokonaisnettovarallisuudesta. Apple omistaa ylimmän osuuden.
Vanguard REIT -indeksirahasto (VGSIX)
Vanguard REIT -indeksirahasto tarjoaa sijoittajalle tavan saada sijoituksia IRA: n kiinteistöihin. Rahasto sijoittaa REIT: iin, jotka ostavat toimistorakennuksia, hotelleja ja muita kiinteistöjä. Tämä rahasto voi tarjota hyvän tavan portfolion hajauttamiseen, koska kiinteistöt liikkuvat usein erillään - mutta ei välttämättä eroavasti - osakemarkkinoilta.
Rahastolla on 184 osaketta ja nettovarallisuus 59, 4 miljardia dollaria lokakuusta 2018 lähtien. Oikaistamaton efektiivinen tuotto on 4, 16%, mikä ei ehkä sisällä sitä, kuinka REIT: t luokittelevat jakaumansa verotuksellisesti. Suurin salkun paino on erikoistuneet REIT-arvot 31, 5%. Tätä seuraa vähittäiskaupan REIT-arvo 14, 8%: lla, kun taas asuinrakennuksen REIT-arvot kolmannella tasolla ovat 13, 5%.
Pohjaviiva
Vanguard on edelläkävijä indeksirahastotilassa, koska se on perustanut ensimmäisen indeksirahastoyhtiön vuonna 1976. Ryhmä tarjoaa alan alhaisimmat kulusuhteet, joita voidaan käyttää positiivisesti vaikuttamaan sijoitusrahastojen sijoitusten tuottoprosenttiin ajan myötä.. Monissa sijoittajasalkuissa on ainakin yksi, ellei kaikki kolme, mainituista sijoitusrahastoista.
